Update zur #NetworthParade – 2. Quartal 2018 💰

Was hat sich an meinem Nettovermögen getan?
Es ist wieder 3 Monate her seit dem ich das letzte Update zu meinem Nettovermög erstellt habe mit dem Hashtag #NetworthParade. Wie Du sicherlich vermutest habe ich in dieser Zeit nicht geschlafen, wo gehobelt wird auch gehämmert. Dieser Beitrag schliesst die erste Hälfte des Jahres 2018 ab. Zu diesem Zeitpunkt besitze ich 129’547.00 CHF an Vermögenswerten, denen gegenüber stehen momentan keine Schulden. Somit ergibt sich ein Networth oder auch Nettovermögen von 129’547.00 CHF.

Neue Kategorie „Säule 3a“
Ich zahle seit 2018 in die freiwillige Schweizer Vorsorgelösung ein, als Angestellter darf man einen jährlichen Betrag von 6’768.00 CHF in dieses Konto einzahlen. In der ersten Juli Woche folgt ein detailierter Beitrag zu diesem Thema, weshalb ich es hier nicht grossartig thematisieren werde. Diese Assetklasse ist extrem illiquide und wird von mir zu 97% in ETF’s investiert.

Aufteilung der Vermögenswerte
Mein Vermögen teilt sich in folgende 9 Kategorien auf, ich liste sie dir entsprechend deren Liquidität auf (1 sehr liquide – 9 sehr illiquide). Hier geht zu meinem Beitrag über mein automatisiertes Kontensystem.

1. Bargeld
2. Girokonto
3. Geschäftskonto
4. Sparkonto
5. Depot
6. Weitere Anlagen
7. Handelswaren
8. Mietkaution
9. Säule 3a

Auswertung
Vergleicht man nun diesen Wert mit dem letzten Beitrag im März so ergibt sich eine positive Differenz von +8’257.00 CHF. Dies entspricht einer Steigerung von 6.81%, bricht man den Vermögenszuwachs in einzelne Monate hinunter, so ergibt das einen Vermögenszuwachs von monatlichen +2’752.35 CHF. Diese etwas niedrige Zahl beruht auch auf der Performance meiner Investments, die in den letzten 3 Monaten eher lau war. Da ich nun keine Schulden mehr habe und meine Lebenskosten ab Juli sinken, werde ich in der zweiten Jahreshälfte definitiv mehr investieren können. Meine Prognose ist, dass ich mindestens wieder 4’000.00 CHF im Monat zulegen kann. Ausserdem steht ein grösseres „Projekt“ an, von dem ich berichten werde wenn alles unter Dach und Fach ist.

Gedanken zur Asset-Allocation
Ich bin momentan mit gut 55% meines Nettovermögens in Aktien investiert, damit fühle ich mich wohl. Langfristig möchte ich vorerst aber nicht die 75% Marke brechen. Bis Ende Jahr wären meinerseits ca. 60 – 65% angepeilt. Am liebsten würde ich unter der 70% Marke bleiben um einfach etwas mehr Cash aufzubauen.

PS: Wie sieht dein langfristiger Plan zur Asset-Allocation aus?

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Thomas der Sparkojote

Autor & Investor bei sparkojote.ch

Thomas B. Kovacs (27), seit 2015 tauche ich tief in die Welt der Börse ein und teile jeden Schritt meines Weges zur finanziellen Freiheit mit dir auf „Sparkojote.ch“.

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