Kauf meines ersten Monatszahlers (Main Street Capital Corporation)
Was macht Main Street Capital Corporation?
Das Unternehmen ist ein Finanzdienstleister, welches darauf spezialisiert ist kleineren und mittleren Unternehmen Eigenkapital und Fremdkapital zur Verfügung zu stellen. Es hat eine Marktkapitalisierung von 3 Milliarden Dollar und ist zur Zeit in 197 verschiedenen Unternehmen investiert. Main Street Capital Corporation ist in diveresen Branchen investiert, wir haben keinen zweistelligen %-Satz irgendeiner Branche in ihrem Portfolio.
Wieso Main Street Capital Corporation?
Main Street Capital hat mit einer Dividendenrendite von gut 6,8% eine attraktive Ausschüttung (0.185 USD monatlich). Das Unternehmen hat ebenfalls seit mehr als 3 Jahren keine Dividendenkürzungen vorgenommen und ihre Dividenden jährlich gesteigert. Durch diesen Zukauf erhöht sich mein passives monatliches Einkommen um ca. 9.80 CHF nach Steuern, dass entspricht einer monatlichen Rendite von 0.4%.
Meine gesamte Investitionssumme beläuft sich nun auf 26’087.85 CHF, somit fehlen noch 19’912.15 CHF bis ich mein Jahresziel erreicht habe. Wenn man den Marktwert in betracht zieht, so läge das Depot nun bei 28’673.35 CHF.
PS: Hast Du bereits Monatszahler im Depot, wenn ja welche? Mir bringen Monatszahler eine bessere Motivation, da ein fortwährender Cashflow generiert wird.
PPS: Danke an Michael von Intelligent-Investieren er hat mich darauf aufmerksam gemacht, dass Main Street Capital Corp. zwei Sonderdividenden ausschüttet und somit 14 mal 0.185 USD ausschüttet. Die Zahlen im Artikel habe ich nach den neuen Angaben bereits angepasst.
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29 Responses
Hi Sparkojote,
Ist natürlich eine tolle Sache, wenn man oft Dividenden ausgeschüttet werden und kann auch die Motivation steigern. Für mich persönlich kommt es nicht darauf an, wie oft ich Dividenden im Jahr bekomme. Ich bekomme lieber einmal im Jahr eine grosse Dividende, als weniger, aber dafür oft ausbezahlt.
-Erfolgsmaschine
Hallo Erfolgsmaschine,
Ich verstehe was du meinst, aber schlussendlich spielt die Auszahlungsperiode keine Rolle. Da am Ende des Jahrs gleich viel Geld geflossen ist, deshalb finde ich es besser wenn ein Unternehmen mehrmals im Jahr eine Dividende ausschüttet.
Gruss
Der Sparkojote
MAIN STREET CAPITAL zahlt ja sogar noch zweimal im Jahr eine Zusatzdividende in Höhe der normalen Ausschüttung von aktuell $0,185. Im Prinzip zahlen sie also 14 mal aus wie früher mit Urlaubs- und Weihnachtsgeld. 😉 Bezieht man diese beiden Sonderausschüttungen mit ein, liegt die aktuelle Dividendenrendite auf Dollarbasis sogar bei knapp über 7% p.a.
Hallo Michael,
Erstmal vielen Dank fürs Vorbeischauen.
Da hätte ich wohl meine Hausaufgaben besser machen sollen! Ich werde das in meinem Blogpost anpassen :-).
Gruss
Der Sparkojote
Kurzer Einwand: Die 2x im Jahr stattfindenden Sonderdividenden betragen zur Zeit jeweils 0,275 US Cent. Also noch deutlich mehr als die monatlichen Zahlungen 🙂 Sie wurden auch immer mal wieder einer Erhöhung unterzogen. Habe den Wert auch seit mehreren Jahren bei mir im Depot und bin sehr zufrieden damit. In den letzten Jahren wurde pro Jahr um 0,5 US Cent erhöht.
Grüße Jürgen
Hallo Jürgen,
Danke für deinen Einwand und fürs Vorbeikommen 🙂 Kann ja nur noch besser kommen, bei den ganzen Einwänden. Ich bin ziemlich zufrieden mit dem Erwerb dieses Titel.
Gruss
Der Sparkojote
Gratuliere. Ich hadere immer noch wegen Finanzdienstleister, da ich nicht abschätzen kann, wie sicher die in der nächsten Krise sind. Ob sinnvoll oder nicht, ich finde Monatszahler eine spaßige Beimischung.
Hallo Alex,
Ich bin der Meinung das die Finanzdienstleister in die ich investiert bin, eine Krise widerstehen werden. Falls sich etwas am Horizont zeigt, was gegenteiliges Beweisen sollte, bleibt im schlimmsten Fall der Verkauf natürlich offen.
Mit den Monatszahlern sind wir einer Meinung :-).
Gruss
Der Sparkojote
Hallo Kojote
Ich habe in meinem Depot bis jetzt nur Realty Income Corp, siehe http://www.dividend.com/dividend-stocks/financial/reit-retail/o-realty-income-corp/
Ich finde es einfach mega motivierend, jeden Monat was zu bekommen ohne dafür etwas machen zu müssen. Auch wenn es bei mir erst für 3 Gratisgipfeli pro Monat reicht.
Gruss
Marcel
Hallo Marcel,
Danke fürs Vorbeischauen! 🙂
Wir fange alle klein an und in 10 Jahren siehts dan für uns beide schon wieder anders aus! Ich werde mir in Zukunft sicherlich den ein oder anderen weiteren Monatszahler unter die Lupe nehmen.
Gruss
Der Sparkojote
So klein bin ich nicht dran 🙂 Ich meinte natürlich, REIT zahlt mir 3 Gipfeli im Monat.
Aber ich bekomme schon mehr, Im 2016 waren es schlussendlich 1312 Franken netto. Und nach ausfüllen der Steuererklärung krieg ich ja dann noch was zurück. Gruss aus dem ZH-Oberland.
Wow, eine beachtliche Menge! Ich arbeite dieses Jahr an den 1’000 CHF Netto. Wirst du wenn ich fragen darf, dieses Jahr die 2’000 CHF Netto anpeilen?
Gruss
Der Sparkojote
Netto 2000Fr. sind leider nicht realistisch.
2016 war mein erstes volles Jahr Dividendenstrategie. Der Portfoliowert, welcher diese 1312.- generiert hat besteht mehrheitlich aus Umschichtungen von Fonds und Sparkonten. Ich kann aber nicht soviel ansparen das 2000.- netto drinliegen. Ich peile 200-300Fr. mehr Div. Einnahmen netto als dieses Jahr an. Egal wieviel es schlussendlich sein wird, spannend wird es sowieso das erste mit dem zweiten zu vergleichen.
Gruss
Sehr interessanter Wert. ich weiß noch zuwenig über dieses Unternehmen, aber ich könnte mir vorstellen hier eine weiterführende Recherche zu machen.
Monatszahler bringen mir dann natürlich doppelt Geld ein beim Verkauf von Puts 😉
mfG Chri
Das Lohnt sich für dich natürlich ungemein, da du einiges an Dividenden mitnehmen kannst bevor sie z.B. aus deinem Depot ausgebucht werden. Sicherlich eine nennenswerte Rendite Steigerung, es gibt zig amerikanische Unternehmen die monatlich ausschütten, da solltest du also in der Tat deine Augen offen halten.
Gruss
Der Sparkojote
Monatszahler sind in der tat was nettes. Gibt es den diese „Bonus“ Ausschüttungen jedes Jahr?
Wenn es das Management so bestimmt, dann Ja. Bisher sieht oder sah es aber gut aus, dass diese Sonderdividende für das Jahr 2017 ebenfalls ausgeschüttet wird.
Gruss
Der Sparkojote
Ich habe auch überlegt, den Wert zu kaufen. Aber ich will noch auf eine Schwächephase am Markt warten.
Hallo Bernd,
Ich habe mit einem ähnlichen Gedanken gespielt und schlussendlich trotzdem gekauft :-).
Langfristig gesehen machts ja dann nicht so viel aus, ist eher fürs eigene Ego, dass man ein Schnäppchen gemacht hat. (Den Markt austricksen :-P)
Gruss
Der Sparkojote
Ciao Kojote
Glückwunsch zum Kauf 🙂
Bin mir tatsächlich auch am überlegen, ob ich mir einen Monatszahler zulegen soll.
Hast du denn noch andere Wert angeschaut, und warum du dich dann für diesen hier entschieden hast?
Gruss
Anlagecko
Hallo Anlagecko,
Ich hatte in der Tat ein Paar im Visier darunter Gladstone Commercial (GOOD) und auch Reality Income Corporation (O). Schlussendlich habe ich mich aber für Main Street Capital Corporation entschieden, da mir diese vom Geschäftsmodell sowie auch von der Kurslage besser gefallen haben. Aber die anderen beiden habe ich ebenfalls noch im Visier 😉
Gruss
Der Sparkojote
Vielleicht ist Gladstone Capital auch einen Blick wert?
http://www.intelligent-investieren.net/2016/02/gladstone-capital-ein-investment-mit.html
Als ich Februar zugeschlagen habe, waren das natürlich Ausverkaufskurse, aber die Dividendenrendite dieses Monatszahlers liegt deutlich über der von MAIN. Und die größte Unsicherheit – wegen des Exposures in Öl- und Gas-Dienstleistern – hat sich ja auch verflüchtigt, seitdem der Ölpreis nicht mehr unter $30 notiert, sondern über $50.
Hallo Michael,
Du wirst lachen, Gladstone Capital abe ich mir ebenfalls angeschaut. Ist ebenfalls noch in meiner Watchlist 🙂 Mein Depot wird sich dieses Jahr sowieso noch stark vergrössern, vielleicht kann ich Gladstone Capital dann in einigen Monaten schon mein eigen nennen.
Den Ölpreis habe ich auch fleissig verfolgt, da ich Shell in meinem Depot habe.
Gruss
Der Sparkojote
Hi Sparkojote,
Toller Blog! Ich befinde mich derzeit auch in der Planungsphase um meine Erfahrungen in einem eigenen Blog zu teilen.
Main habe ich auch lange gehalten, die Position ist mir jedoch bei 33,73$ ausgebucht worden (via C-call….)
Grundsätzlich aber eine gute Wahl von dir!
Aktuell habe ich einige Puts laufen auf 33 und 29$.
Ich hoffe also auf einen rücksetzer.
Bleib dran!
Viele Grüße
Hallo Tim,
Freut mich das dir mein Blog gefällt, du kannst mir ja gerne deinen Blog verlinken 🙂
Was hast du den für eine Anlagestrategie?
Gruss
Der Sparkojote
Hi Sparkojote,
Ich bin skeptisch, wenn die monatliche Dividende ein wesentliches Kaufkriterium für eine Aktie ist. Dies lässt sich vom Management recht leicht steuern. Zudem fallen mit jeder Transaktion u.U. ja Devisenprovisionen und sonstige Spesen an, die vermieden werden können.
Es ist nun schon einige Zeit her, dass Dein Artikel geschrieben wurde – bist Du mit der Entwicklung der Aktie zufrieden?
Viele Grüße
MFF
Hallo MFF,
Dieses Unternehmen gehört zu den BDC‘s, ähnlich wie bei REIT‘s ist die Payoutratio hoch meist über 80%. Ich weiss nicht wie es bei deutschen Brokern ist, ob ich ein mal, zwei mal, vier mal oder zwölf mal eine Dividende bekomme, das Ergebniss bleibt gleich.
Mit den meisten meiner REIT‘s und BDC‘s bin ich sehr zufrieden. Mainstreet ist ja eher konservativ und hat wie die meisten BDC‘s variable Kredite.
Das Investment liegt momentan bei mehr als 12% im Plus Tendenz steigend. Aber das heisst nicht viel, für einen Buy & Hold Investor, dennoch schön anzuschauen.
Gruss
Thomas
Die offiziellen Ausschüttungen seit 2007 werden sehr präzise, mit Ex-day und Zahlungstag, auf https://ir.mainstcapital.com/dividends dokumentiert. Da sieht man, dass sie die beiden Sonderdividenden (Juni, Dezember) seit 2013 zahlen.
Feine Sache, erinnert an das österreichische Pensionssystem, wo es auch 14x/Jahr Rente gibt… 🙂
Hallo suchenwi,
Genau ich bin Fan von monatlichen Zahlungen 🙂
Grüsse
Thomas