Portfolio Performance Anleitung 2026: Depot einrichten, Swissquote & Yuh importieren (Schweiz)
Anleitung · aktualisiert 15.09.2026 · Stand Portfolio Performance 0.87.0
Portfolio Performance einrichten: dein Depot in Franken, Schritt für Schritt
Ich führe mein Depot seit 2018 in Portfolio Performance. Jede Zahl, die du auf dieser Seite über mein Vermögen liest, kommt aus diesem Programm – die monatlichen Depot-Updates, die Dividenden, die Asset Allocation. Hier steht, wie du es in einem Nachmittag einrichtest und was du als Anleger in der Schweiz anders machst als die deutschen Anleitungen.
Thomas Kovacs, der SparkojoteNutzt Portfolio Performance seit 2018 · Gesamtvermögen rund CHF 1,4 Mio., jede Zahl aus dem Programm · von Swissquote als Partner vergütetDie Kurzfassung
Portfolio Performance in 30 Sekunden
- Was es istEin Programm auf deinem Rechner, das alle Käufe, Verkäufe, Dividenden, Gebühren und Steuern speichert und daraus Vermögensaufstellung, Rendite und Asset Allocation rechnet. Open Source, Eclipse Public License, keine Anmeldung, kein Server – die Datei liegt bei dir.
- Was es kostetNichts. Desktop-Programm und Updates sind gratis, die App ist gratis; nur ein optionales Premium-Abo in der App (CHF 25 im Jahr) schaltet dort die Dashboards frei. Für die Anleitung hier brauchst du keinen Rappen.
- Was du nach 20 Minuten hastEine Portfoliodatei in Franken mit deinem Depot, dem ersten ETF mit Kursen von der SIX, dem ersten Kauf inklusive Stempelsteuer und einer Asset Allocation. Danach kommt jeder weitere Beleg als PDF-Import dazu.
- Die zwei häufigsten FehlerEUR als Hauptwährung stehen lassen – dann ist dein Franken-Depot plötzlich ein Euro-Depot. Und beim Wertpapier das Londoner Symbol (VWRL.L) statt des Schweizer (VWRL.SW) wählen – dann stimmt der Depotwert nie mit dem Broker überein.
Installation
Download für Windows, Mac, Linux – und die App
Du lädst das Programm direkt beim Entwickler herunter, nicht aus einem Store. Es gibt keine Registrierung und keinen Lizenzschlüssel. Das ist der Stand vom 15. September 2026:
- Version 0.87.0Aktuelle Desktop-Version, veröffentlicht am 16. August 2026.Das Programm meldet neue Versionen selbst.
- WindowsInstaller oder ZIP, 64 Bit, Windows 10 und neuer.Nur die ARM-Variante braucht ein separates Java 21.
- macOSJe ein Download für Intel und Apple Silicon, ab macOS Big Sur (11).Ich nutze die Apple-Silicon-Version.
- Linuxx86 64 Bit, aarch64 oder als Flatpak über Flathub.Gleiche Datei, gleiche Funktionen.
- App seit 02/2024iOS und Android. Zeigt Vermögen, Dashboards und Performance aus derselben Datei.Buchungen erfassen geht in der App nicht.
- Quelle: portfolio-performance.info, Downloads und GitHub-Release 0.87.0, abgerufen am 15. September 2026. Für ältere Systeme (Windows 7, 8.1, macOS Catalina) bietet die Seite die alten 0.71.x-Versionen an.
Die Datei ist alles. Portfolio Performance speichert dein ganzes Depot in einer einzigen Portfoliodatei. Leg sie an einen Ort, der gesichert wird – bei mir liegt sie in der iCloud, damit Mac und Handy dieselbe Datei sehen. Wähle beim ersten Speichern das Format «Passwortgeschützt (AES-256)» oder «Binär»: Nur diese beiden liest die App, und die dritte Option XML ist eine Klartextdatei, die jeder öffnen kann, der an deinen Rechner kommt.
Schritt für Schritt
Depot einrichten: 7 Schritte vom leeren Programm zum ersten ETF
Als Beispiel nehme ich den Vanguard FTSE All-World (VWRL) an der Schweizer Börse – der ETF, der in meinem Depot das Fundament bildet. Die Menübezeichnungen entsprechen der deutschen Oberfläche von Version 0.87.0; die Screenshots weiter unten stammen aus meinem Video von 2021 und sind entsprechend markiert.
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01
Datei anlegen: Hauptwährung CHF, Depot und Verrechnungskonto
«Datei → Neu… → Datei» öffnet den Assistenten. Im ersten Dialog «Wählen Sie die Hauptwährung» steht EUR vorausgewählt – stell hier CHF ein, das ist später nur noch mit Aufwand zu ändern. Dann fügst du ein Depot mit Referenzkonto hinzu, zum Beispiel «Swissquote Depot» und «Verrechnungskonto CHF». Weitere Depots kannst du jederzeit nachtragen. «Fertigstellen», dann «Datei → Speichern unter» im Format «Passwortgeschützt» oder «Binär».
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02
Wertpapier hinzufügen
Links unter «Wertpapiere → Alle Wertpapiere» klickst du oben rechts auf das Plus, «Neues Wertpapier…». Gib Name, ISIN oder Ticker ein – bei VWRL bekommst du mehrere Handelsplätze angeboten: Mailand, London, Amsterdam und die Schweiz. Nimm den Treffer mit Symbol VWRL.SW und Börse Schweiz, sonst führst du den ETF in Pfund oder Dollar.
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03
Kurse prüfen: Währung CHF, Yahoo Finance, Symbol .SW
Im Reiter «Stammdaten» kontrollierst du Währung CHF und das Symbol mit der Endung .SW. Unter «Historische Kurse» wählst du Yahoo Finance als Kurslieferant, unter «Aktueller Kurs» die Option «(wie historische Kurse)». Danach lädt das Programm die Kurshistorie und jeden Tag den Schlusskurs. Findet es keine Kurse, stimmt fast immer das Symbol nicht.
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04
Geld einbuchen
Unter «Stammdaten → Konten» klickst du mit rechts auf dein Verrechnungskonto und wählst «Einlage». Datum und Betrag sind die Überweisung, die du an den Broker gemacht hast. Ohne Guthaben auf dem Konto lässt dich das Programm zwar kaufen, zeigt aber einen negativen Kontostand – und der verfälscht später deine Rendite.
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05
Kauf erfassen: Courtage in Gebühren, Stempelsteuer in Steuern
Rechtsklick auf den ETF, «Kauf». Datum, Stückzahl und Kurs übernimmst du vom Beleg. Dann die Schweizer Besonderheit: Kommission, Echtzeitdaten-Zuschlag und Börsengebühr kommen ins Feld «Gebühren», die «Abgabe (Eidg. Stempelsteuer)» ins Feld «Steuern». Unten muss der Betrag «Belastung» dem «Zu Ihren Lasten» auf dem Beleg entsprechen, auf den Rappen. Warum die Trennung wichtig ist, steht im Schweiz-Block weiter unten.
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06
Dividende buchen
Rechtsklick auf das Wertpapier, «Dividende». Die Stückzahl füllt das Programm nach dem Datum selbst aus, du trägst die Dividende pro Stück oder den Bruttobetrag vom Beleg ein. Bei Schweizer Aktien und Fonds kommen die 35 % Verrechnungssteuer ins Feld «Steuern», die Gutschrift landet auf dem Verrechnungskonto. Zahlt der ETF in Dollar, blendet der Dialog den Wechselkurs ein und holt ihn von der Europäischen Zentralbank.
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07
Asset Allocation als Klassifizierung anlegen
Links unter «Klassifizierungen» legst du mit dem Plus eine neue Klassifizierung an – die Vorlage «Asset Allocation» oder eine leere mit eigenen Kategorien wie Aktien, ETF, Krypto, Edelmetalle, Cash. Aus «Ohne Klassifizierung» ziehst du Wertpapiere und Konten in die Kategorien; das Kreisdiagramm oben rechts zeigt sofort die Gewichtung. So entsteht die Grafik, die du aus meinen Depot-Updates kennst.
Rechtsklick ist der Schlüssel. Fast alles in Portfolio Performance erreichst du über das Kontextmenü: auf ein Wertpapier für Kauf, Verkauf und Dividende, auf ein Konto für Einlage, Entnahme, Zinsen, Gebühren und Steuern. Wer das einmal verinnerlicht hat, braucht die Anleitung nicht mehr.
Geltung Schweiz
Was du als Anleger in der Schweiz anders machst
Portfolio Performance kommt aus Deutschland, die meisten Anleitungen auch. Vier Punkte sind bei uns anders – und drei davon betreffen Steuern, die auf jedem Beleg stehen.
- CHFHauptwährung beim Anlegen der Datei. Fremdwährungskonten und Dollar-ETFs sind trotzdem möglich – umgerechnet wird mit EZB-Referenzkursen.Schritt 1
- .SWYahoo-Symbol für Titel an der SIX Swiss Exchange. VWRL.SW ist der Franken-Kurs, VWRL.L derselbe ETF in London.Schritt 2 und 3
- 0,075 % / 0,15 %Eidgenössische Umsatzabgabe («Stempelsteuer») auf jeden Kauf und Verkauf über eine Schweizer Bank: 0,075 % bei Schweizer Titeln, 0,15 % bei ausländischen – ein irischer ETF zählt als ausländisch.Ins Feld «Steuern» der Kaufbuchung
- 35 %Verrechnungssteuer auf Dividenden und Zinsen von Schweizer Aktien, Fonds und Konten. Sie wird einbehalten und über die Steuererklärung zurückgeholt.Ins Feld «Steuern» der Dividendenbuchung
- Umsatzabgabe: Bundesgesetz über die Stempelabgaben, Art. 16 und 17 (1,5 ‰ bzw. 3 ‰ auf das Entgelt, je eine halbe Abgabe pro Vertragspartei) und ESTV, «Umsatzabgabe kurz erklärt»; Verrechnungssteuer: ESTV, Verrechnungssteuer. Beide abgerufen am 15. September 2026.
Was auf dem Beleg steht – und in welches Feld es gehört
Ein Swissquote-Transaktionsbeleg listet unter dem Kaufbetrag drei bis vier Posten. So verteile ich sie in Portfolio Performance:
| Position auf dem Beleg | Feld in Portfolio Performance | Warum |
|---|---|---|
| Kommission Swissquote Bank AG (Courtage) | Gebühren | Kosten des Brokers – zählen in jede Renditerechnung, auch auf Wertpapier-Ebene. |
| Echtzeitdaten-Zuschlag (CHF 0.85) | Gebühren | Ebenfalls Broker-Kosten je Transaktion. |
| Börsengebühren | Gebühren | Weitergereichte Kosten des Handelsplatzes. |
| Abgabe (Eidg. Stempelsteuer) | Steuern | Eine Steuer, kein Preis des Brokers – so bleibt die Rendite je Wertpapier vergleichbar, im Gesamtdepot ist sie trotzdem abgezogen. |
| Verrechnungssteuer 35 % (Dividendenbeleg) | Steuern | Wird zurückerstattet; die Rückerstattung buchst du später als Steuerrückerstattung auf dem Konto. |
| US-Quellensteuer und zusätzlicher Steuerrückbehalt USA | Steuern | Beide Abzüge zusammen, sonst passt die Gutschrift nicht zum Kontoauszug. |
Rechenbeispiel aus einem echten Beleg (anonymisierter Musterbeleg aus dem Portfolio-Performance-Forum, Oktober 2020): 25 Anteile Vanguard FTSE All-World zu CHF 83.49 = CHF 2’087.25. Dazu Kommission CHF 9.85, Stempelsteuer CHF 3.15 (0,15 % des Kurswerts, auf 5 Rappen gerundet) und Börsengebühren CHF 2.00 – belastet werden CHF 2’102.25. In Portfolio Performance: Stück 25, Kurs 83.49, Gebühren 11.85, Steuern 3.15, Belastung 2’102.25. Stimmt die letzte Zahl mit dem Beleg überein, ist alles richtig.
- Belegposten und Zuordnung nach dem Handbuch von Portfolio Performance («Taxes are included in performance calculation at the portfolio level but excluded from the calculation at the security level performance. Fees are always included.», Reference › Dividend) und dem Forum-Thread zum Swissquote-Importer; Echtzeitdaten-Zuschlag CHF 0.85 aus der Swissquote-Preisliste (Stand in meinem Broker-Vergleich Schweiz). Abgerufen am 15. September 2026.
Portfolio Performance ersetzt keinen Steuerauszug. Für die Steuererklärung brauchst du die Werte per 31.12. und die Verrechnungssteuer je Titel, wie sie die Bank ausweist. Bei wenigen Positionen liest du sie aus den Gratis-Dokumenten ab, bei einem grösseren Depot bestellst du den Steuerauszug bei Swissquote. Portfolio Performance hilft dir dabei nur zur Kontrolle.
Belege einlesen
Swissquote- und Yuh-Belege importieren statt abtippen
Die sieben Schritte oben erfasst du einmal von Hand, damit du verstehst, was passiert. Danach tippst du nichts mehr: Portfolio Performance liest die PDF-Transaktionsbelege von mehr als 90 Banken – darunter Swissquote und Yuh – und legt die Buchungen selbst an.
Swissquote
- Belege im eBanking unter Mein Konto → Dokumente als PDF herunterladen – Käufe, Verkäufe, Dividenden
- In Portfolio Performance: Datei → Importieren → PDF-Bankdokumente, mehrere Dateien auf einmal wählen
- Der Assistent zeigt jede erkannte Buchung mit Stück, Kurs, Gebühren und Steuern – kontrollieren, «Fertigstellen»
- Importer seit April 2021, im Forum bis September 2026 laufend gepflegt (71 Beiträge)
- Nicht erkannt werden die Belege der luxemburgischen Swissquote Bank Europe – sie sind anders aufgebaut
Yuh
- Belege in der Yuh-App bei den Dokumenten als PDF sichern und auf den Rechner übertragen
- Gleicher Weg: Datei → Importieren → PDF-Bankdokumente
- Importer seit November 2022; im Forum sind Kauf, Gutschrift und Zinsabrechnung als Belege hinterlegt
- Für Yuh lohnt sich ein eigenes Depot mit eigenem Referenzkonto in derselben Datei – ich führe Swissquote und Yuh so nebeneinander, mehr dazu im Yuh-Erfahrungsbericht
- Wird ein Beleg nicht erkannt, hilft «Debug: Text aus PDF extrahieren…» – den anonymisierten Text postest du im Forum, die Entwickler ergänzen den Importer
Und CSV? Wer keine PDF-Belege hat, importiert über «Datei → Importieren → CSV-Dateien». Der Assistent kennt fünf Datentypen – Kontoumsätze, Depotumsätze, Wertpapiere, historische Kurse und Depotbestand – und lässt dich jede Spalte per Doppelklick einem Feld zuordnen. So bringst du auch Kurse für Titel ohne Yahoo-Symbol ins Programm, etwa einen Vorsorgefonds der Säule 3a.
- Quellen: Handbuch PDF document und Importing a CSV file; Forum-Threads PDF-Import von Swissquote Bank (seit 11.04.2021), PDF-Import von Yuh (seit 01.11.2022) und Swissquote Bank Europe (06.03.2026). Abgerufen am 15. September 2026.
Regelmässig kaufen
Sparplan in Portfolio Performance abbilden
Unter «Stammdaten → Sparpläne» legst du mit «Neuer Sparplan…» einen Plan vom Typ «Wertpapierkauf/-einlieferung» an: Wertpapier, Depot, Konto, Startdatum, Intervall von monatlich bis alle zwölf Monate, Betrag und Gebühren. Mit der Option, Buchungen beim Öffnen der Datei automatisch anzulegen, erzeugt das Programm bei jedem Start die fälligen Käufe zum Kurs des Ausführungstags.
Mein Rat nach Jahren mit Sparplänen: Nutz den Sparplan zum Planen, die PDF-Belege zum Buchen. Der Broker führt zu einem anderen Kurs aus als der Tagesschluss, bei Bruchteilen mit krummen Stückzahlen – die generierten Buchungen weichen darum immer leicht vom Beleg ab. Ich importiere jede Ausführung als PDF und lasse den Sparplan nur die Vorschau rechnen. Wie ich die Sparpläne beim Broker selbst aufgesetzt habe, steht in der Anleitung zum Swissquote-Sparplan.
- Quelle: Handbuch Investment Plans (vier Plantypen, Intervall «every month to every 12 months», Option «Create transactions automatically when opening the file»), abgerufen am 15. September 2026.
Auswerten
Kennzahlen lesen: TTWROR, IZF und Dividendenrendite
Unter «Berichte → Performance» zeigt Portfolio Performance zwei Renditen nebeneinander. Beide sind richtig, sie beantworten nur verschiedene Fragen.
TTWROR – wie gut liefen die Titel?
- Zeitgewichtete Rendite: unabhängig davon, wann und wie viel du eingezahlt hast
- Die Kennzahl für den Vergleich mit einem Index oder ETF
- Ob du 1 oder 100 Franken investierst – der TTWROR bleibt gleich
IZF – wie gut arbeitete dein Geld?
- Interner Zinsfuss, geldgewichtet: jede Einzahlung zählt mit Zeitpunkt und Betrag
- Die Kennzahl für «wie viel Prozent pro Jahr bringt mein Depot»
- Wer vor einem Kursrutsch viel einzahlt, sieht das hier – im TTWROR nicht
Berichtszeitraum beachten. Jede Kennzahl bezieht sich auf den Zeitraum oben rechts – Standard ist ein Jahr ab heute. Für die Rendite seit dem ersten Kauf legst du unter «Neu…» einen Zeitraum «Seit …» mit einem Datum vor der ersten Buchung an. Und die Spalte «Dividendenrendite» in der Vermögensaufstellung rechnet Dividende durch deinen anteiligen Einstandspreis (FIFO) – das ist deine persönliche Rendite auf den Einstand, nicht die Rendite auf den aktuellen Kurs.
- Quellen: Handbuch Wertentwicklung messen und Reporting period; Spaltenbeschreibung «Dividendenrendite = Dividende / anteiligen Einstandspreis nach FIFO» aus der deutschen Sprachdatei des Programms. Abgerufen am 15. September 2026.
Eigene Praxis
So nutze ich Portfolio Performance seit 2018
Im März 2018 habe ich hier im Blog zum ersten Mal über das Programm geschrieben – ich wollte ein Offline-Tool, das Kurse selbst lädt, statt einer Excel-Tabelle oder einer Web-App, der ich mein Depot anvertraue. Dabei ist es geblieben. Alle Konten liegen in einer Portfoliodatei: je Bank ein Depot mit Referenzkonto, dazu Krypto, Edelmetalle und die Säule 3a, damit ich das Gesamtvermögen sehe und trotzdem jeden Broker einzeln filtern kann. Die Datei liegt in der iCloud, der Mac bucht, das Handy schaut nach.
Jeden Monat kommen die Belege per PDF-Import dazu, dann entstehen daraus die Grafiken für das Depot-Update als Beitrag und Video. Wer sehen will, was am Ende herauskommt: Auf meiner Depot-Seite stehen Vermögensaufstellung, Asset Allocation und jede Position über CHF 1’000 – alles direkt aus Portfolio Performance, inklusive der Verlustmonate.
Häufige Fragen
Portfolio Performance – kurz beantwortet
Ist Portfolio Performance kostenlos?
Ja. Portfolio Performance ist Open-Source-Software unter der Eclipse Public License 1.0 und kostet nichts – weder das Desktop-Programm noch die Updates. Die App für iOS und Android ist ebenfalls gratis; ein optionales Premium-Abo (CHF 25 im Jahr oder CHF 3 im Monat, Stand App Store 15. September 2026) schaltet in der App die Dashboards frei. Für alles in dieser Anleitung brauchst du keinen Rappen.
Auf welchen Systemen läuft Portfolio Performance?
Auf Windows 10 und neuer (64 Bit), auf macOS ab Big Sur (Version 11) – Intel und Apple Silicon als eigene Downloads – und auf Linux (x86_64, aarch64 oder Flatpak). Ein separates Java verlangt die Download-Seite nur für die Windows-ARM-Variante (Java 21). Für ältere Systeme wie Windows 7, 8.1 oder macOS Catalina gibt es die alten 0.71.x-Versionen. Aktuelle Version am 15. September 2026: 0.87.0 vom 16. August 2026.
Gibt es Portfolio Performance als App fürs Handy?
Ja, seit Februar 2024 gibt es die Portfolio Performance App für iOS und Android. Sie liest deine Portfoliodatei – gespeichert im Format «Binär» oder passwortgeschützt, nicht als XML – aus deinem Cloud-Speicher (iCloud, Google Drive, OneDrive) und zeigt Vermögensaufstellung, Dashboards, Performance und Dividenden an; alle Berechnungen laufen auf dem Handy. Buchungen erfassen oder Wertpapiere bearbeiten kannst du in der App noch nicht – das bleibt Sache des Desktop-Programms.
Welche Währung wähle ich als Hauptwährung?
Die Währung, in der du dein Vermögen sehen willst – für ein Schweizer Depot also CHF. Der Assistent schlägt EUR vor, das stellst du beim Anlegen der Datei um. Konten und Wertpapiere in anderen Währungen sind trotzdem möglich; Portfolio Performance rechnet sie mit den Referenzkursen der Europäischen Zentralbank in Franken um.
Warum findet Portfolio Performance keine Kurse für meinen ETF?
Meistens stimmt das Yahoo-Symbol nicht. Ein an der SIX gehandelter Titel trägt bei Yahoo Finance die Endung .SW, zum Beispiel VWRL.SW für den Vanguard FTSE All-World in Franken. VWRL.L wäre dieselbe Anteilsklasse in London – in Pfund oder Dollar, und damit stimmt dein Depotwert nicht. Symbol im Reiter «Stammdaten» korrigieren, unter «Historische Kurse» Yahoo Finance wählen und die Kurse neu laden. Für Titel ohne Yahoo-Symbol, etwa Vorsorgefonds, importierst du Kurse per CSV.
Wie buche ich die Schweizer Stempelsteuer in Portfolio Performance?
Als Steuer in der Kaufbuchung, getrennt von der Courtage. Die eidgenössische Umsatzabgabe beträgt für dich als Kunde einer Schweizer Bank 0,075 % des Kurswerts bei Schweizer Titeln und 0,15 % bei ausländischen Titeln – ein irischer ETF wie der Vanguard FTSE All-World zählt als ausländisch. Auf dem Swissquote-Beleg steht der Betrag als «Abgabe (Eidg. Stempelsteuer)». Kommission, Echtzeitdaten-Zuschlag und Börsengebühren kommen ins Feld «Gebühren». Die Trennung ist wichtig, weil Portfolio Performance Steuern in der Rendite je Wertpapier ausklammert, Gebühren aber immer abzieht.
Wie erfasse ich die Verrechnungssteuer auf Dividenden?
Im Dialog «Dividende» trägst du den Bruttobetrag ein und im Feld «Steuern» die einbehaltene Verrechnungssteuer von 35 % bei Schweizer Aktien und Fonds; die Gutschrift berechnet Portfolio Performance selbst. Die Verrechnungssteuer holst du dir über die Steuererklärung zurück – diese Rückerstattung buchst du später als Steuerrückerstattung auf dem Konto, damit die Rendite stimmt. Bei US-Aktien stehen auf Schweizer Belegen zwei Abzüge, die US-Quellensteuer und der zusätzliche Steuerrückbehalt USA: Trag beide zusammen als Steuern ein, sonst passt die Gutschrift nicht zum Kontoauszug.
Kann Portfolio Performance Swissquote- und Yuh-Belege einlesen?
Ja. Den PDF-Importer für Swissquote-Transaktionsbelege gibt es seit April 2021, den für Yuh seit November 2022; beide werden im Forum laufend gepflegt. Du lädst die PDF-Belege im Swissquote-eBanking unter «Mein Konto → Dokumente» bzw. in der Yuh-App bei den Dokumenten herunter und ziehst sie über «Datei → Importieren → PDF-Bankdokumente» in Portfolio Performance. Nicht erkannt werden laut Forum die Belege der luxemburgischen Swissquote Bank Europe – sie sind anders aufgebaut.
Wie bilde ich einen Sparplan ab?
Unter «Stammdaten → Sparpläne» legst du mit «Neuer Sparplan…» einen Plan vom Typ Wertpapierkauf an: Wertpapier, Depot, Konto, Startdatum, Intervall (monatlich bis alle zwölf Monate), Betrag und Gebühren. Ist die Option zum automatischen Anlegen aktiv, erzeugt Portfolio Performance beim Öffnen der Datei die fälligen Kaufbuchungen. Weil dein Broker zu einem anderen Kurs ausführt, weichen Stückzahl und Betrag leicht ab – wer es genau will, importiert stattdessen die PDF-Belege jeder Ausführung oder korrigiert die generierten Buchungen nach.
Was ist der Unterschied zwischen TTWROR und IZF?
Der True Time-Weighted Rate of Return (zeitgewichtete Rendite) misst, wie gut deine Titel gelaufen sind – unabhängig davon, wann und wie viel du eingezahlt hast. Der Interne Zinsfuss (IZF, geldgewichtete Rendite) misst, wie gut dein Geld gearbeitet hat, und gewichtet jede Einzahlung mit Zeitpunkt und Betrag. Zum Vergleich mit einem Index oder ETF nimmst du den TTWROR, für die Frage «wie viel Prozent pro Jahr bringt mein Depot» den IZF. Beide zeigt «Berichte → Performance» für den Berichtszeitraum oben rechts – Standard ist ein Jahr, für die Rendite seit Beginn legst du unter «Neu…» einen Zeitraum «Seit» mit einem Datum vor der ersten Buchung an.
Mehrere Depots – eine Datei oder mehrere?
Eine Datei. Ich führe alle Banken in einer Portfoliodatei, lege je Bank ein eigenes Depot mit Referenzkonto an und filtere in den Berichten nach Depot oder baue je ein Dashboard. So sehe ich das Gesamtvermögen und trotzdem jeden Broker einzeln. Die Datei liegt bei mir in der iCloud und ist damit auf allen Geräten dieselbe; ein Umzug von Windows auf den Mac ist nur ein Kopieren der Datei, das Format ist auf allen Systemen gleich.
Wie bilde ich die Säule 3a in Portfolio Performance ab?
Als eigenes Depot mit eigenem Referenzkonto, so wie eine weitere Bank. Den Vorsorgefonds legst du als Wertpapier an; hat er kein Yahoo-Symbol, trägst du die Kurse von Hand nach oder importierst sie per CSV aus dem Auszug der Vorsorgestiftung. Die monatliche Einzahlung ist eine Einlage auf das Referenzkonto plus ein Kauf – oder ein Sparplan. So zählt die Säule 3a im Gesamtvermögen mit, ohne die Rendite des freien Depots zu vermischen; auf meiner Depot-Seite ist sie genau so enthalten.
Was passiert mit meinen Daten?
Nichts, was du nicht selbst auslöst. Die Portfoliodatei liegt auf deinem Rechner oder in deinem Cloud-Speicher; es gibt keinen Server von Portfolio Performance, auf dem deine Buchungen landen. Ins Internet geht das Programm für Kurse und Wechselkurse. Wer die Datei in einer Cloud ablegt, wählt das passwortgeschützte Format (AES-256) – die XML-Variante ist Klartext, den jeder mit Zugriff auf die Datei lesen kann.
Quellen
Woher die Angaben stammen
- portfolio-performance.info – Startseite, Downloads (Version 0.87.0, Systemvoraussetzungen, Lizenz), Abruf 15.09.2026.
- Handbuch Portfolio Performance (deutsch und englisch): Neue Portfoliodatei anlegen, Speichern, PDF- und CSV-Import, Dividende, Sparpläne, Wertentwicklung messen, Berichtszeitraum, Abruf 15.09.2026.
- forum.portfolio-performance.info: Threads zu den PDF-Importern Swissquote (seit 11.04.2021), Yuh (seit 01.11.2022) und Swissquote Bank Europe (06.03.2026), Abruf 15.09.2026.
- App Store: Portfolio Performance (Funktionsumfang, Premium-Abo CHF 25/Jahr), Abruf 15.09.2026; Startdatum Februar 2024 laut Handbuch «File › Save».
- Bundesgesetz über die Stempelabgaben (StG), Art. 16 und 17, Stand 1. Januar 2024; ESTV, Umsatzabgabe kurz erklärt; ESTV, Verrechnungssteuer (35 %), Abruf 15.09.2026.
- Swissquote-Gebührenposten aus meinem Broker-Vergleich Schweiz (Quelle je Wert dort, Stand 14.09.2026).
- Screenshots: eigene Aufnahmen aus dem Video-Tutorial vom August 2021, Oberfläche von damals – im Text als Archiv markiert. Keine Angabe ohne Gewähr auf Vollständigkeit; das Programm wird laufend weiterentwickelt.
Mein Fazit: eine Stunde Einrichten, danach zehn Minuten im Monat
Der Einstieg kostet einen Nachmittag, besonders wenn du ein bestehendes Depot mit allen alten Belegen nachbuchst. Danach ist es ein PDF-Import im Monat – und du hast eine Vermögensübersicht, die kein Broker liefert: über alle Banken, in Franken, mit echter Rendite nach Gebühren und Steuern. Ich mache das seit 2018 und kenne nichts Besseres, das gratis ist und meine Daten bei mir lässt.
Portfolio Performance ist ein unabhängiges Open-Source-Projekt; ich habe keine Verbindung zu den Entwicklern und verdiene nichts an deinem Download. Ich bin Kunde bei Swissquote und Yuh und werde von Swissquote als Partner vergütet, wenn jemand über meine Links ein Depot eröffnet – deine Konditionen bleiben dieselben. Angaben zu Programm und Steuern mit Stand 15. September 2026.
🎁 Der Broker meiner Wahl ist Swissquote, ein sehr bekannter Schweizer Online-Broker. Mein vollständiges Depot befindet sich dort, mittlerweile mehr als 800'000 Franken. Ich investiere regelmässig über Aktien & ETF Sparpläne (Jetzt Neu auch mit Fractional Shares).
Swissquote, die Schweizer Bank für Investments, bietet eine Vielzahl an Anlagemöglichkeiten – von Aktien, Anleihen und ETFs bis hin zu Optionen und Rohstoffen.
Als Kunde kann man übrigens auch kostenlos in die Swissquote-Lounge in Zürich oder Gland, dort gibt es gratis Kaffee und Schokolade ;-). Wenn Du ein Depot bei Swissquote eröffnen willst, kannst Du bei der Anmeldung folgenden Aktionscode „MKT_SPARKOJOTE“ nutzen, um 100 CHF Trading Credits bei der Eröffnung zu erhalten (only for swiss residents). Nutze dazu diesen Link*.
- Auf Persönliche Empfehlung vom Sparkojoten 🦊🇨🇭
6 Responses
Hi
Ich mag ETFs, eine super Möglichkeit, sich kostengünstig an den stärksten Firmen und indirekt an der Entwicklung der Gesamtwirtschaft zu beteiligen. Einfach automatisch resp konsequent investieren.
Beste Grüsse
SavyFox
Vielen Dank Thomas für den hilfreichen Einstieg in das Tool.
Der Initialaufwand ist nicht zu unterschätzen, wenn ein oder mehrere Depots abgebildet werden sollen.
Ich war dieses Wochenende ein paar Stunden damit beschäftigt, mein Swissquote Depot akribisch einzupflegen. Die Übersicht die man bekommt rechtfertigt aber die Mühen.
Und mit jedem Eintrag bekommt man Übung und es geht schneller von der Hand.
Anfangs hatte ich etwas Schwierigkeiten mit den historischen Kursen, aber wenn man das richtige Symbol heraussucht, klappt das prima mit Yahoo Finance als Quelle.
Deine Screenshots aus Portfolio Performance zeigen nicht nur deine Swissquote Positionen sondern auch andere Konten und Depots. D.h. du führst alles in einer Datei?
Ich habe jetzt für mein zweites Depot eine separate Datei eröffnet. Es gibt dann aber keine zusammenfassende Darstellung aller Depots, oder?
Beste Grüsse
Mr. Bart
@Mr. bart
Ich habe alles in einer Datei ind erstelle einfach mehrere Depots und kann dann Filtern und mehrere Dashboards machen.
Hi Thomas, ein super Tool, herzlichen Dank. Eine Cloud-Lösung wäre mir sympathisch.
Kann man die XML datei im Zweifelsfalle auch von Windows zu Apple „umziehen“?
Danke und happy day
roger
@Roger
Ja das geht ich verwende iCloud ist dann auf allen Devices 🙂
Hi Thomas
Eine Frage zu PP.
Wie trägst du US Dividenden ein? Beim PDF Upload von Postfinance führt es dazu, das nur 15% Steuer abgezogen werden (somit entweder die Quellensteuer oder der zusätzliche Steuerrückbehalt) die totale Gutschrift stimmt, da die Dividende pro Aktie angepasst (gekürzt) wird.
Trägst Du beide Steuerabzüge ein?
Grüsse Fabian