Dieses Portfolio (12.000 CHF Dividende) hat mich 8 Jahre meines Lebens gekostet
Knapp 40.000 CHF an Brutto-Dividende habe ich über die letzten Jahren insgesamt erwirtschaftet. Hat sich das gelohnt? In diesem Artikel zeige ich dir, wie viel Arbeit in dieses Portfolio eingeflossen ist, wie viel Geld dahintersteckt und wie auch du ein solches Portfolio aufbauen kannst.
Die wichtigsten Informationen im Überblick:
- Innerhalb von 8 Jahren bin ich auf eine monatliche Brutto-Dividende von 1.000 CHF gekommen.
- Aktuell bewegt sich der Markt seitwärts.
- Diversifizierte Portfolios schützen dein Vermögen.
- Dividendenstrategien sind auf lange Sicht profitabel.
Dividenden der letzten 8 Jahre
Angefangen zu investieren habe ich 2015 während meiner Lehre. Das langfristige Ziel war damals schon, ein passives Einkommen aufzubauen, von dem ich in Zukunft leben kann. Schon im ersten Jahr habe ich eine Dividende von 220,75 CHF erhalten. Das mag erst einmal nicht nach viel klingen, dazu musst du aber bedenken, dass ich zu der Zeit ungefähr 1.000 CHF Gehalt bekommen habe. Dank des passiven Einkommens hatte ich pro Monat also ungefähr 2 % mehr – genug Ansporn weiter zu investieren.
Denn im darauffolgenden Jahr lag die Summe meiner Dividende (brutto) schon bei 482,02 CHF. Innerhalb eines Jahres konnte ich mein passives Einkommen verdoppeln. Ab hier ging es dann steil bergauf. 2016 habe ich meine Ausbildung beendet und konnte dank eines grossen Gehaltssprunges mehr Geld investieren.
2017 lag mein passives Einkommen dann schon bei 1.762,12 CHF. Das sind fast 150 CHF pro Monat zusätzlich und fast so viel, wie ich in meinem ersten Jahr als Investor über das Jahr bekommen habe.
Ein Jahr später waren es schon 3.057,15 CHF und noch ein Jahr später lag mein passives Einkommen bei 4.315,72 CHF – knapp 360 Franken pro Monat. Im Zeitraum von 2019 bis 2020 ist es businessmässig bei mir explodiert und ich war in der Lage deutlich mehr Geld in Aktien zu investieren. Dadurch bin ich am Ende auf ein passives Einkommen von 7,688,43 Franken gekommen.
Vergangenes Jahr ging es rasant weiter und ich konnte die 10.000er-Marke knacken. Insgesamt waren es am Ende 10.701,62 CHF. Diese Summe habe ich dieses Jahr bereits überschritten. Aktuell bin ich bei 10.976,72 CHF – zum Ende des Jahres werde ich damit locker ein passives Einkommen von 1.000 CHF pro Monat erreichen.
Investment-Portfolio
Aktuell liegt der Wert meines Portfolios bei circa 500.000 CHF, je nach Marktlage mal mehr, mal weniger. Die Dividenden ergeben sich zum grössten Teil aus meinen Aktien, deren Wert zwischen 350.000 CHF und 400.000 CHF liegt.
Du erkennst in meinem Portfolio, dass ich zwischen 2015 und 2021 eine leicht exponentielle Kurve hatte (Gesamtsumme in Schwarz). Ab Anfang 2022 bewegt sich das Portfolio seitwärts oder mit einer leichten Tendenz nach unten, obwohl ich jeden Monat weiter investiere (investiertes Kapital in grau). Das liegt aktuell an dem Bärenmarkt, in dem wir uns befinden.
Asset-Allokation
Als Investoren erleben wir gerade eine Zerreisprobe auf dem Markt. Trotzdem habe ich keine Angst davor, dass mein Portfolio den Bach untergeht. Wie du im folgenden Bild erkennen wirst, bin ich sehr diversifiziert aufgestellt. Nicht nur durch verschiedene Finanzprodukte wie ETFs unter anderem, sondern auch unter den Aktien.
Ich achte darauf, dass ich in verschiedene Branchen investiere. So verhindere ich grosse Verluste, wenn eine bestimme Branche besonders stark im Markt sinkt. Das Risiko für einen Totalausfall ist also gering.
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Dividendenpolitik Coca-Cola
Vielleicht kennst du den Begriff Dividenden-Aristokraten. Das sind Unternehmen, die 25 Jahre ihre Dividende kontinuierlich gesteigert haben. Neben diesem Begriff gibt es auch noch die sogenannten Dividenden-Könige. Das sind Unternehmen, die sogar 50 Jahre lang die Dividende erhöht haben.
Eines der wenigen Unternehmen, die dazugehören ist Coca-Cola. Seit 60 Jahren werden hier die Dividenden ohne Ausnahme erhöht. Das allein ist schon beeindruckend, es geht aber noch besser: In den vergangenen 10 Jahren hat das Unternehmen die Dividende jährlich im Durchschnitt um 5,63 % erhöht. Wenn du das hochrechnest, dann verdoppelt sich die Dividende bei dem Prozentsatz ungefähr alle 15 Jahre.
Warum ist für mich eine Dividenden-Strategie genau das Richtige? Weil es Hand und Fuss hat. In der Regel leiten sich die Dividendenausschüttungen von den Gewinnen der Unternehmen ab. Da steckt also eine konkrete Substanz dahinter, weil Dividenden auch nachhaltig ausgezahlt werden können. Überdies machen Dividendenerhöhungen solche Aktien ebenfalls attraktiv.
Wie sehr sogar, das zeigt folgender verrückter Vergleich: Der CEO von Coca-Cola James Quincey bekommt ein jährliches Gehalt von ungefähr 25 Millionen USD. Die Investorenlegende Warren Buffett besitzt ein Aktienpaket von ungefähr 400 Mio. Coca-Cola-Aktien. Bei der aktuellen Dividende bekommt er also 656 Mio. USD an Dividende von Coca-Cola ausgezahlt. Das muss man sich erst mal auf der Zunge zergehen lassen.
Fazit: Langfristig die beste Option ein passives Einkommen aufzubauen
Das Beispiel zeigt, dass sich das Investieren in Dividenden-Aktien lohnen kann. Du musst dir nur immer eines vor Augen halten: Das dauert seine Zeit. Dafür hat es aber Hand und Fuss. Genauso wie deine Ausbildung, die eine Investition in dein zukünftiges Leben ist, dass sich irgendwann in Form von Gehalt auszahlen wird. Wenn du langfristig planst, klein anfängst und nicht aus der Ruhe bringen lässt, dann kannst du auch an der Börse mit einer Dividenden-Strategie auf lange Sicht finanziell profitieren.
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