Über 10% Dividendenrendite: Dieser ETF zahlt sich aus! (Covered Call ETF)
Heute tauchen wir in die Welt der ETFs ein, genauer gesagt in einen ETF, der eine erstaunliche Dividendenrendite von über 10% bietet. Wenn du nach einer Möglichkeit suchst, dein passives Einkommen zu steigern, könnte dieser Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF eine interessante Option für dich sein. Wir werden ihn im Detail analysieren und mit dem bekannten Vanguard FTSE All-World ETF vergleichen. Also, lass uns direkt einsteigen!
Was ist der Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF?
Der Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (IE00BM8R0J59) ist ein relativ neuer ETF, der eine interessante Strategie verfolgt. Er ist seit etwa eineinhalb Jahren auf dem Markt und hat in dieser Zeit eine Dividendenrendite von über 10% pro Jahr erzielt. Aber was steckt hinter dieser hohen Ausschüttungsrendite?
Im Gegensatz zu Standard-ETFs, die einfach einen Index abbilden, setzt dieser ETF auf eine sogenannte Covered Call-Strategie. Das bedeutet, dass auf den Nasdaq 100 Index Optionen verkauft werden, was zusätzliche Prämien generiert. Diese Prämien werden dann an die Anleger ausgeschüttet, was die hohen Dividenden erklärt.
Vorteile dieser Strategie
- Hohe Ausschüttungsrendite: Mit über 10% pro Jahr liegt dieser ETF weit über dem Durchschnitt, was ihn besonders für Einkommensinvestoren interessant macht.
- Regelmäßige Ausschüttungen: Der ETF schüttet fast monatlich aus, was ihn ideal für Anleger macht, die auf ein regelmäßiges passives Einkommen angewiesen sind.
Nachteile dieser Strategie
- Begrenztes Aufwärtspotenzial: Da Covered Calls das Potenzial nach oben begrenzen, könnte dieser ETF in einem stark steigenden Markt hinter anderen ETFs zurückbleiben.
- Komplexität: Die Strategie hinter diesem ETF ist komplexer als bei Standard-ETFs. Es ist wichtig, dass du verstehst, wie Covered Calls funktionieren, bevor du investierst.
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Vergleich mit dem Vanguard FTSE All-World ETF
Um die Performance des Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF besser einordnen zu können, vergleichen wir ihn mit einem der beliebtesten ETFs auf dem Markt, dem Vanguard FTSE All-World ETF.
Kosten
Der Global X ETF hat eine Gesamtkostenquote (TER) von 0,45%. Das ist höher als die 0,22% des Vanguard FTSE All-World ETFs. Die höheren Kosten spiegeln die spezialisierte Strategie des Covered Call ETFs wider, die nicht so leicht passiv abbildbar ist.
Performance
Im Jahr 2023 erzielte der Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF eine Rendite von 10,6%, während der Vanguard FTSE All-World ETF auf 10,75% kam. Die Renditen sind also vergleichbar, aber die Art und Weise, wie sie erzielt werden, unterscheidet sich deutlich.
Während der Vanguard ETF seine Rendite hauptsächlich durch Kursgewinne erzielt, stammt der Großteil der Rendite des Global X ETFs aus den regelmäßigen Ausschüttungen. Das bedeutet, dass der Global X ETF in einem schwächeren Marktumfeld möglicherweise besser abschneiden könnte, da er unabhängig von Kursgewinnen kontinuierlich Einkommen generiert.
Risiko
Ein weiteres wichtiges Kriterium ist das Risiko. Beide ETFs weisen eine ähnliche Volatilität auf, mit dem Vanguard ETF bei 9,85% und dem Global X ETF bei 9,98%. Allerdings bietet der Covered Call ETF eine gewisse Risikominderung durch die Prämieneinnahmen, die auch in einem fallenden Markt erzielt werden können.
Für wen ist der Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF geeignet?
Dieser ETF ist nicht für jeden geeignet. Er richtet sich an Anleger, die Wert auf regelmäßige Einnahmen legen und bereit sind, auf einen Teil des Aufwärtspotenzials zu verzichten. Besonders interessant könnte er für folgende Gruppen sein:
- Rentner: Wer bereits im Ruhestand ist oder kurz davor steht, könnte von den regelmäßigen Ausschüttungen profitieren, um seinen Lebensunterhalt zu bestreiten.
- Frühruheständler: Auch für diejenigen, die frühzeitig in den Ruhestand gehen möchten, kann dieser ETF eine gute Möglichkeit sein, ein stabiles Einkommen zu generieren.
- Jüngere Anleger mit Fokus auf Einkommen: Wer schon frühzeitig ein passives Einkommen aufbauen möchte, könnte diesen ETF in Betracht ziehen, um seine Cashflow-Strategie zu unterstützen.
Wie investierst Du in den Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF?
Der Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF ist an mehreren Börsen handelbar, unter anderem auch an der SIX in der Schweiz. Wenn du in der Schweiz ansässig bist und ein Depot bei einer Schweizer Bank hast, kannst du den ETF problemlos über Plattformen wie Swissquote kaufen.
Schritt-für-Schritt-Anleitung
- ETF-Suche: Öffne die Plattform deiner Wahl, z.B. Swissquote, und suche nach dem ETF entweder über den Namen oder die ISIN.
- Details prüfen: Überprüfe die Fondsdaten wie Kostenquote, Fondsgröße und Handelsvolumen.
- Kauf oder Limit-Order: Entscheide, ob du den ETF sofort kaufen oder eine Limit-Order platzieren möchtest.
- Depot hinzufügen: Nach dem Kauf wird der ETF deinem Depot hinzugefügt und du wirst regelmäßig an den Ausschüttungen teilhaben.
Fazit: Ist der Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF eine gute Wahl?
Der Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF bietet eine interessante Möglichkeit, ein regelmäßiges Einkommen zu erzielen, insbesondere in einem Marktumfeld, das nicht von starken Kursgewinnen geprägt ist. Er ist jedoch nicht ohne Nachteile, wie das begrenzte Aufwärtspotenzial und die höheren Kosten.
Bevor du investierst, solltest du dir überlegen, ob diese Strategie zu deinen finanziellen Zielen passt. Wenn du nach einem ETF suchst, der dir regelmäßige Ausschüttungen bietet und du bereit bist, auf ein gewisses Maß an Kursgewinnen zu verzichten, könnte dieser ETF eine gute Ergänzung zu deinem Portfolio sein.
Für diejenigen, die sich nicht mit der Komplexität von Optionen auseinandersetzen möchten, aber trotzdem von der Covered Call-Strategie profitieren wollen, stellt dieser ETF eine bequeme Möglichkeit dar, dies zu tun. Ob er letztendlich in deinem Portfolio landet, hängt von deinen persönlichen Zielen und deinem Verständnis für diese spezielle Anlagestrategie ab.
Abschliessend lässt sich sagen, dass der Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF eine spannende Option für einkommensorientierte Anleger ist, die nach einer Möglichkeit suchen, ihre Rendite durch regelmäßige Ausschüttungen zu steigern. Halte ihn im Blick und beobachte seine Performance im Vergleich zu anderen ETFs, bevor du eine Entscheidung triffst.
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6 Responses
Hallo Thomas,
der ist schon nicht schlecht.hier muss man allerdings die Kursperformance mit beachten.Ich bevorzuge den wkn A3EHRE,von J.P. Morgan.Dieser ist auch ein coveredCall ETF,mit monatlichen Ausschüttungen.Dieser ist Global investiert aber noch sehr jung.
Gruß Marco
Wo kann man den kaufen? Auf Swissquote gibts den zumindest nicht..
Doch suche nach der ISIN: US46654Q2030
Aber da dieser ETF in den USA gelistet ist musst du die 30% Quellensteuer berücksichtigen..
Wenn schon Nasdaq 100 + CC dann doch eher den JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), der schlägt den Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF deutlich, da er nicht ATM schreibt.
Wo kann man den kaufen? Auf Swissquote gibts den zumindest nicht..
Doch suche nach der ISIN: US46654Q2030
Aber da dieser ETF in den USA gelistet ist musst du die 30% Quellensteuer berücksichtigen..