Kauf von BFW Liegenschaften – Mehr Schweizer Immobilien 🏠🇨🇭
Schweizer Immobilien im Depot
Da in der Schweiz Immoblien sehr teuer sind, ist es schwer direkt in Liegenschaften zu investieren. Hier bietet sich eine Immobiliengesellschaft die an der Börse kotiert ist sehr gut an. BFW Liegenschaften gehört zu eines meiner früheren Investments, dass stetig sein Portfolio erweitert und konservativ in Wohn- und Geschäftsliegenschaften investiert.Das Unternehmen wurde 2002 gegründet und besitzt mehr als 70 Liegenschaften im Wert von mehr als 445 Millionen CHF. Im Jahr 2017 hat das Unternehmen mehr als 18 Millionen CHF an Gewinn erwirtschaftet. Breit diversifiziert über verschiedenste Kantone der SChweiz wie Zürich, Basel, Solothurn, Schaffhausen und mehr besitzt das Unternehmen Liegenschaften. Einige der Liegenschaften kenne ich persönlich, das hat einen netten Touch und man kann behaupten das man einen klitze-kleinen Teil dieser Immobilie besitzt.
Dividendenrendite
Der Kauf von 100 BFW Liegenschaften Aktien hat mich 4’274.70 CHF gekostet bei einer Nettodividende von 1.40 CHF pro Aktie ergibt das 140.00 CHF an Dividenden jährlich. Netto ergibt das eine Dividendenrendite von ca. 3.28%, somit erhöht sich mein monatliches Dividendeneinkommen um 11.65 CHF. Da ich bereits 100 Anteile besessen habe, erhalte ich dieses Jahr sage und schreibe 280.00 CHF an Dividenden.
Ausblick auf das Jahr 2018
Das Depot besitzt nun einen Einstandswert von 63’497.35 CHF, ich habe also die 60’000.00 CHF Einstandswert Marke erreicht. Ein wichtiger Meilenstein für mich, es fehlen also noch gut 21’500.00 CHF um mein Jahresziel zu erreichen. Um dieses Ziel zu erreichen muss ich jeweils alle 2 Monate mindestens 5’375.00 CHF investieren, ich denke das sollte problemlos möglich sein. Hier geht es ausserdem zu meinem letzten Aktienkauf Nestlé.
PS: Bist Du im Besitz von Aktien deren Dividenden aus den Kapitalreserven ausgeschüttet werden, sodass diese Steuerfrei sind?
🏆 Transparenz steht für mich an erster Stelle – einen Einblick in mein vollständiges Aktien-Depot zu gewähren, ist für mich selbstverständlich.
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14 Responses
Hi Thomas
Einer deiner ersten Nachkäufe oder?
Ich möchte eigentlich auch lieber nachkaufen als neu kaufen obwohl ich letzte Woche noch Daimler gekauft habe 😉
Kenne BfW nicht habe aber auch eine grosse CH Immoaktie, Swiss Prime Site (SPS). Bin damit sehr zufrieden und werde da sicherlich auch bald mal nachkaufen.
Steuerfreie Aktien habe ich auch einige (UBS, CS, Swiss Life, Meier Tobler etc.), das ist schon ne schöne Sache die wir hier in der CH haben.
Hallo Thomas,
Hatte damals auch achon Swiss Re und Mobilezone nachgekauft. Letzten Monat übeigens auch noch Mobilezone, da ich von meinem Bezugsrecht profitieren konnte.
Swiss Prime Site kannte ich bisher gar nicht, sie die auch an der SIX zu handeln?
CS hat dieses Jahr echt schwach abgeschnitten, heftige Dividendenkürzung von 0.70 CHF auf 0.25 CHF. Naja beschwere mich mal nicht, da ich einen super Einstiegskurs hatte 🙂
Grüsse
Thomas
hallo Thomas,
auch ich habe eine CH-er Immobilienaktie, Swiss Prime Site, gab gerade 209 CHF Dividende, steuerfrei. BfW kenn ich nicht, werd es mir aber mal anschauen.
Im Moment gibt es so viele schöne Aktien, ich weiss gar nicht wo ich zuerst kaufen soll, sprich ich habe mehr Ideen als Geld 🙂
liebe Grüsse
fast vergessen, so süss Dein kleiner Kater, das Video ist genial!
Hallo Annabella,
Ja der kleine Arthur ist ein ganz süsser. Bald soltlen Kratzbaum und Katzennetz für den Balkon ankommen, das wird sicher ein heiden Spass für ihn.
Thomas (nicht ich) hat SPS auch schon erwähnt, klingt interessant. Was für Immoblien sin deren Schwerpunkt und in welchen Kantonen?
Grüsse
Thomas
Hey Thomas,
ich hab ein Paar fragen Bezüglich des Investments noch an dich?
Glaubst du, dass Wir in einem Bärenmarkt umsteigen? -> Steigende Zinsen -> Fallende Immopreise -> Jetzt zu Kaufen wäre dann Zyklisch
Was ist deine Meinung zu der gesamtwirtschaftlichen Entwicklung? Mir ist schon bewusst, dass du die Aktie lange halten möchtest und daher die Preis und Phasenentwicklung nicht so wichtig ist 🙂
Ich glaube die nächsten Jahre wird es grade für Unternehmen wie Uber und Tesla knapp. Steigende zinsen werden es, meiner Meinung nach, vielen von den „Boom“ Aktien grade aus den US und A schwer machen 🙂
Gruß,
Pascal
Hallo Pascal,
Das sind valide Punkte, ich glaube wir erleben gerade eine Zeit in der entschiedne wird obs weiter aufwärts, seitwärts oder nach unten geht. Aufgrund von was für Kriterien sich dann der Gesamtmarkt entwickelt, mag ich keine Behauptung machen. Meine Hoffnung ist jedoch das wir und eine Zeitlang seitwärts/leicht sinkenden Trend befinden, sodass ich fleissig kaufen kann und sich mit der Zeit wieder ein Momentum nach oben finden wird. Allerdings kann auch alles in die Misere gehen, gibt ja genug Crashpropheten die das seit Jahren behaupten.
Ich denke nicht das in der Schweiz in den nächsten Jahren die Immoblienpreise sinken werden, vorallem in den Grossstädten nicht. Eher das Gegenteil ist and er Rangordnung, fortwährend erhöhte Mieten sind gang und gäbe. Viepe nehmen sogar in Kauf 1-2 Stunden zu Pendeln und das sind für Schweizer Verhältnisse (da das Land so klein ist) scho recht krass. Ich selber habe auch einen Arbeitsweg von 1 Stunde.
Grüsse
Thomas
Hallo Pascal
Dass die Zinsen steigen werden ist Fakt. Es stellt sich viel mehr die Frage, wie schnell dies erfolgen wird. Grundsätzlich erhöhen die Notenbanken den Leitzins dann, wenn es der Wirtschaft gut geht, d.h. hohes BIP, niedrige Arbeitslosenquote, etc. Die Schweizer Nationalbank (SNB) steht seit Jahren aber auch noch vor einer weiteren Herausforderung: Der starke Schweizer Franken (da er als Fluchtwährung angeschaut wird und immer dann wieder stärker wird, wenn es im Euro-Raum zu Unruhen kommt). Würde die SNB den Leitzins erhöhen, bevor dies die Europäische Zentralbank (EZB) tut, dann würde dies dazu führen, dass der Schweizer Franken wieder stärker wird, was (aufgrund der Wichtigkeit des Exports) nicht im Interesse der Schweiz ist. Insofern muss die SNB warten, dass die EZB vor geht und daher wird das Schweizer Zinsniveau kaum so schnell ansteigen wie dasjenige im Euro-Raum. Soweit mir bekannt ist, rechnet man mit einem langsamen Zinsanstieg; der Leitzins der SNB wird grosser Wahrscheinlichkeit nach erst gegen Ende 2019 / Anfang 2020 nicht mehr negativ sein.
Übrigens: Natürlich hast du Recht, wenn du schreibst, dass die Immobilienpreise bei steigenden Zinsen fallen werden, allerdings vergisst du, dass die Vermieter dann auch den Mietzins hochschrauben können (zugegeben, das erfolgt zeitlich etwas versetzt), was wiederum den Ertrag steigert (was schlussendlich ja das massgebende Kriterium ist).
Auch bzgl. der Tatsache, dass Aktien per se wieder weniger interessant werden (da mit steigenden Zinsen auf Obligationen wieder Alternativen bestünden), stimme ich dir zu, nur deshalb sind die entsprechenden Unternehmen aber nicht schlechter geworden. Steigende Zinsen sind aber sicherlich für diejenigen Unternehmen unschön, welche eine hohe Verschuldung aufweisen; solche Unternehmungen würde ist aber ohnehin meiden. Ich würde dir daher raten vielmehr auf qualitative Unternehmen zu setzen anstatt versuchen zu wollen den Markt zu timen. Denn was hat Peter Lynch einmal gesagt? „Niemand war je in der Lage, die Börse vorherzusagen. Es ist eine totale Zeitverschwendung. In der von Forbes veröffentlichten Hitparade der Reichen der Welt war noch nie ein Börsentiming-Experte vertreten.“ 😉
Beste Grüsse
David
Hallo David,
Danke für den lesenwerten Input! Gewisse Hintergründe die du erwähnt was waren mir vorher gar nicht direkt klar.
Grüsse
Thomas
Hallo Thomas!
Ich schließe mich da David an. Kaufe in erster Linie die Unternehmen, nicht die Aktie bzw. ihren Kurs, da du ja langfristig investiert bleiben willst. Sollte der Kurs von den Unternehmen wie Bwf fallen, kauf ruhig mal nach, wenn du überzeugt bist das die Leute noch in deren Buden mieten und zahlen.
Das exakte Timing wirst du nicht schaffen und wenn, dann nur ab und zu und das mit viel Glück dazu. Ich habe bspw. Alibaba-Aktien.
Zurzeit gehen die mit dem Gesamtmarkt etwas runter. Aber mal ehrlich, der Wohlstand in China wird sowieso weiter wachsen und die Leute weiter online bestellen bei denen, Strafzölle hin oder her.
Es gibt Statistiken aus denen hervorgeht, das Tote (oder die die ihre Fonds/Aktien) vergessen haben bessere Renditen hatten, als die die an ihrem Depot aktiv gemanagt haben. Also, selbst wenn es mal richtig runtergeht, kauf einfach so weiter wie du es bisher machst. In 20 Jahren wirst du happy darüber sein.
Lass dich auch von den Zinsgerede nicht in die Irre treiben. Die Medien haben nichts besseres zu tun. Amazon/Google sind auch gewachsen und gestiegen als die Zinsen höher waren. Ich habe Realty Income, im Moment fallen die wegen steigenden Zinsen in den USA, aber hey, die haben Mietverträge die reichen bis ins Jahr 2027 und neue Mieter müssen eh mehr Miete zahlen, das ist ein langsamer Prozess. Realty ist seit IPO ca. 20fach gewachsen/gestiegen im Kurs.
Also Bitte, nicht verrückt machen lassen.
Gruß
Shasad (ich weiß, hab lange nicht mehr geschrieben 😉 ).
Hallo Shasad,
Lange nicht mehr von dir gehört, freut mich wieder ein Lebenszeichen zu sehen. 🙂
Sehe das genauso wie du, wir sind langfristig am „Zockertisch“. Dei Zeit macht vieles wett, natürlich muss man sich auch mal von Unternehmen trennen, aber das sollte natürlich nicht die Regel sein.
Das mit den Zinsen in de USA merke ich auch besonders, durch meine REIT’s und BDC’s.
Grüsse
Thomas
Hi Thomas, hoffe alles bestens. Hast du noch andere Immobilienunternehmen analysiert, oder einfach nachgekauft? Allreal oder die bereits erwähnte SPS oder auch andere bieten sich ebenfalls an. Gibt es ein Merkmal, dass besonders für dieses Unternehmen spricht?
Hallo Christian,
Ich habe lediglich nachgekauft, da ich im Moment noch kein neues Unternehmen meinem Depot hinzufügen möchte. Mittlerweile habe ich doch schon 20 verschiedene Unternehmen im Depot, was ich bereits schon als eine beachtliche menge empfinde.
Ich finde BFW Liegenschaften hat interessante Immobilien an guten Locations, die ich teilweise selbst kenne (vor allem Zürich). Aussderm finde ich die Bilanz von ihnen sehr solide, der Eigenkapitalanteil ist vielversprechend. Auch wenn das Marketcap mit ca 200 mio klein ist. Bisher hat sich das Investment (letzten 3 Jahre) für mich als rentabel erwiesen.
Grüsse
Thomas
Hallo Thomas,
hast du dich schon mal mit BB Biotech beschäftigt? Kannst du was zu der Aktie sagen?
Viele Grüsse.
Nils
Hallo Nils,
BB Biotech habe ich bisher noch nicht genauer angeschaut, nur ein bischen den Kurs verfolgt.
Tut mir Leid das ich hier keien grosse Auskunft geben kann.
Grüsse
Thomas