Kauf von Vanguard FTSE All World ETF – Mein Sparplan in der Schweiz 💰🇨🇭
Ein weiterer Monat, ein weiterer Kauf. Wie immer bespanne ich jeden Monat manuell den Vanguard FTSE All World ETF. Er ist Kern meines Investment Portfolios und soll die Eiserne Reserve bilden, er ist einer der diversifiziertest und kostengünstigsten ETFs auf dem Markt. Letzter Kauf von TUI ins Casino Portfolio.
Kauf von Vanguard FTSE All World ETF
Diese Position sehe ich langfristig als eine der wichtigsten und risikoärmsten Positionen in meinem Portfolio an, da sie extrem diversifiziert ist. Sie bildet langfristig eine wichtige Grundlage für den Vermögenserhalt und Vermögensaufbau.
Weil viele mich immer wieder Fragen, welcher das genau ist: es handelt sich dabei um folgende ISIN IE00B3RBWM25 und dem Kürzel VWRL. Der ETF ist zudem sehr kostengünstig mit lediglich 0.22% TER (Total Expense Ratio).
Einige fragen mich auch immer wieder, was die „Abgabe (Eidgenössische Stempelsteuer)“ ist. Hierbei handelt es sich im Prinzip um eine Schweizer Finanztransaktionssteuer. Diese wird jeweils erhoben, wenn man bei einem Schweizer Institut ist.
- Beim Kauf und Verkauf von inländischen Aktien: 0.075% vom Umsatz
- Beim Kauf und Verkauf von ausländischen Aktien: 0.15% vom Umsatz
Insgesamt besitze ich nun nach diesem Nachkauf 260 Anteile des Vanguard FTSE All World. Neben Bitcoin ist er nun die grösste Position in meinem Investment Portfolio.
ETF Asset-Allocation Investmentportfolio
Wichtig zu wissen, mein Investmentportfolio beinhaltet nicht mein gesamtes Vermögen. Lediglich Kapitalinvestments tracke ich mit Hilfe des Programms Portfolio Performance.
Aktuell notiert das Aktien Depot bei 250’173.61 Franken. Davon sind fast 7.5% alleine in den Vanguard FTSE All World (Dist) investiert. Dieser ETF gehört somit deswegen zu meinen grössten Positionen im Investment Portfolio.
Der Zinseszins wird über die nächsten Jahre eine grosse Rolle in meinem Portfolio Spielen. Ich bin bereits im 7. Jahr als Investor an der Börse dabei.
Manuell ETFs besparen als Schweizer
Leider gibt es als Schweizer keine andere Möglichkeit, als bei Schweizer Banken ETFs manuell zu kaufen. Bisher gibt es noch keine Schweizer Bank oder Schweizer Broker welche sogenannte „Sparpläne“ anbieten.
Das hält mich allerdings nicht auf meine eigenen Sparpläne zu machen. Es geht hier schliesslich um meine Altersvorsorge, und dann muss man halt auch mal etwas manuell machen. Automatisieren geht halt nicht immer.
Das Ganze läuft parallel zur 3a Säule frankly oder Viac, dort investiere ich ebenfalls praktisch alles in breitgefächerte ETFs. Zu frankly habe ich übrigens erst kürzlich einen ersten Erfahrungsbericht mit meinen ersten Eindrücken verfasst.
Vanguard FTSE All World 1.50% Ausschüttungsrendite
ETFs haben keine „Dividendenrendite“ sondern eine Ausschüttungsrendite. Natürlich sind es im Hintergrund normale Dividenden. Der Vanguard FTSE All World hat aktuell eine Ausschüttungsrendite von 1.50% Brutto. Das entspricht also einer jährlichen Ausschüttung von 36.25 CHF Brutto für meinen Zukauf von 25 Anteilen.
PS: Welchen ETF besparst Du auch regelmässig jeden Monat?
🎁 Der Broker meiner Wahl ist Swissquote, ein sehr bekannter Schweizer Online-Broker. Mein vollständiges Depot befindet sich dort, mittlerweile mehr als 555’000 Franken. Ich investiere regelmässig über Aktien & ETF Sparpläne. Als Kunde kann man übrigens auch kostenlos in die Swissquote-Lounge in Zürich oder Gland, dort gibt es gratis Kaffee und Schokolade ;-). Wenn Du ein Depot bei Swissquote eröffnen willst, kannst Du bei der Anmeldung folgenden Aktionscode „MKT_SPARKOJOTE“ nutzen, um 200 CHF Trading Credits bei der Eröffnung zu erhalten (only for swiss residents). Nutze dazu diesen Link*.
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5 Responses
Hallo Thomas
Mit welchem Programm machst du diese Kuchendiagramme?
Mit Excel denke ich nicht, oder?
Gibt es ein Programm welcher die Vermögenswerte, wie Cash, Aktien, Gold, etc. gescheiht eingetragen werden kann und eben mit Diagramm ausgewertet werden?
Danke und Gruss Pelle
Du schreibst oberhalb von dem Kurschart fast ironisch daß der Vanguard – ETF die risikoärmste Position in Deinem Portfolio darstellt und eine wichtige Grundlage für den Vermögenserhalt und Vermögensaufbau bildet, obwohl dessen Kurs während dem Coronacrash 2020 bis auf Preise des Jahres 2013 abgesunken ist und kurzfristige Einbrüche alle paar Jahre stattfinden.
Ich habe mir überlegt ein Depot mit einem ETF auf einen Index mit bisher hoher jährlicher Rendite wie den amerikanischen Nasdaq 100 abzusichern mit (Mini) Futures auf einen Index, der während einer Korrektur oder Baisse typischerweise frühzeitig und stark sinkt wie den deutschen Dax – Index. D. h. ich gebe in guten Zeiten einen Teil der positiven Marktrendite des ETF für die Absicherung her, verliere dafür in Krisenzeiten nichts bzw. erziele aus dem unterschiedlichen Risikoprofil (der Dax fällt üblicherweise stärker als der Nasdaq 100) während eines Crashs ggf. noch einen Gewinn. Vergleichbar wie Bill Ackman das Portfolio seines Hedgefonds Pershing Sqare während dem Coronacrash mit CDS abgesichert hat. Hat das schon einmal jemand gemacht und kann von seinen Erfahrungen berichten?
Das Rücksetzen auf Kursen von anno 2013 ist im Mrz 2020 bei vielen Aktien zu sehen, wie z.B. ABB. Und doch erholte sich der Markt innert 2 – 3 Monate wieder, was im Normalfall bis zu 14 Monate oder länger dauern kann.
Hallo Thomas
Auf welchen Märkten kaufst Du grundsätzlich Deine ETFs? Dr Vangaurd mit ISIN IE00B3RBWM25 ist ja nicht nur in CHF an der SIX erhältlich sondern auch im Euroraum und USA. Mir geht’s um Währungsrisiko. Auf der anderen Seite habe ich gesehen das die Basiswährung ja sowieso USD sin, aber womöglich ist es für uns als Schweizer ‚besser‘ (auch dividendentechnisch Thema Verrechnungssteuer rückfordern?) den Kauf an der SIX zu tätigen?
Freue mich auf Antwort,
Ben
@Benjamin
Währungsrisiko spielt bei dem ETF sowieso keine Rolle, da in über 3k Unternehmen weltweit in verschiedensten Währungen investiert. Wenn du den mit CHF-Handelswährung wählst, hast du allenfalls keine Wechselgebühren je nach Broker. Ausserdem könnten die ETFs in verschiedenen Handelswährungen jeweils unterschiedliche Bid-Ask-Spreads haben. Wäre deswegen eine Überlegung Wert ETFs in der Heimatwährung zu handeln. Die Ausschüttungen beim IE00B3RBWM25 sind so oder so in USD (Fondswährung). Verrechnungssteuer kannst du nicht zurückfordern da Domizil Irland (siehe ISIN; beginnt mit IE).