Kauf von Vanguard FTSE All World ETF â Mein Sparplan in der Schweiz đ°đšđ
Ein weiterer Monat, ein weiterer Kauf. Wie immer bespanne ich jeden Monat manuell den Vanguard FTSE All World ETF. Er ist Kern meines Investment Portfolios und soll die Eiserne Reserve bilden, er ist einer der diversifiziertest und kostengĂŒnstigsten ETFs auf dem Markt. Letzter Kauf von TUI ins Casino Portfolio.
Kauf von Vanguard FTSE All World ETF
Diese Position sehe ich langfristig als eine der wichtigsten und risikoĂ€rmsten Positionen in meinem Portfolio an, da sie extrem diversifiziert ist. Sie bildet langfristig eine wichtige Grundlage fĂŒr den Vermögenserhalt und Vermögensaufbau.
Weil viele mich immer wieder Fragen, welcher das genau ist: es handelt sich dabei um folgende ISIN IE00B3RBWM25 und dem KĂŒrzel VWRL. Der ETF ist zudem sehr kostengĂŒnstig mit lediglich 0.22% TER (Total Expense Ratio).
Einige fragen mich auch immer wieder, was die „Abgabe (Eidgenössische Stempelsteuer)“ ist. Hierbei handelt es sich im Prinzip um eine Schweizer Finanztransaktionssteuer. Diese wird jeweils erhoben, wenn man bei einem Schweizer Institut ist.
- Beim Kauf und Verkauf von inlÀndischen Aktien: 0.075% vom Umsatz
- Beim Kauf und Verkauf von auslÀndischen Aktien: 0.15% vom Umsatz
Insgesamt besitze ich nun nach diesem Nachkauf 260 Anteile des Vanguard FTSE All World. Neben Bitcoin ist er nun die grösste Position in meinem Investment Portfolio.
ETF Asset-Allocation Investmentportfolio
Wichtig zu wissen, mein Investmentportfolio beinhaltet nicht mein gesamtes Vermögen. Lediglich Kapitalinvestments tracke ich mit Hilfe des Programms Portfolio Performance.
Aktuell notiert das Aktien Depot bei 250’173.61 Franken. Davon sind fast 7.5% alleine in den Vanguard FTSE All World (Dist) investiert. Dieser ETF gehört somit deswegen zu meinen grössten Positionen im Investment Portfolio.
Der Zinseszins wird ĂŒber die nĂ€chsten Jahre eine grosse Rolle in meinem Portfolio Spielen. Ich bin bereits im 7. Jahr als Investor an der Börse dabei.
Manuell ETFs besparen als Schweizer
Leider gibt es als Schweizer keine andere Möglichkeit, als bei Schweizer Banken ETFs manuell zu kaufen. Bisher gibt es noch keine Schweizer Bank oder Schweizer Broker welche sogenannte „SparplĂ€ne“ anbieten.
Das hÀlt mich allerdings nicht auf meine eigenen SparplÀne zu machen. Es geht hier schliesslich um meine Altersvorsorge, und dann muss man halt auch mal etwas manuell machen. Automatisieren geht halt nicht immer.
Das Ganze lĂ€uft parallel zur 3a SĂ€ule frankly oder Viac, dort investiere ich ebenfalls praktisch alles in breitgefĂ€cherte ETFs. Zu frankly habe ich ĂŒbrigens erst kĂŒrzlich einen ersten Erfahrungsbericht mit meinen ersten EindrĂŒcken verfasst.
Vanguard FTSE All World 1.50% AusschĂŒttungsrendite
ETFs haben keine „Dividendenrendite“ sondern eine AusschĂŒttungsrendite. NatĂŒrlich sind es im Hintergrund normale Dividenden. Der Vanguard FTSE All World hat aktuell eine AusschĂŒttungsrendite von 1.50% Brutto. Das entspricht also einer jĂ€hrlichen AusschĂŒttung von 36.25 CHF Brutto fĂŒr meinen Zukauf von 25 Anteilen.
PS: Welchen ETF besparst Du auch regelmÀssig jeden Monat?
đ Der Broker meiner Wahl ist Swissquote, ein sehr bekannter Schweizer Online-Broker. Mein vollstĂ€ndiges Depot befindet sich dort, mittlerweile mehr als 800’000 Franken. Ich investiere regelmĂ€ssig ĂŒber Aktien & ETF SparplĂ€ne (Jetzt Neu auch mit Fractional Shares).
Swissquote, die Schweizer Bank fĂŒr Investments, bietet eine Vielzahl an Anlagemöglichkeiten â von Aktien, Anleihen und ETFs bis hin zu Optionen und Rohstoffen.
Als Kunde kann man ĂŒbrigens auch kostenlos in die Swissquote-Lounge in ZĂŒrich oder Gland, dort gibt es gratis Kaffee und Schokolade ;-). Wenn Du ein Depot bei Swissquote eröffnen willst, kannst Du bei der Anmeldung folgenden Aktionscode âMKT_SPARKOJOTEâ nutzen, um 100 CHF Trading Credits bei der Eröffnung zu erhalten (only for swiss residents). Nutze dazu diesen Link*.
– Auf Persönliche Empfehlung vom Sparkojoten đŠđšđ
đ Transparenz steht fĂŒr mich an erster Stelle â einen Einblick in mein vollstĂ€ndiges Aktien-Depot zu gewĂ€hren, ist fĂŒr mich selbstverstĂ€ndlich.
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5 Responses
Hallo Thomas
Mit welchem Programm machst du diese Kuchendiagramme?
Mit Excel denke ich nicht, oder?
Gibt es ein Programm welcher die Vermögenswerte, wie Cash, Aktien, Gold, etc. gescheiht eingetragen werden kann und eben mit Diagramm ausgewertet werden?
Danke und Gruss Pelle
Du schreibst oberhalb von dem Kurschart fast ironisch daĂ der Vanguard – ETF die risikoĂ€rmste Position in Deinem Portfolio darstellt und eine wichtige Grundlage fĂŒr den Vermögenserhalt und Vermögensaufbau bildet, obwohl dessen Kurs wĂ€hrend dem Coronacrash 2020 bis auf Preise des Jahres 2013 abgesunken ist und kurzfristige EinbrĂŒche alle paar Jahre stattfinden.
Ich habe mir ĂŒberlegt ein Depot mit einem ETF auf einen Index mit bisher hoher jĂ€hrlicher Rendite wie den amerikanischen Nasdaq 100 abzusichern mit (Mini) Futures auf einen Index, der wĂ€hrend einer Korrektur oder Baisse typischerweise frĂŒhzeitig und stark sinkt wie den deutschen Dax â Index. D. h. ich gebe in guten Zeiten einen Teil der positiven Marktrendite des ETF fĂŒr die Absicherung her, verliere dafĂŒr in Krisenzeiten nichts bzw. erziele aus dem unterschiedlichen Risikoprofil (der Dax fĂ€llt ĂŒblicherweise stĂ€rker als der Nasdaq 100) wĂ€hrend eines Crashs ggf. noch einen Gewinn. Vergleichbar wie Bill Ackman das Portfolio seines Hedgefonds Pershing Sqare wĂ€hrend dem Coronacrash mit CDS abgesichert hat. Hat das schon einmal jemand gemacht und kann von seinen Erfahrungen berichten?
Das RĂŒcksetzen auf Kursen von anno 2013 ist im Mrz 2020 bei vielen Aktien zu sehen, wie z.B. ABB. Und doch erholte sich der Markt innert 2 – 3 Monate wieder, was im Normalfall bis zu 14 Monate oder lĂ€nger dauern kann.
Hallo Thomas
Auf welchen MĂ€rkten kaufst Du grundsĂ€tzlich Deine ETFs? Dr Vangaurd mit ISIN IE00B3RBWM25 ist ja nicht nur in CHF an der SIX erhĂ€ltlich sondern auch im Euroraum und USA. Mir geht’s um WĂ€hrungsrisiko. Auf der anderen Seite habe ich gesehen das die BasiswĂ€hrung ja sowieso USD sin, aber womöglich ist es fĂŒr uns als Schweizer ‚besser‘ (auch dividendentechnisch Thema Verrechnungssteuer rĂŒckfordern?) den Kauf an der SIX zu tĂ€tigen?
Freue mich auf Antwort,
Ben
@Benjamin
WĂ€hrungsrisiko spielt bei dem ETF sowieso keine Rolle, da in ĂŒber 3k Unternehmen weltweit in verschiedensten WĂ€hrungen investiert. Wenn du den mit CHF-HandelswĂ€hrung wĂ€hlst, hast du allenfalls keine WechselgebĂŒhren je nach Broker. Ausserdem könnten die ETFs in verschiedenen HandelswĂ€hrungen jeweils unterschiedliche Bid-Ask-Spreads haben. WĂ€re deswegen eine Ăberlegung Wert ETFs in der HeimatwĂ€hrung zu handeln. Die AusschĂŒttungen beim IE00B3RBWM25 sind so oder so in USD (FondswĂ€hrung). Verrechnungssteuer kannst du nicht zurĂŒckfordern da Domizil Irland (siehe ISIN; beginnt mit IE).