QQQI vs. QYLD – 14% Dividende pro Jahr mit diesem NASDAQ 100 ETF
Es gibt einen neuen Player auf dem ETF-Markt, der ordentlich Staub aufwirbelt: der Neos Nasdaq 100 High Income ETF (QQQI). Dieser ETF macht dem bekannten Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD) ernsthafte Konkurrenz. Beide Strategien setzen auf hohe Ausschüttungen, doch während der eine eine starre Covered-Call-Strategie fährt, bringt der andere aktives Management ins Spiel. In diesem Artikel schauen wir uns beide ETFs im Detail an, vergleichen die Performance und diskutieren, ob der Neos QQQI wirklich die bessere Wahl ist.
Was steckt hinter dem Neos Nasdaq 100 High Income ETF?
Der Neos QQQI ist ein relativ neuer ETF, aufgelegt im Januar 2024. Das bedeutet: noch nicht mal zwei Jahre Track Record. Trotzdem hat er sich bereits einen Namen gemacht, da er mit bis zu 14 % Ausschüttungsrendite pro Jahr wirbt – und gleichzeitig sogar eine positive Kursperformance vorweisen konnte.
Das Besondere: Er ist aktiv gemanagt.
Das ist ungewöhnlich für einen ETF, denn die meisten ETFs folgen starren Regeln. Bei diesem Produkt greifen aber Manager aktiv ein, um die Optionsstrategie zu steuern.
Der Klassiker: Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF
Der QYLD ist der wohl bekannteste Covered-Call-ETF weltweit. Er existiert seit über 10 Jahren und hat Milliarden an verwaltetem Vermögen (Assets under Management).
Seine Strategie ist simpel und starr:
- Jeden Monat werden at-the-money Covered Calls auf den Nasdaq 100 verkauft.
- Das sichert hohe Ausschüttungen (aktuell rund 11 %) – aber auf Kosten der Kursentwicklung.
- Über die Jahre hat der ETF Kursverluste hinnehmen müssen, was typisch für starre Covered-Call-Strategien ist.
Kurz: viel Cashflow, aber schwache Kursentwicklung.
Performance-Vergleich: QQQI vs. QYLD
Ein Blick auf die Zahlen zeigt, warum der Neos ETF gerade so spannend ist:
- Neos QQQI (aktiv gemanagt):
- Ausschüttungsrendite: ca. 13,96 %
- 1-Jahres-Rendite (inkl. Ausschüttungen): 17,74 %
- Year-to-Date: +9,47 %
- Global X QYLD (starr, at-the-money):
- Ausschüttungsrendite: ca. 11,14 %
- 1-Jahres-Rendite (inkl. Ausschüttungen): 4,76 %
- Year-to-Date: -2,21 %
Diese Unterschiede sind massiv. Besonders auffällig ist, dass QQQI nicht nur hohe Ausschüttungen generiert, sondern auch Kursgewinne erzielen konnte.
Strategie-Unterschiede: Aktiv vs. Starr
Der Kernunterschied liegt in der Optionsstrategie:
- Global X QYLD:
- schreibt stur jeden Monat at-the-money Calls
- Folge: begrenzte Kursgewinne, hohe Ausschüttung, aber langfristige NAV-Erosion
- Neos QQQI:
- schreibt auch out-of-the-money Calls
- kombiniert die Strategie teilweise mit Overlay auf Indizes
- Folge: mehr Marktteilnahme und Chance auf Kursgewinne
Das macht QQQI flexibler und potenziell ertragreicher – allerdings auch riskanter, da das aktive Management dauerhaft richtige Entscheidungen treffen muss.
Risiken der Strategien
Beide ETFs haben klare Vor- und Nachteile:
- QYLD Risiko: sture Strategie → Kursverluste fast vorprogrammiert
- QQQI Risiko: falsche aktive Entscheidungen könnten die Performance stark belasten
Besonders bei QQQI gilt: Er ist noch sehr jung. Ein Track Record von eineinhalb Jahren reicht nicht aus, um zu beurteilen, ob die Strategie langfristig funktioniert.
Für wen eignen sich die ETFs?
Beide ETFs sind vor allem für Anleger spannend, die Cashflow suchen – also hohe monatliche Ausschüttungen.
- QYLD: für konservative Einkommensjäger, die mit sinkendem Kurs leben können
- QQQI: für risikobereitere Anleger, die auf bessere Performance durch aktives Management hoffen
Besonders interessant wird es, wenn man die Ausschüttungen reinvestiert. Selbst bei einer moderaten Kurserosion kann man netto zweistellige Renditen erzielen.
Wo kann man die ETFs handeln?
Viele Anleger fragen sich: „Warum finde ich diese ETFs bei meiner Bank nicht?“ – Die Antwort: Manche Broker bieten diese speziellen Produkte gar nicht an.
Meine Empfehlung: einen Broker wählen, der wirklich alles abdeckt.
Bei Anbietern wie Swissquote kannst du praktisch jeden ETF, jede Aktie und auch Derivate handeln. Genau dort findest du auch QQQI und QYLD problemlos.
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Fazit: Neos QQQI – der bessere Cashflow-ETF?
Der Neos Nasdaq 100 High Income ETF ist definitiv ein spannendes Produkt. Er bietet:
- ähnlich hohe Ausschüttungen wie QYLD
- bisher deutlich bessere Kursentwicklung
- mehr Flexibilität durch aktives Management
Allerdings bleibt die grosse Frage: Hält die Strategie auch über viele Jahre?
Wenn die Manager dauerhaft richtige Entscheidungen treffen, könnte QQQI QYLD langfristig klar ausstechen. Bis dahin gilt: genau beobachten und erst nach mehrjährigem Track Record wirklich bewerten.
Für mich persönlich: Ich finde QQQI extrem interessant und habe ihn definitiv auf meiner Watchlist. Ob ich investiere, hängt davon ab, wie sich die nächsten Jahre entwickeln.
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3 Responses
Hallo lieber Thomas,
mittlerweile gibt es viele covered call ETF’S auf den NASDAQ.Von Roundhill JP Morgan Simplify usw.Und nicht nur auf NASDAQ.Auf Bitcoin kannste auch machen.oder die Magischen Sieben.
Diese Anbieter sind da sehr erfinderisch,was den Basiswert angeht.
Mittlerweile geht alles.Ich habe vier von den Dingern.Zwei von JP Morgan und zwei von GLX.Als Einkommen super! Für Spekulationsrenditen weniger geeignet.Zwei neue sind bei mir noch auf dem Radar.Wird aber in naher Zukunft erst klappen.
Beste Grüße Marco
Lieber Sparkojote,
verlegen Sie Ihren Wohnsitz nach Dubai und dann können Sie alle zukünftigen Einnahmen aus den Aktiengeschäften steuerfrei geniessen. Das bringt mehr als jede hiesige Aktienspekulation.
Solche Hype ETF bringen selten etwas. Wenn du der Gewinn in SRF umrechnet über die letzte 2 Jahren ( Dollar versus SRF fast 15 % Verlust und vergleicht mit der Performance von S&P 500 dann sieht man das diese ETF nix ist.