In diese 6 ETFs kannst Du kostenlos investieren! (Yuh App)
Der ETF-Markt bietet Anlegern eine breite Palette an Investmentmöglichkeiten, und die Möglichkeit, ETFs kostenlos zu besparen, ist eine attraktive Option, um Gebühren zu sparen und effizient in den Markt einzusteigen. In diesem Artikel stelle ich Dir sechs ETFs vor, die Du derzeit kostenlos über die Yuh App besparen kannst. Ich zeige Dir, welche ETFs das sind, was sie beinhalten und ob sie wirklich eine gute Wahl für Dein Portfolio sind.
1. Vanguard FTSE All-World: Der Globale Spieler
Der Vanguard FTSE All-World ETF ist einer der beliebtesten ETFs, insbesondere für Anleger, die eine breite Diversifikation anstreben. Dieser ETF bildet den globalen Aktienmarkt ab und enthält etwa 4.000 Positionen aus entwickelten Märkten und Schwellenländern.
Hauptmerkmale:
- Total Expense Ratio (TER): 0,22%
- Anzahl der Positionen: ca. 4.000
- Schwerpunkt: USA mit etwa 60% des Portfolios
- Wichtige Positionen: Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon, Meta
- Ausschüttungsintervall: Quartalsweise
Warum dieser ETF?
Dieser ETF bietet eine umfassende Abdeckung des weltweiten Aktienmarktes und ist daher ideal für Anleger, die mit nur einem Investment breit diversifiziert sein möchten. Mit einem TER von 0,22% ist er zudem relativ kostengünstig. Für Anleger, die auf eine langfristige, passive Anlagestrategie setzen, ist der Vanguard FTSE All-World ETF eine ausgezeichnete Wahl.
2. iShares MSCI World: Ein Klassiker mit Haken
Der iShares MSCI World ETF ist ein weiterer beliebter ETF, jedoch mit einem entscheidenden Unterschied: Er schließt Schwellenmärkte aus, was zu einem höheren Anteil der USA (ca. 68%) im Portfolio führt.
Hauptmerkmale:
- Total Expense Ratio (TER): 0,35% (aufgrund der Absicherung in Schweizer Franken)
- Schwerpunkt: USA mit fast 68% des Portfolios
- Ausschüttungsintervall: Quartalsweise
Was spricht dafür und dagegen?
Die Absicherung in Schweizer Franken (Hedging) erhöht die Kosten dieses ETFs, was ihn weniger attraktiv macht, wenn man die langfristige Rendite betrachtet. Zudem fehlen Schwellenländer, was die Diversifikation einschränkt. Für Anleger, die spezifisch in den MSCI World ohne Schwellenmärkte investieren möchten und eine Absicherung in Schweizer Franken schätzen, könnte dieser ETF interessant sein. Allerdings muss man die höheren Kosten im Auge behalten.
3. Invesco QQQ NASDAQ 100: Technologie im Fokus
Der Invesco QQQ NASDAQ 100 ETF konzentriert sich auf die 100 größten nicht-finanziellen Unternehmen des NASDAQ und ist ebenfalls in Schweizer Franken abgesichert.
Hauptmerkmale:
- Total Expense Ratio (TER): 0,35%
- Schwerpunkt: USA mit 97% des Portfolios
- Wichtige Positionen: Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon
- Ausschüttungsintervall: Quartalsweise
Ist dieser ETF eine gute Wahl?
Dieser ETF ist ideal für Anleger, die in den Technologie-Sektor investieren möchten. Aufgrund seiner Konzentration auf große Technologiewerte ist er jedoch weniger diversifiziert und stärker von der Performance einzelner Unternehmen abhängig. Für eine Beimischung in ein Portfolio kann dieser ETF interessant sein, aber als Hauptinvestment ist Vorsicht geboten.
4. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield: Fokus auf Dividenden
Der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF ähnelt dem Vanguard FTSE All-World, legt jedoch den Fokus auf Aktien mit hohen Dividendenrenditen.
Hauptmerkmale:
- Total Expense Ratio (TER): 0,29%
- Schwerpunkt: USA mit 42% des Portfolios
- Wichtige Positionen: Nestlé, JPMorgan Chase, Procter & Gamble
- Ausschüttungsintervall: Quartalsweise
Warum könnte dieser ETF interessant sein?
Dieser ETF ist ideal für Anleger, die eine Dividendenstrategie verfolgen und regelmäßige Einkünfte aus ihrem Portfolio erzielen möchten. Mit einer aktuellen Dividendenrendite von etwa 3% bietet er doppelt so hohe Ausschüttungen wie der Vanguard FTSE All-World ETF. Für Dividendenjäger ist dies eine attraktive Option.
5. iShares SMI: Schweizer Markt im Fokus
Der iShares SMI ETF bildet den Schweizer Aktienmarkt ab und ist ideal für Anleger, die in Schweizer Unternehmen investieren möchten.
Hauptmerkmale:
- Total Expense Ratio (TER): 0,35%
- Anzahl der Positionen: 20
- Wichtige Positionen: Nestlé, Novartis, Roche, UBS
- Ausschüttungsintervall: Quartalsweise
Wann ist dieser ETF sinnvoll?
Für Anleger, die bereits Schweizer Einzelaktien in ihrem Portfolio haben, ist dieser ETF möglicherweise redundant. Für jene, die gezielt in den Schweizer Markt investieren möchten, ohne einzelne Aktien auszuwählen, bietet dieser ETF jedoch eine einfache Möglichkeit, den SMI abzubilden.
6. Invesco CoinShares Global Blockchain: Spezialisierung auf Blockchain
Der Invesco CoinShares Global Blockchain ETF ist ein thematischer ETF, der in Unternehmen investiert, die im Bereich Blockchain-Technologie tätig sind.
Hauptmerkmale:
- Total Expense Ratio (TER): 0,65%
- Schwerpunkt: Technologie- und Finanzdienstleistungsunternehmen
- Wichtige Positionen: Coinbase, MicroStrategy, Riot Platforms
- Ausschüttungsintervall: Keine (thesaurierend)
Wer sollte in diesen ETF investieren?
Dieser ETF ist speziell für Anleger, die an das Wachstumspotenzial der Blockchain-Technologie glauben. Mit einer höheren TER und der Fokussierung auf ein Nischensegment ist dieser ETF eher eine spekulative Beimischung als ein Kernbestandteil eines Portfolios.
Fazit: Welche ETFs lohnen sich wirklich?
Die Möglichkeit, diese sechs ETFs kostenlos zu besparen, ist definitiv verlockend. Besonders der Vanguard FTSE All-World ETF sticht durch seine breite Diversifikation und die niedrigen Kosten hervor. Er eignet sich hervorragend als Kernbestandteil eines Portfolios.
Der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF ist ebenfalls eine interessante Option für Dividendenjäger, während die anderen ETFs eher spezialisierten oder risikobereiten Anlegern vorbehalten sind.
Letztendlich sollte Deine Investmententscheidung jedoch nicht nur auf der Tatsache beruhen, dass diese ETFs derzeit kostenlos besparbar sind. Eine gründliche Analyse und die Ausrichtung an Deiner persönlichen Anlagestrategie sind entscheidend. Falls Du von einem dieser ETFs überzeugt bist und ihn kostenlos besparen möchtest, kann das ein guter Start in Deine Investmentreise sein.
Teste es selbst und profitiere von den aktuellen Angeboten, aber vergiss nicht, die langfristige Performance und die Eignung für Dein Portfolio im Blick zu behalten.
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9 Responses
Vanguard FTSE Allworld demzufolge besser bei Yuh halten als SQ?
@Hans
Es gibt da einiges zu beachten.
Die Verkaufsgebühren fallen trotzdem noch an, zudem ist das Besitzverhältnis leicht anders bei Yuh, als bei Swissquote. Hier werden ETFs und Aktie treuhänderisch Gehalten. Bei Swissquote nicht.
Besonders bei grossen Depots wird Yuh zunehmen teurer. Wegen den Prozentualen Gebühren, die bei Kauf und Verkauf langfristig anfallen.
Zudem weiss man nicht wie lange diese ETFs kostenlos gespart werden können.
Als generell zum Starten mit Yuh un dem VWRL richtig gut! Mit wachsendem Vermögen wenn man mal höhere 5,6 oder gar 7-Stellige Summen in diesem ETF hätte (was nicht unwahrscheinlich ist), wird es zunehmen teurer. Und dann ist Swissquote deutlich interessanter.
Fazit: Kommt sehr auf die individuelle Situation an.
LG
Thomas
Für kleine Sparpläne lohnt sich Yuh besser als Swissquote. Da Swissquote bei diesen beiden ETF eine kleine Pauschale beim Trading berechnet, werden beim Verkauf bei Yuh höhere Kosten anfallen, als bei Swissquote, wenn die Position gross geworden ist und verkauft werden soll.
„Im Falle eines Konkurses behalten Yuhser*innen ihre Rechte an ihren Wertpapieren – das gilt auch für Bruchteile von Wertpapieren. Gemäss Art. 37d BankG werden diese Anteile oder Aktien von Gesetzes wegen aus der Konkursmasse abgesondert und können somit als Sondervermögen betrachtet werden. Sie bestehen folglich ausserhalb der Bank weiter. (Quelle: YUH)“
Swissquote hält die Aktien treuhänderisch für YUH, da YUH keine eigene Banklizenz hat. Teilaktien können allerdings nicht auf andere Banken übertragen werden. Sie werden in bar abgegolten.
@Theo
Vielen Dank für die Ergänzung :-)!
Du schreibst : „….Absicherung in Schweizer Franken schätzen, könnte dieser ETF interessant sein. Allerdings muss man die höheren Kosten im Auge behalten.“
Wie teuer ist denn diese Absicherung prozentual ?
Der ETF ohne Währungsabsicherung hat einen TER von 0,2 Prozent, wird aber nicht an der Zürcher Börse gehandelt.
Etwas über den Tellerrand blicken und Risiken berücksichtigen:
Du schreibst, dass die Kosten des Hedged CHF ETF teuerer sind. Was du aber komplett ausblendest, ist das zusätzliche Risiko das du eingehst mit einem „unhedged“ ETF. Entsprechend kann auch der teuere ETF im Endeffekt günstiger sein.
Zur Info: MSCI World (in CHF) zu MSCI World (abgesichtert in CHF) hat seit 31.12.2001 ca. 0.8% unterrentiert. Entsprechend war der in CHF abgesicherte ETF besser auch wenn wir noch 0.2% Kosten p.a. miteinrechnen.
Auch scheinst du sehr auf Vanguard oder iShares fokusiert zu sein. Es gibt aber auch andere Provider mit guten Angeboten. Hier gebe ich dir mal einen mit:
– UBS MSCI ACWI Hedged CHF, IE00BYM11L64, TER 0.21% –> in der SIX gehandelt
Bei Anleihen in einer bestimmten Währung ist eine Absicherung möglicherweise sinnvoll, bei einem weltweit gestreuten Aktien ETF denke ich eher nicht. Hinzu kommt auch, dass die Währungsabsicherung kontraproduktiv ist, wenn die Währung des ETF stärker wird, in der er geführt wird. Seit 2008 bewegt sich der Dollarkurs immer so zwischen etwa 85 Rappen und etwas über einem Franken. Ich halte es für sinnvoller, die Währung nicht abzusichern, aber später in der Entnahmephase die Anteile zu verkaufen, wenn der USD einen hohen Kurs hat. Im September 2022 kostete der US Dollar zum Beispiel CHF 1.01.
Hi Theodor, deine Argumente sind leider nicht richtig.
Bei Sparkojote sind die Leserinnen und Leser vermutlich irgendwo um 20-30 Jahre alt, verfügen daher über einen Investmenthorizont über >30 Jahre. Entsprechend solltest du dir Währungen auch über solche Zeiträume ansehen und dann siehst du ziemlich schnell wo der Dollar mal war und dass er gegenüber dem Schweizer Franken ca. 40% an Wert eingebüsst hat seit 30 Jahren.
Zudem wiederspiegelt die Währung meist den Fiskalpolitik bzw. -disziplin zum Ausdruck. Hier überlasse ich dir, ob du eine Währung einer Regierung halten möchtest die 6% des GDPs pro Jahr anhäuft oder ob du lieber eine hast dessen Regierung ausgewogen bis leicht negativ wirtschaftet und Schuldenbremse hat.
Den einzigen Grund die Währung offen zu halten bzw nicht abzusichern ist a) expliziter Währungsview, b) Diversifikationsgründen (hier setze ich aber auch ?) oder c) eine Lebenshaltungskosten verschieben sich (z.B. von CHF zu USD wegen Wegzu)
Auch reduziert eine Absicherung in jedem Fall dein aktives Risiko zur Benchmark / Referenzindex, der im Fall von den meisten Lesern im Falle von Aktien z.B. MSCI World (hedged CHF) sein sollte.
Aus Vermögenverwaltungs sicht kann ich dir zudem mitteilen, dass nicht abgesicherte Portfolios nicht professionell sind (Performance kann irgendwo sein) und der Referenzindex / Benchmark in der Währung der Kosten bemessen wird.
LG