Cashflow mit Optionen generieren – Investment Portfolio – März 2023
Die Börse ist in den letzten Tagen wieder sehr unruhig geworden, angefangen mit der Übernahme der Credit Suisse durch die UBS, aber auch mit dem ins Wanken geratende Deutsche Bank. Wir leben in sehr spannenden Zeiten, dennoch nutze ich besonders aktuell den seitwärts und sinkenden Markt für meine Covered Calls Optionen auf Starbucks und Omega Healthcare Investors. Zum letzten Beitrag geht es hier.
2’400 CHF Passives Einkommen
Meine Passiven Einkünfte haben neben Dividenden diesen Monat ordentlich zugenommen. Ich nutze die aktuelle Börsen Phase wieder für Covered Call Optionen, die ich platziere. Dadurch konnte ich 900 CHF an zusätzlichem Cashflow generieren. Dieses Mal laufen folgende Covered Calls:
- 1x Starbucks Call – 97.5$ Strikepreis – Expiredate 21.04.2023
- 7x Omega Healthcare Investors Call – 26$ Strikepreis – Expiredate 21.04.2023
Bei jedem dieser offenen Calls handelt man ein hundertfaches einer Aktie. Das bedeutet meine Starbucks Position betrifft 100 Starbucks Aktien und meine Omega Healthcare Position 700 OHI Aktien.
Wichtig Anzumerken: Bei Covered Call Optionen, handelt es sich nicht um ein Hebelinvestment. Der Begriff Covered kommt daher, das ich diese Positionen selbst im Depot habe, und somit um schlimmsten Fall. Die Aktien zum entsprechenden Kurs verkaufe. Die Prämie kann ich so oder so behalten.
An der Invest hatte ich echt tolle Gespräche mit Privatanlegern, auch zum Thema Optionen. Das zeigt mir wie viel Erfahrene Leute in der Finanzrudel Community unterwegs sind und ich auch viel von euch lernen kann! Daher ein Riesen Danke!
Der Grossteil der restlichen Dividenden die sonst im März wären, die noch nicht reingekommen sind, werden wohl im April verbucht. Ich rechne immer mit dem effektiven Zahlungsdatum, wenn das Geld der Dividende auf meinem Verrechnungskonto ankommt.
Aktien Käufe im März 2023
29 Stück habe sich meinem Portfolio hinzuaddiert vom: Vanguard FTSE All World ETF. Damit habe ich nun insgesamt 884 Vanguard FTSE All World ETF Anteile. Mit diesem Sparplan werde ich langfristig das fundament meiner Altersvorsorge bilden. Dieses Jahr werde ich definitiv die 1’000 Anteile Marke knacken. Das wird spannend! Den dann sind knapp 100’000 CHF in dem ETF drin.
Regelmässig kaufe ich den Vanguard FTSE All World ETF (VWRD). Übrigens gibt es den Vanguard FTSE All World auch bei Yuh. Bei Yuh heisst der Vanguard FTSE All World ETF „Global Blue Chips (USD)“.
Doch er kommt immer wieder die Frage auf warum man nicht lieber den „Global Blue Chips (CHF)“ kaufen sollte. Ich möchte diesen Häufige Fehler erklären, den die meisten neueren Investoren machen ohne diesen zu merken! Und ja er kann unter umständen durchaus Rendite kosten!
🎁 Der Broker meiner Wahl ist Swissquote, ein sehr bekannter Schweizer Online-Broker. Mein vollständiges Depot befindet sich dort, mittlerweile mehr als 555’000 Franken. Ich investiere regelmässig über Aktien & ETF Sparpläne. Als Kunde kann man übrigens auch kostenlos in die Swissquote-Lounge in Zürich oder Gland, dort gibt es gratis Kaffee und Schokolade ;-). Wenn Du ein Depot bei Swissquote eröffnen willst, kannst Du bei der Anmeldung folgenden Aktionscode „MKT_SPARKOJOTE“ nutzen, um 200 CHF Trading Credits bei der Eröffnung zu erhalten (only for swiss residents). Nutze dazu diesen Link*.
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– Auf Persönliche Empfehlung vom Sparkojoten 🦊🇨🇭
Mit Optionen Cashflow verdienen…
Vor ungefähr einem Jahr habe ich mich intensiver mit dem Thema Optionen beschäftig und erste Schritte getätigt. Es ist ein Lernprozess, der noch immer stattfindet. Diesen Monate habe ich Beispielsweise eine Starbucks Call Option verkauft. Natürlich Covered, das bedeutet ich besitze mindestens 100 Starbucks Aktien im gleichen Aktien-Depot.
Dafür habe ich eine Prämie von über 300 USD einkassiert, diese erhalte ich sofort. Bei einem Ausübungspreis von 97.50 USD. Sollte am 21.04.2023 bei Handelsschluss, die Aktie unter diesem Ausübungspreis liegen, verfällt die Option wertlos und die Prämie ist „Reingewinn“.
Bei dieser Strategie ist mein Risiko sehr limitiert, das schlimmste was passieren kann ist, dass mit 100 Aktien zum Preis von 97.50 USD ausgebucht werden. In meinem Fall würde also ein Gewinn realisiert werden. Der Nachteil, wenn die Aktie bei 99.00 USD steht und ich sie trotzdem für meinen Ausübungspreis von 97.50 USD verkaufen muss.
Das ist eben ein Covered Call, man kann hier praktisch „nur“ Gewinnen, im Sinne von das ein Verlust nicht Möglich ist. Ausser eben die Aktie selbst fällt auf 0. Doch das hat nichts mit der Option selbst zu tun, sondern da würde jeder Buy & Hold Anleger leer ausgehen.
Yuh Aktien-Sparpläne Ziele 2023
Ziel für das Jahr 2023 sollen insgesamt 40’000 CHF im Yuh Depot investiert sein. Das ist ein weiterer Meilenstein für das Zweitdepot. Dieses soll noch vor meinem 30. Lebensjahr die 100’000 CHF erreichen.
Meine Akiten-Sparpläne, laufen normal weiter. 1’700 CHF werden in 10 Wertpapiere investiert, jeden Monat das selbe Spiel mit anderen Kursen. Das macht Spass, ohne Aufwand sammle ich Assets und Vermögenswerte. Auch das philoro Gold Abo wird mit monatlich 125 CHF bestückt! Neu kann man sich relativ einfach Online-Verifizieren fürs philoro Gold Abo, dazu kommt demnächst auch noch ein ausführlicher Beitrag.
Im Idealfall wird dieses Hauptsächlich durch automatisierte Sparpläne zu diesem Ziel kommen!
Dieses Jahr habe ich es geschafft, alle meine Investments zu automatisieren. Sowohl für ETFs, Aktien und auch Bitcoin muss ich nichts mehr machen. Einzig Einmalkäufe auf Swissquote für Einzelaktien muss ich manuell tätigen.
Doc das habe ich in den kommenden Monaten nicht vor, höchstens meine Sparpläne erhöhen steht vorerst auf dem Plan.
Auch wenn es gerade schwer ist, bleibt dran. Langfristig wird sich zeigen, wer Durchhaltevermögen hatte.
Crypto Vreneli von philoro!
Auch war ich Gast bei der Ankündigung des Crypto Vreneli von philoro. ein sehr spannende Idee, die traditionelle Gold Investments mit NFTs kombiniert. Es handelt sich dabei um eine Feinunze Gold und einen NFT den man erwirbt. Dabei ist der stolze Preis von 10’000 CHF pro Crypto Vreneli. Die Münze ist auf 100 Stück limitiert.
Somit erwirbt man letztendlich die Goldmünze für rund 2’000 CHF und den NFT für 8’000 CHF. Mit diesem NFT soll man spezielle Benefits erhalten, und Zugang zu bestimmten Bereichen. Noch ist unklar wofür.
Ich selbst finde solche Projekte spannend, besonders wenn grössere Firmen daran Teilnehmen. Ih selbst besitze keine NFTs. Und habe auch zum aktuellen Zeitpunkt nicht vor ein Crypto Vreneli zu erwerben, ich bleibe aktuell wohl etwas konservativer beim herkömmlichen Gold Vreneli (welche ich übrigens gerade erst kürzlich wieder nachgekauft hatte, auch bei philoro in Zürich).
🏆 Transparenz steht für mich an erster Stelle – einen Einblick in mein vollständiges Aktien-Depot zu gewähren, ist für mich selbstverständlich.
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6 Responses
Gerne mehr Content zum Thema Covered Calls und Cash Secured Puts!
🙂
Das ist nicht sehr kompliziert.
Wenn man die Absicht hat, einen Covered Call zu schreiben, muss man hundert Aktien oder ein Vielfaches davon haben, die man bereit ist, zu einem höheren Preis verkaufen will. Statt einer Verkaufsorder mit Limite schreibt man dann einen Covered Call. Der Käufer zahlt eine Gebühr, die sofort fällig ist und erhält das Recht von dir Aktien zum festgesetzten Preis zu kaufen.
Man unterscheidet zwischen europäischen und amerikanischen Optionen. Europäische Optionen können nur am festgesetzten End-Termin ausgeübt werden, amerikanische jederzeit vom Kauf der Option bis sie abläuft
Cash secured Puts funktionieren ähnlich.
Ein Risiko besteht, wenn eine Aktie schneller steigt oder fällt als erwartet. Hätte man zum Beispiel Mitte Februar zehn Cash Secured Put zu CHF 3.25 auf CS geschrieben, dann macht das keine Freude, wenn der Käufer der Option diese ausübt. Natürlich hat man die CHF 3’250, um die 1000 Aktien zu kaufen, aber bei einem aktuellen Börsenpreis von noch CHF 760 ist die Option nicht gut gelaufen.
Kingslayer hat es auf den Punkt gebracht!
Ich schließe mich an.
🙂
Lg
NFT ist ein Scam und daher Wert 0 CHF. Weiss das noch nicht jeder?
Zitat:“ Der Nachteil, wenn die Aktie bei 99.00 USD steht und ich sie trotzdem für meinen Ausübungspreis von 97.50 USD verkaufen muss.“
Jetzt steht SBUX bei $ 103,78 und der Call bei $ 7.
Und nun ? Was ist deine Strategie?
Da zahlst du doch drauf.
Manchmal gewinnt man, manchmal verliert man.
Die Stimmung der US Verbraucher hat sich, wie heute gemeldet, stark eingetrübt.
Das ist ausgesprochen bullish für den Aktienmarkt, weil der Markt nun davon ausgeht, dass weitere Zinserhöhungen im Kampf gegen die Inflation nun weniger nötig sind, wenn die Leute weniger Geld für die Einkäufe ausgeben wollen.
SBUX ist jetzt bei $104.15