Kauf von Harvest Capital Corp.
Dividenden-Monster BDC
Ein BDC oder auch Business Development Company genannt investiert in andere Unternehmen und ist nichts anderes als ein Kreditgeber. Unter anderem habe ich schon Main Street Capital Corporation im Depot welches auch ein BDC ist. Neu hinzugekommen ist Harvest Capital Credit Corporation ein Unternehmen welches sich auf Kleinere- und Mittlereunternehmen in den USA konzentriert. Das Unternehmen punktet mit einer Payoutration von 93.8%, was meiner Meinung nach eher einen kleinen wenig tiefer als üblich ist in dieser Branche. Die Dividenden sind seit Gründung (2012) ebenfalls stetig gezahlt worden ohne Kürzungen. Die erstaunlich hohe Eigenkapitalquote von über 60% hat mich ebenfalls positiv überrascht. Das Unternehmen investiert in dutzende Kleinere- bis Mittlereunternehmen. Dabei beachten sie unter anderem Kriterien wie Umsätze von 10-100 Millionen USD$, kleines Risiko gegenüber technologische Fortschritte oder Produkt Obsoleszenz, ist in Nordamerika stationiert und weitere wichtige Kriterien die man hier nachlesen kann.
Dividendenrendite
Mit dem Kauf von 250 Harvest capital Credit Corp. Aktien erhöht sich mein jährliches passive Einkommen Brutto um ca. 337.50 CHF, Netto sind das 236.25 CHF. Das Unternehmen zahlt monatlich 0.1125$ an Dividenden. Die ganze Order hat 3’399.55 CHF inkl. Gebühren gekostet, somit sprechen wir über eine Dividendenrendite von 9.93% bzw. 6.95%. Mein monatliches Dividendeneinkommen erhöht sich dadurch um rund 19.65 CHF.
Was sind die nächsten Schritte?
Das Depot besitzt nun einen Einstandswert von 50’656.20 CHF, somit fehlen nur noch 4’343.80 CHF um mein Jahresziel zu erreichen. Das entspricht einer monatlichen Investitionsrate von 2’171.90 CHF für die nächsten 2 Monate bis Ende Dezember. Das ist locker machbar, wahrscheinlich übetreffe ich dieses Ziel bis Ende des Jahres. Bisher läuft also alles nach Plan um die 55’000.00 CHF Einstandswert zu erreichen. Langsam überlege ich mir bereits Ziele für das nächste Jahr, ausserdem muss ich die Dividenden Ziele ebenfalls überarbeiten, da diese mit Sicherheit übertroffen werden im nächsten Jahr. Hier geht es ausserdem zu meinem letzten Aktienkauf Mobilezone Holding.
PS: Hast Du ebenfalls BDC’s im Depot, wen ja welche sind es?
🏆 Transparenz steht für mich an erster Stelle – einen Einblick in mein vollständiges Aktien-Depot zu gewähren, ist für mich selbstverständlich.
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10 Responses
Harvest Capital hatte ich noch gar nicht auf dem Schirm, klingt aber auf den ersten Blick interessant. Danke für den Tipp, werde mich mal einlesen.
Mein Dividendendepot besteht aktuell ausschließlich aus BDCs:
– Ares Capital (ARCC),
– Gladstone Capital (GLAD),
– Gladstone Investment (GAIN),
– Goldman Sachs BDC (GSBD),
– Hercules Capital (HTGC),
– KCAP Financial (KCAP),
– Main Street Capital (MAIN),
– New Mountain Finance (NMFC),
– PennantPark Floarting Rate Capital (PFLT),
– Prospect Capital (PSEC).
Wobei ARCC, KCAP und PSEC schon auch Turnaround-Spekulationen sind.
Hallo Michael,
Danke fürs Vorbeischauen 🙂 Deine Liste klingt interessant, GAIN und GLAD habe ich ebenfalls auf dem Schirm. Bei GAIN hat mich jedoch die zu hohe Payoutratio abgeschreckt, hab dann aber nachträglich auf deinem Blog gelesen, das es an Veräusserungen lag (?).
PSEC war mir schon immer etwas suspekt, da die die Payoutratio über 100% ist und somit schon immer aus der Substanz gezahlt worden ist (zumindest seit ich sie auf dem Schirm hatte). Ausserdem haben sie ja die Dividenden gekürzt und der Kurs ist dadurch eingebrochen. Was ist deine Meinung dazu?
Grüsse
Thomas
Richtig, bei GAIN gab es einige Rückzahlungen von Krediten/Verkäufe, was das NII natürlich erstmal senkt. Dazu hat man neue Bonds ausgegeben. Auch die verdienen zunächst kein Geld, bis man neue Investments getätigt hat. Daher ist die Payout-Ratio aktuell deutlich über 100%. Das wird aber nicht lange so bleiben – was auch dadurch bestätigt wird, dass GAIN in diesem Jahr begonnen hat, halbjährliche Sonderdividenden auszuschütten und bereits zum zweiten Mal in diesem Jahr die reguläre Monatsdividende erhöht hat (wenn auch im letzten, zweiten Schritt nur um weitere 1,6%). Diese Maßnahmen würden ja überhaupt keinen Sinn machen, wenn man nicht neue lukrative Investments im Auge hätte, die das NII deutlich anheben würden.
Bei PSEC war ich immer skeptisch und habe auch die letzte Dividendenkürzung erwartet. Auf dem abgestürzten Niveau sehe ich aber einige Chancen, dass PSEC nun die Kurve kriegt und weitgehend alle Restrisiken aus seinen Büchern getilgt hat (also die Nonacruals abgewertet sind). Bei künftigen Investments will man höhere Maßstäbe a den Tag legen und darauf setze ich. Ist aber die kleinste Position in meinem Dividendendepot und wohl auch die risikoreichste.
Gut das sich das mit GAIN bestätigt, das ist nämlich einer meiner Favoriten unter der Watchlist 🙂 Von Gladstone Commercial bin ich ja auch überzeugt, dem REIT equivalent, konnte dort gut einsteigen bei 19.12$. Lese immer gerne deine Blogbeitrage sind sehr informativ.
PSEC ist als eher spekulativer Natur, dachte ich mir schon. Werde vorerst mal die Finger davon lassen, da ich eignetlich nur mit 5-10% meines Gesamtdepots spekulieren möchte und ich bereits Nvidia dafür im Depot habe.
Grüsse
Thomas
Ich habe diesen Artikel erst jetzt gesehen und seit ein paar Tagen auch MAIN im Depot, geplant ist für dieses Jahr noch GLAD. An REITs habe ich STAG, LTC und O (Realty Income).
Wie du siehst, mag ich die Monatszahler, um mein dank home-bias sehr Frühjahr-lastiges Dividendenaufkommen etwas zu glätten. Außerdem gingen auch beim Durchsuchen einiger Finanzblogs bei diesen Werten bei mir keine roten Lämpchen auf, sonst hätte ich sie auch nicht gekauft.
Hallo Sebastian,
Sehe es ähnlch wie du, es ist eine interessante Beimischung zum Depot.
Ausserdem motivieren die monatlichen Zahlungen.
Grüsse
Thomas
Habe mir letztens eine kleine Position davon ins Depot gelegt.
Zur Corporate Action von heute: Weisst du, ob bei Swissquote Gebühren anfallen, falls man die Dividende reinvestieren möchte (Ordergebühren)? Finde auf der Webseite dazu keine Informationen.
Hallo Tim,
Soweit ich weiss kostet es nichts, sicher bin ich mir aber nicht. Da ich bisher noch keine Wahldiivdenden eingebucht bekommen habe auf Swissquote. Ich nehme momentan immer Cash.
Ruf mal den Support an, die sind super gtu drauf. Die beantworten das immer sehr kompetent!
Grüsse
Thomas
Okidoki, werde da mal nachfragen und dann berichten.
Was meinst du eigentlich zur Entwicklung der Aktie? Sie haben ja die Dividende auf 0.08$/Monat gekürzt. Zuwenig vergebene Kredite?
Grüsse
Tim
Hallo Tim,
Momentan macht ihnen ja auch und wie vielen anderen BDCs und REITs unteranderem die Zinserhöhung zu schaffen. Bin momentan over all 15% im Minus bei HCAP.
Grüsse
Thomas