Vanguard FTSE All World vs. iShares MSCI World: Welcher ETF bringt dir mehr Geld?
Investieren in ETFs ist eine beliebte Strategie, um langfristig Vermögen aufzubauen. Doch bei der Vielzahl an ETFs auf dem Markt stellt sich oft die Frage, welcher ETF der Beste ist. Heute werfen wir einen genaueren Blick auf zwei der populärsten globalen ETFs: den Vanguard FTSE All-World ETF und den iShares MSCI World ETF. Beide haben ihre Stärken, aber welcher ist der richtige für Dein Portfolio? Lass uns das herausfinden.
Vanguard FTSE All-World vs. iShares MSCI World: Die Grundlagen
Bevor wir in die Details gehen, ist es wichtig, die grundlegenden Unterschiede zwischen diesen beiden ETFs zu verstehen.
- Vanguard FTSE All-World ETF:
- Fondsvolumen: ca. 14 Milliarden USD
- TER (Total Expense Ratio): 0,22%
- Anzahl der Positionen: ca. 4.000
- Abdeckung: Entwickelte Märkte und Schwellenländer (Emerging Markets)
- iShares MSCI World ETF:
- Fondsvolumen: ca. 70 Milliarden USD
- TER: 0,20%
- Anzahl der Positionen: ca. 1.500
- Abdeckung: Nur entwickelte Märkte
Unterschiede in der Länderallokation
Ein wesentlicher Unterschied zwischen diesen beiden ETFs liegt in der geografischen Abdeckung. Der Vanguard FTSE All-World ETF umfasst neben den entwickelten Märkten auch Schwellenländer, wie China, Taiwan, Indien und Südkorea. Dadurch deckt er etwa 95% der weltweiten Marktkapitalisierung ab. Der iShares MSCI World ETF hingegen konzentriert sich ausschließlich auf entwickelte Märkte, vor allem Nordamerika und Westeuropa.
Interessanterweise hat der iShares MSCI World ETF einen höheren USA-Anteil von fast 68%, während der Vanguard FTSE All-World ETF „nur“ etwa 58% in US-Aktien investiert. Das bedeutet, dass der Vanguard ETF eine breitere Diversifikation bietet, während der iShares ETF stärker auf die USA fokussiert ist.
Performance im Vergleich
Nun zur spannenden Frage: Wie haben sich die beiden ETFs in den letzten Jahren entwickelt?
Ein Blick auf die Renditen seit dem 22. Mai 2012 bis zum 15. Juli dieses Jahres zeigt, dass der Vanguard FTSE All-World ETF eine Gesamtrendite von 227% in Schweizer Franken erzielt hat. Dies entspricht einer Verdreifachung des investierten Kapitals über den Zeitraum von etwa 10 Jahren.
Der iShares MSCI World ETF hat hingegen eine beeindruckende Rendite von 261% erzielt. Der Grund für diesen Unterschied liegt hauptsächlich darin, dass der iShares ETF keine Schwellenländer enthält, die in den letzten 10 Jahren im Vergleich zu den entwickelten Märkten schwächer abgeschnitten haben. So hat der MSCI Emerging Markets Index im selben Zeitraum nur 45% Rendite erzielt.
Die Bedeutung der Emerging Markets
Die Schwäche der Schwellenmärkte in den letzten Jahren erklärt, warum der Vanguard FTSE All-World ETF hinter dem iShares MSCI World ETF zurückgeblieben ist. Doch bedeutet das, dass man die Emerging Markets komplett ignorieren sollte?
Nicht unbedingt. Während die entwickelten Märkte in den letzten 10 Jahren besser abgeschnitten haben, könnte sich dieses Verhältnis in den kommenden Jahren ändern. Es ist durchaus möglich, dass die Schwellenländer in der nächsten Dekade stärker wachsen und die entwickelten Märkte übertreffen. Wer in den Vanguard FTSE All-World ETF investiert, ist für diesen Fall besser aufgestellt, da er bereits eine gewisse Exposition gegenüber diesen Märkten hat.
Diversifikation und Flexibilität
Ein weiterer wichtiger Aspekt bei der Wahl zwischen diesen beiden ETFs ist die Diversifikation. Der Vanguard FTSE All-World ETF bietet eine „All-inclusive-Lösung“, die sowohl entwickelte als auch Schwellenmärkte abdeckt. Das bedeutet, dass Du mit einem einzigen ETF eine breite Streuung über die gesamte Weltwirtschaft erzielst.
Der iShares MSCI World ETF hingegen fokussiert sich auf die entwickelten Märkte. Viele Anleger kombinieren ihn mit einem weiteren ETF, der die Schwellenmärkte abdeckt, um eine ähnliche globale Diversifikation zu erreichen. Hier gibt es verschiedene Strategien, wie zum Beispiel den „70/30-Split“, bei dem 70% des Kapitals in den MSCI World und 30% in einen MSCI Emerging Markets ETF investiert werden. Diese Flexibilität kann ein Vorteil sein, da Du die Gewichtung zwischen entwickelten Märkten und Schwellenmärkten nach Deinen Vorstellungen anpassen kannst.
Kosten und Einfachheit
Bei den Kosten gibt es nur geringe Unterschiede zwischen den beiden ETFs. Der Vanguard FTSE All-World ETF hat eine TER von 0,22%, während der iShares MSCI World ETF mit 0,20% geringfügig günstiger ist. Diese minimale Differenz sollte jedoch nicht ausschlaggebend sein, wenn Du die langfristige Performance und die Abdeckung betrachtest.
Ein weiterer Punkt, der für den Vanguard FTSE All-World ETF spricht, ist die Einfachheit. Mit diesem ETF investierst Du in die gesamte Weltwirtschaft, ohne dass Du Dich um das Rebalancing oder die Aufteilung zwischen entwickelten und Schwellenmärkten kümmern musst. Besonders für Anleger, die einen unkomplizierten und wartungsarmen Ansatz bevorzugen, ist dies ein großer Vorteil.
Fazit: Welcher ETF ist der Bessere?
Die Entscheidung, welcher ETF der bessere für Dich ist, hängt von Deinen individuellen Zielen und Präferenzen ab. Wenn Du eine einfache, breit diversifizierte Lösung suchst, die die gesamte Weltwirtschaft abdeckt, ist der Vanguard FTSE All-World ETF eine exzellente Wahl. Du profitierst von einer umfassenden Diversifikation und musst Dir keine Sorgen über das Rebalancing machen.
Wenn Du jedoch mehr Kontrolle über die Gewichtung zwischen entwickelten Märkten und Schwellenmärkten haben möchtest, bietet der iShares MSCI World ETF in Kombination mit einem Emerging Markets ETF mehr Flexibilität. Hier kannst Du die Aufteilung nach Deinen Vorstellungen anpassen und gegebenenfalls von zukünftigen Entwicklungen in den Schwellenmärkten profitieren.
Letztendlich gibt es keinen „richtigen“ oder „falschen“ ETF – es kommt darauf an, welcher Ansatz besser zu Deiner Anlagestrategie passt. Egal, für welchen ETF Du Dich entscheidest, beide bieten eine solide Grundlage für ein langfristig erfolgreiches Investment.
Weiterführende Ressourcen
Wenn Du Dich weiter über die verschiedenen ETFs und ihre Anbieter informieren möchtest, gibt es zahlreiche Plattformen, auf denen Du diese ETFs bereits ab geringen Beträgen besparen kannst. Überprüfe auch die Angebote verschiedener Broker, um den für Dich besten Anbieter zu finden.
Und falls Du noch tiefer in die Materie eintauchen möchtest, schau Dir auch andere ETFs an, die besondere Merkmale aufweisen, wie zum Beispiel ETFs mit hoher Dividendenrendite. Viel Erfolg bei Deinen Investments!
🏆 Transparenz steht für mich an erster Stelle – einen Einblick in mein vollständiges Aktien-Depot zu gewähren, ist für mich selbstverständlich.
🧠 Ich bin hier, um dein Finanzwissen auf die nächste Ebene zu heben. Abonniere den Financial Mastery 2.0 Newsletter und empfange wöchentlich transformative Finanz-Einblicke direkt in deinem Postfach.
📘 Dein Bonus zum Start: Sichere dir mein 121-seitiges Ebook "In 7 Schritten zu deinen ersten 100’000 CHF", in dem ich mein gesamtes Börsenwissen der letzten 10 Jahre mit dir teile – absolut kostenlos!
Jetzt Anmelden ➔
- Wie du mit Optionen einen zusätzlichen Cashflow zu deinen Dividenden aufbauen kannst - 12. Oktober 2024
- Inflation in der Schweiz: Ist dein Geld bald nichts mehr wert? - 9. Oktober 2024
- Gold erreicht neues Allzeithoch: Lohnen sich Investitionen in Gold? - 6. Oktober 2024
One Response
Hallo Thomas!
Und was hältst du vom Vanguard Total World Stock ETF (VT)? Details dazu:
– Fondsvolumen: ca. 92 Milliarden USD
– TER (Total Expense Ratio): 0,07% (!)
– Anzahl der Positionen: ca. 9’000
– Abdeckung: Entwickelte Märkte und Schwellenländer (Emerging Markets)
Die TER ist nochmals signifikant tiefer und die Diversifikation auch noch höher. Lieber Gruss!
Mensch Meier