Der ULTIMATIVE ETF für dein Portfolio: Vanguard FTSE All-World!
Heute schauen wir uns den Vanguard FTSE All-World ETF genauer an und vergleichen auch einige Alternativen, falls du nicht in diesen speziellen ETF investieren kannst. Investitionen sind ein zentrales Thema, und wir möchten unser Geld für uns arbeiten lassen, um langfristig Vermögen aufzubauen.
Besonders zu Beginn kann die Vielzahl an Möglichkeiten überwältigend sein: Aktien, ETFs, Bitcoin, Krypto, Gold, Edelmetalle – wo soll man nur anfangen? Für die meisten bieten sich ETFs ideal an, besonders solche, die die ganze Welt oder einen Großteil der Welt abdecken, sogenannte Welt-ETFs. Ein bekannter Vertreter ist der Vanguard FTSE All-World.
Der Vanguard FTSE All-World ETF
Der Vanguard FTSE All-World ETF ist einer der grössten ETFs weltweit mit über 13 Milliarden an Fondsvermögen und mehr als 3.500 Positionen. Er schüttet Dividenden aus und hat eine jährliche Gebühr von 0,22%, was ihn relativ kostengünstig macht. Wenn du 1.000 Franken investierst, zahlst du jährlich 2,20 Franken an Gebühren. Diese Gebühren werden nicht direkt von deinem Konto abgebucht, sondern innerhalb des ETFs verrechnet.
Performance und Rendite
Dieser ETF hat in Schweizer Franken dieses Jahr bereits eine Rendite von 21.3% erzielt. Über die letzten fünf Jahre lag die durchschnittliche jährliche Rendite bei etwa 12%, was beachtlich ist. Seit seiner Auflegung hat er eine Gesamtrendite von über 210% in Franken erzielt, inklusive Dividenden und Ausschüttungen.
Steuerliche Aspekte und Alternativen
Ein wichtiger Punkt ist die Besteuerung der Ausschüttungen. In der Schweiz musst du auch bei thesaurierenden ETFs Steuern auf die Dividenden zahlen, selbst wenn diese nicht direkt ausgeschüttet werden. Es gibt jedoch auch Alternativen zum Vanguard FTSE All-World ETF.
Invesco FTSE All-World ETF
Ein neuerer ETF von Invesco basiert ebenfalls auf dem FTSE All-World Index, ist jedoch thesaurierend und etwas kostengünstiger mit einer Gebühr von 0,15%. Er ist deutlich kleiner mit 222 Millionen Franken und rund 2.400 Positionen.
iShares MSCI All Country World ETF
Ein weiterer ähnlicher ETF ist der iShares MSCI All Country World ETF (ACWI). Mit einer Gebühr von 0,20% pro Jahr und einer Grösse von 1,2 Milliarden ist er ebenfalls eine interessante Option. Er bildet etwa 2.500 Unternehmen ab und ist thesaurierend.
Unterschiede und Präferenzen
Obwohl die genannten ETFs ähnliche Indizes nachbilden, gibt es Unterschiede in der Größe, den Gebühren und der Art der Ausschüttung. Welcher ETF der richtige für dich ist, hängt von deinen Präferenzen ab. Beide ETFs bieten eine breite Diversifikation und sind kostengünstig.
Investitionsstrategien
Ich persönlich bespare den Vanguard FTSE All-World ETF monatlich mit 3.000 Franken und bin sehr zufrieden damit. Es kann jedoch auch sinnvoll sein, mehrere Welt-ETFs zu halten, um bei der Veräusserung flexibel zu sein und steuerliche Vorteile zu nutzen. Es gibt verschiedene Broker, bei denen du diese ETFs kaufen kannst. Ich nutze Swissquote und Yuh.
Einzelaktien und ETFs kombinieren
Ein ETF wie der Vanguard FTSE All-World bietet eine „All-Inclusive“-Lösung für den Aktienmarkt. Du bist breit diversifiziert und musst dir weniger Sorgen um Stock Picking machen. Doch es gibt auch spannende Einzelaktien, die überdurchschnittliche Renditen liefern können. Ein Beispiel ist Nvidia, deren Aktie in den letzten Jahren stark gestiegen ist.
Fazit
Ein Welt-ETF wie der Vanguard FTSE All-World bietet eine grossartige Möglichkeit, breit diversifiziert in den Aktienmarkt zu investieren und von den globalen Märkten zu profitieren. Es gibt jedoch auch Alternativen und die Möglichkeit, durch Einzelaktien aussergewöhnliche Renditen zu erzielen. Eine Kombination aus beiden Ansätzen kann sinnvoll sein, um Chancen und Risiken ausgewogen zu nutzen.
Investierst du bereits in ETFs oder Einzelaktien? Welche sind deine besten Positionen? Teile deine Erfahrungen und Gedanken gerne in den Kommentaren!
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10 Responses
Hallo Thomas
Was hältst du vom Vanguard Total World Stock ETF (ISIN US9220427424) mit TER 0.07%? Wie vergleicht er sich mit „deinem“ Vanguard FTSE All-World ETF mit TER 0.22%?
Lieber Gruss, Max
Hallo Thomas
Ich habe den ETF neu in mein Portfolio aufgenommen und plane, regelmässig in ETFs zu investieren. Derzeit investiere ich etwa 1000 CHF pro Monat in diesen ETF, wobei die Gebühren bei etwa 12 CHF liegen, was 1,2% entspricht(Swissquote)
Würdest du empfehlen, alle 3-5 Monate zu warten, um die prozentualen Kaufgebühren zu reduzieren? Ich finde die Idee, monatlich in ETFs zu investieren, sehr interessant.
Grüsse und vielen Dank, Ramon
Weil du bei schon bei Swissquote bist, kannst du bei Yuh sofort einen Account eröffnen (wenn sie das seit meiner Kontoeröffnung nicht geänder haben). Bei Yuh kostet der Vanguard FTSE All-World beim Kauf im Sparplan nur die Stempel- und die Börsengebühr, aber keine Courtage, bei CHF 1’000 etwa einen Franken.
Hoi Ramon,
Ich kaufe monatlich um maximal vom Dollar Costa Average Effekt zu profitieren. Und es läuft alles voll automatisiert 🙂
LG
Thomas
Hoi Thomas,
da ich selber nur bei Yuh bin kann es sein das hier andere ISIN benutzt werden?
Hilfreich wäre auch allgemein die ISIN mit anzugeben, da es teilweise viele „Namensgleiche“ gibt oder ich hab die falschen Suchmaschinen.
Bei Yuh ist nicht alles erhältlich, ggf.eine Angabe, mit ISIN von ähnlichen ETF‘s?
Vielen Dank vorab
En Gruess
George
@George
Du kannst auch mit Kürzel suchen, in diesem Fall z.B. mit VWRL.
LG
Thomas
Hallo Thomas
Nochmals meine Frage: Was hältst du vom Vanguard Total World Stock ETF (ISIN US9220427424) mit TER 0.07%? Wie vergleicht er sich mit „deinem“ Vanguard FTSE All-World ETF mit TER 0.22%?
Lieber Gruss, Max
Der „FTSE Global All Cap Index“ ist ein globaler Index, der etwa 9.000 Aktien von Small Cap bis Large Cap abdeckt. Der Vanguard FTSE All-World ETF ist ebenfalls ein weltweiter Index, der etwa 4.000 Mid-Cap- und Large-Cap-Aktien abdeckt, aber keine Small Caps.
Der Vanguard Total World Stock ETF, der den „FTSE Global All Cap Index“ spiegelt, hat ein Fondsvermögen von knapp 50 Milliarden USD,
Der Vanguard FTSE All-World ETF, der den „Vanguard FTSE All-World ETF“ spiegelt, hat ein Fondsvermögen von rund 15 Milliarden USD.
Danke, Theodor! Und was könnte nun der Grund sein, TER 0.22% für einen weniger diversifizierten ETF (den Vanguard FTSE All-World ETF, kurz VWRL) zu bezahlen und nicht nur TER 0.07% für den Vanguard FTSE All-World ETF (VT)? Kann mir jemand helfen, das besser zu verstehen?
Der VT darf an EU Börsen nicht gehandelt werden und kann deshalb auch nicht kostenlos gekauft werden. Fonds in der EU müssen die UCITS Richtlinien entsprechen. Provisionen kriegen die Broker aber nur, wenn sie die Aktien über ihren Vetragspartner traden, zum Beispiel „Lang & Schwarz“. Wichtig ist für Anleger aber auch, dass sie kein Geld mit dem Geldumtausch verlieren wollen und einen Sitz des Fonds bevorzugen, der steuergünstig liegt (Irland oder Luxemburg)
Auch die Schweizer bevorzugen den Handel in Schweizer Franken an Schweizer Börsen und wollen sich nicht mit Rückforderungen von Verrechnungssteuer herumschlagen.