Börsencrash 2025: So nutzen Investoren die Krise für Gewinne bis Jahresende!

Der November war brutal – über 40’000 Franken Verlust in nur einem Monat. Die Märkte sind volatil, Bitcoin stürzt ab, und viele sprechen bereits vom nächsten Bärenmarkt. Trotzdem habe ich auch im November wieder investiert und wichtige Weichen für die Zukunft meines Portfolios gestellt. Warum ich in turbulenten Zeiten sogar nachkaufe, was mein Portfolio aktuell auffängt – und warum Schwächephasen für langfristige Performance mehr Chance als Risiko sind, genau das schauen wir uns heute an.

Was heisst das Minus im November konkret?

Ein Rückgang von 3,2 % hört sich erst mal moderat an – aber bei einem grossen Portfolio summieren sich selbst kleine Schwankungen richtig deutlich. In meinem Fall bedeutet das ein Verlust von über 40’000 CHF im November. Und ja, das tut weh, auch nach Jahren an der Börse. Doch wichtig ist der Kontext: Ein einzelner Monat ist keine Strategie, sondern nur eine Momentaufnahme.

Was konkret hat das Portfolio nach unten gezogen? Ganz klar: Bitcoin. Der Kurs ist heftig gefallen – teilweise lagen wir bei 84’000 USD. Das ist ein Rückgang, den man selbst mit einem diversifizierten Portfolio nicht komplett kompensieren kann.

Performance-Vergleich: Mein Depot vs. Markt-Benchmark

Trotz des November-Rücksetzers sieht die Jahresperformance gar nicht so schlecht aus:

• Vanguard FTSE All World (mein Benchmark): +7,6 %
• Gesamtportfolio: +9,9 %
• Aktienanteil allein: +17,3 %
• Mein Zwisco-Depot: +13,7 %

Also trotz starkem Bitcoin-Verlust performt mein Gesamtdepot über der Benchmark. Genau dafür ist eine durchdachte Asset Allocation da. Einzelne Assetklassen schwanken – das Portfolio bleibt in der Spur.

Was hat sich in der Asset Allocation verschoben?

Die jüngsten Bewegungen am Markt haben mein Portfolio spürbar verändert. Schauen wir uns die neue Aufstellung an:

• Einzelaktien: 55 %
• ETFs: 28 %
• Krypto: unter 12 %
• Edelmetalle (Gold & Silber): über 5 %

Der Kryptobereich ist nach dem Rückgang stark geschrumpft – so funktioniert automatische Rebalancierung über Marktbewegungen. Gleichzeitig sind Edelmetalle relativ gestiegen und balancieren das Portfolio mit ihrer defensiven Stärke.

Warum Rückgänge Kaufchancen sind

Ich habe im November nicht nur zugeschaut – ich habe über 9’000 CHF neu investiert. Unter anderem durch meinen mittlerweile aufgebauten Lombardkredit. Damit konnte ich z.B. Bitcoin nachkaufen oder einzelne Werte günstiger einsammeln.

Wichtig für dich: Solche Marktphasen laden nicht zum Panikverkauf ein, sondern bieten bessere Einstiegskurse. Klar, du kannst nicht wissen, ob es im Dezember noch weiter runtergeht – aber langfristig lohnt sich fast immer der Einstieg in der Schwäche, nicht in der Euphorie.

Krypto vs. Aktien: Divergierende Trends

Auffällig aktuell: Während Bitcoin im klaren Abwärtstrend steckt und ein klassisches Bärenmarktverhalten zeigt, laufen viele Aktien-ETFs wie geschmiert.

Beispiel: Der Vanguard FTSE All World ist praktisch nahe am Allzeithoch. Heisst: Trotz geopolitischen Unsicherheiten, Inflation oder Zinsdiskussion – die Märkte sind robust.

Diese Spaltung ist typisch in Multi-Asset-Portfolios:

• Krypto erhöht langfristig die Renditechance
• Aktien schaffen Stabilität
• Gold schützt vor Krisen

Und genau das funktioniert aktuell sehr gut.

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Optionshandel: Cashflow begrenzt, Risikomanagement entscheidend

Ich habe diesen Monat deutlich weniger über Optionsstrategien verdient – rund 200 CHF weniger als im Vergleichsmonat im Vorjahr.

Warum? Ganz einfach: Die Bedingungen sind schwierig. Bei vielen meiner grösseren Positionen lohnen sich Covered Calls nicht, weil die Kurse zu hoch sind. Und beim Cash Secured Put muss ich extrem selektiv arbeiten, da ich mein Kapital nicht binden will – vor allem, wenn ich lieber direkt nachkaufen möchte.

Der Punkt ist: Manchmal ist aktiv nichts tun die beste Strategie – Stichwort Schlaftabletten-Portfolios. Lieber nicht eine Top-Position per Covered Call verlieren, als krampfhaft Cashflow generieren zu wollen.

Was du aus dieser Marktphase lernen kannst

Ich behaupte: Rücksetzer wie im November sind kein Grund zur Sorge, sondern ein Stresstest für dein Portfolio – und eine Gelegenheit zum Lernen. Hier ein paar Dinge, die ich in solchen Phasen immer wieder sehe:

• Diversifikation rettet die Rendite: Einzelne Assetklassen schwanken – das Gesamtbild bleibt solide.
• Panik verkauft keine klugen Anleger: Wer langfristig denkt, nutzt Rücksetzer zum Nachkaufen.
• Kein Aktivismus um jeden Preis: Optionshandel bringt nur dann Extra-Ertrag, wenn die Bedingungen passen – sonst lieber abwarten.
• Broker-Wahl entscheidet über Handlungsspielraum: Nur mit der richtigen Plattform kannst du flexibel, sicher und strategisch agieren.

Langfristiger Vermögensaufbau braucht Zeit und Geduld

Ich führe mein Depot aktiv seit über 11 Jahren. Was viele heute sehen – ein grosses Portfolio, klare Strategie, Performance über Benchmark – das hat sich über eine Dekade entwickelt.

Du baust so ein Portfolio nicht in 6 Monaten auf – aber wenn du dranbleibst und lernst, antizyklisch zu investieren, wird es mit jedem Jahr einfacher. Die Verluste schmerzen weniger, weil du gelernt hast, wie der Markt funktioniert. Und irgendwann erkennst du jede Marktphase als das, was sie ist: Ein Teil des Spiels.

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Thomas der Sparkojote

Autor & Investor bei sparkojote.ch

Thomas B. Kovacs (29), seit 2015 tauche ich tief in die Welt der Börse ein und teile jeden Schritt meines Weges zur finanziellen Freiheit mit dir auf „Sparkojote.ch“.

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