574’000 CHF Investiert für meine Altersvorsorge? Depot Update Juni 2023
Im Juni 2023 habe ich über 8000 Franken verdient und wir befinden uns fast wieder in einem Bullenlauf an der Börse. Tatsächlich wächst mein Depot momentan sehr stark. Unternehmen wie Apple haben bereits die 3 Billionen Marktkapitalisierung geknackt und Apple wird immer grösser. Auch meine Position in Apple ist ziemlich gross, sie ist tatsächlich meine zweitgrösste Position nach Nvidia.
Mein Swissquote Portfolio entwickelt sich gut und wird mit der Zeit immer konzentrierter. Dies entspricht meiner Investmentstrategie, die zunächst sehr diversifiziert war, aber im Laufe der Zeit immer konzentrierter wurde. Ein Beispiel für meine Diversifikation ist die Aufnahme des Vanguard FTSE All-World ETF, der fast 25% meines Swissquote Depots ausmacht.
Veränderungen in meinem Sparplan
Grosse Neuigkeiten betreffen meine Sparpläne. Ich habe die Einzahlungen in verschiedene Sparpläne erhöht. So fliessen jetzt monatlich 300 Franken in den Plan für Lindt & Sprüngli und 200 Franken direkt in Louis Vuitton. Zusätzlich habe ich einen neuen Sparplan für Nestlé eingeführt, in den ich monatlich 200 Franken investiere. Dies sollte mir monatlich etwa zwei Nestlé-Aktien in mein Superportfolio bringen.
Normalerweise kaufe ich nicht so viel, allerdings haben sich einige Monate aufgestaut. Der Zeitpunkt war ganz gut, den die Preise waren günstiger als sonst auch schon.
Investitionen in Edelmetalle
Abgesehen von meinen Sparplänen und Aktieninvestitionen investiere ich auch regelmässig in Edelmetalle. Im Juni habe ich beträchtliche Mengen an Gold und Silber gekauft, etwa 25 Unzen Silber, vier Goldvreneli und eine Unze Gold. Die Investitionen in Edelmetalle beliefen sich auf etwa 4000 Franken.
Cashflow und Performance
Im Juni erzielte ich einen Cashflow von über 1035 Franken. Insgesamt habe ich im ersten Halbjahr 2023 bisher fast 8400 Franken an Dividenden, Optionsprämien und Zinsen erhalten. Ziel ist es, bis Ende des Jahres die Marke von 16.000 bis 17.000 Franken zu knacken. (Brutto)
In Bezug auf die Performance hatte ich im Juni ein Plus von rund 8’000 Franken. Insgesamt bin ich im Jahr 2023 bisher mit 13,8% im Plus. Mein Gesamtportfolio beläuft sich auf 574.000 Schweizer Franken.
Asset-Allokation und Strategie
Mein Portfolio besteht zu 60% aus Einzelaktien, zu 26% aus ETFs und zu 5,2% aus Rohstoffen. Das mag für einen Gesamtbetrag von rund 574.000 Schweizer Franken hoch erscheinen, aber es entspricht der Strategie, die in dem Buch „The Millionaire Next Door“ beschrieben wird. Laut diesem Buch investieren die meisten vermögenden Personen 25-30% ihres Gesamtvermögens in börsengehandelte Investments. Aber hier wird ausser acht gelassen das die 574’000 Franken nicht mein Gesamtvermögen sind. So kommt man relativ nahe an die 25-30%, die im Buch erwähnt werden.
Vergleich mit dem S&P 500 und Vermögensstruktur
Da viele mich oft Fragen, ob ich nicht mit einem S&P500 ETF besser gefahren wäre? Jein.
Es ist wichtig zu verstehen, dass die Performance meines Portfolios nicht direkt mit dem S&P 500 verglichen werden sollte. Im S&P 500 sind nur US-amerikanische Aktien enthalten, während mein Portfolio auch Bargeld, Rohstoffe und andere Vermögenswerte enthält. Gleiches gilt für ETFs wie den Vanguard FTSE All World oder ähnliches.
Mein Drawdown war in entsprechenden Marktphasen auch nicht so hoch wie auch sonst bei anderen Indizes. Zudem sehe ich mien Investment Portfolio als Vermögenserhalt, ich muss nicht das maximale Risiko trotz meines jungen Alters eingehen. Das mache ich mit dem Bärenanteil meines Vermögens, dass in meinen eigenen Firmen befindet. Mein Investment Portfolio soll der „sichere Hafen“ sein, der eben auch andere Investments und nicht nur Aktien abbildet.
🏆 Transparenz steht für mich an erster Stelle – einen Einblick in mein vollständiges Aktien-Depot zu gewähren, ist für mich selbstverständlich.
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3 Responses
Calida wäre aktuell eingebrochen und da könnte es sich auch lohnen, weitere Anteile zuzukaufen. Die Dividendenrendite liegt aktuell jedenfalls auch über 3%. Schade gibt es nein uweites Pyjama wenn man davon 40 Aktien besitzt 😊.
Hey Thomas, wie siehst Du die Lage bei Disney? Der Kurs ist ja krass runtergekommen. Mein Gefühl ist dass derzeit sowohl ALLES gg. das Unternehmen läuft (Streit mit DeSantis, Disney+ Probleme, LGBT Themen, neuen Filme nur soso, usw.). Denke jetzt wäre definitiv der falsche Moment zu verkaufen. Ich plane Disney wirklich langfristig zu halten, und denke nicht ans Verkaufen. Diese Woche wurde sogar eine ’stink bid‘ Kauf-Order ausgelöst, welche ich vor ein paar Monaten mal reingestellt habe. Wie siehst Du die Sache?
Hallo Thomas,
Zusätzliche Frage bezüglich deinem Vanguard ETF. Hast du dir auch einmal den Vanguard All-World High Dividend Yield (VHYL) bei Yuh angeschaut? Ich finde diesen ETF ebenfalls sehr spannend und auch nicht wirklich teuer bezüglich der TER. Habe nun angefangen beide (VHYL und VWRD) zu besparen.
LG