Asset-Allokation in meinem 80’000 CHF Aktien Depot 📈🤑
Je mehr Geld ins Depot fliesst umso wichtiger wird die gesamte Asset-Allokation, allerdings möchte ich in diesem Beitrag lediglich auf die Asset-Allokation im Aktien Depot selbst eingehen. Welche Währungen und Länder bevorzuge ich?
In welche Länder Investiere ich?
Die Mehrheit meines Depots befindet sich in den USA, etwa 60% meiner Aktien Investments sind amerikanische Unternehmen. Die restlichen 40% verteilen sich primär auf die Schweiz bzw. Europa. Mein Depot besteht somit hauptsächlich aus zwei Währungen dem USD$ und dem CHF (Schweizer Franken). Bei letzteren habe ich eigentlich „kein“ Währungsrisiko, da ich in dieser Währung mein Geld verdiene und ausgebe.
Wieso steckt so viel meines Geldes in den USA? Der Grund ist einfach, viele globale Top Unternehmen kommen nun mal aus den USA. Um einige zu nennen Activision Blizzard, Alphabet, Altria Group etc.
Wirft man einen Blick in die Schweiz, so habe ich natürlich auch lokale Unternehmen im Depot. Ich gebe zu ein Home Bias ist vorhanden, allerdings stört mich das nicht. Die Schweiz hat gezeigt, dass auch Kriege ihr „nichts“ anhaben können. Ich sehe dass als Heimvorteil an und nutze diesen liebend gerne. Aber auch hier wieder Unternehmen wie Néstle agieren global, genauso wie Logitech und BB Biotech. Wobei ganz klar bei letzterem (BB Biotech) sich es im Prinzip um ein USD$ Investment handelt.
Währungsrisiko in Kauf nehmen?
Da ich gut 60% in USD$ im Depot besitze, besteht natürlich ein gewisses Währungsrisiko. der US-Dollar hat natürlich eine gewisse Historie, aber wie jeder Währung ist sie nicht mehr das was sie mal war. Der Goldstandard ist schon seit langem nicht mehr vorhanden, Geld wird gedruckt bis zum geht nicht mehr. Aber das ist wohl mittlerweile praktisch überall so. Wieso mache ich mir keine grossen Gedanken darüber? Es ist im Interesse eines jeden, dass die Maschinerie weiter läuft. Ausserdem schaue ich auf meine gesamte Asset-Allokation und die zeigt mir, dass lediglich 30% meines Geldes im US-Dollar investiert ist.
Grobe Brachenverteilung im Aktien-Depot
Die Brachen Konsumgüter, Immobilien und Technologie machen bereits einen Grossteil meines Depots aus. Sie decken bereits 80% meines Aktien Depots. Der Spielraum von 20% wird vom Finanzsektor wie Banken und Versicherungen, Energie/Rohstoffe und Pharma/Biotechnologie abgedeckt. Mit Immobilien sind natürlich grösstenteils REITs (Real Estate Investment Trusts) gemeint, diese sorgen für einen kontinuierlichen Cashflow durch monatliche Dividenden. Wobei hier die zukünftige Entwicklung interessant werden dürfte, aufgrund der Zinslage in den USA. Mit Konsumgüter und Energie/Rohstoffe möchte ich natürlich meine Aktien Depot in der Defensive stärken. Zum ordentlichen Kurswachstum in meinem Depot, sollen natürlich Tech-Unternehmen sorgen. Wobei ich diese langfristig gesehen etwa auf 20% meines Depot haben möchte.
PS: Wie sieht Deine Asset-Allokation im Depot aus. In welche Währungen und Branchen bist Du investiert?
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