Mein Live-Trade: So verdiene ich mit Optionen bares Geld! (Swissquote Trading Day) 🇨🇭

Optionen sind ein vielseitiges Instrument, um zusätzliches Einkommen zu generieren oder das Portfolio abzusichern. Viele Anleger meiden den Optionshandel, weil er auf den ersten Blick kompliziert wirkt. Doch mit der richtigen Strategie kann man sich einen erheblichen Vorteil verschaffen.

In diesem Artikel erfährst du, wie du Optionen gezielt für dein Portfolio nutzen kannst, welche Strategien sinnvoll sind und worauf du achten solltest, um langfristig erfolgreich zu sein.

Warum Optionen dein Portfolio optimieren können

Viele Anleger setzen auf klassische Buy-and-Hold-Strategien, doch mit Optionen lassen sich zusätzliche Erträge erzielen – unabhängig davon, ob die Kurse steigen, stagnieren oder leicht fallen.

Mit der richtigen Strategie kannst du:

• Zusätzliche Einnahmen durch Optionsprämien generieren

• Dein Portfolio gegen Verluste absichern

• Aktien gezielter und oft günstiger kaufen

Optionen sind nicht nur für Spekulanten interessant, sondern auch für langfristige Investoren, die ihr Kapital effizient einsetzen wollen.

Covered Calls und Cash-Secured Puts – Die wichtigsten Strategien

Beim Optionshandel gibt es zwei besonders beliebte Strategien für Einkommensinvestoren:

1. Covered Calls – Zusätzliche Einnahmen mit bestehenden Aktien

Ein Covered Call bedeutet, dass du eine Call-Option auf eine Aktie verkaufst, die du bereits besitzt. Dafür erhältst du eine Prämie. Bleibt der Aktienkurs unter dem festgelegten Strike-Preis, verfällt die Option wertlos – und du behältst die Prämie als Gewinn.

Beispiel:

• Du besitzt 100 Nestlé-Aktien (Kurs: 74 CHF)

• Du verkaufst eine Call-Option mit einem Strike-Preis von 76 CHF

• Dafür erhältst du eine Prämie von 2,50 CHF pro Aktie (250 CHF insgesamt)

• Wenn der Kurs unter 76 CHF bleibt, behältst du die Prämie und deine Aktien

• Steigt der Kurs über 76 CHF, musst du die Aktien verkaufen – allerdings mit Gewinn

Diese Strategie eignet sich besonders für Seitwärts- oder leicht fallende Märkte, da sie zusätzliche Rendite generiert.

2. Cash-Secured Puts – Aktien günstiger kaufen und dafür bezahlt werden

Ein Cash-Secured Put funktioniert umgekehrt:

• Du verpflichtest dich, eine Aktie zu einem bestimmten Preis zu kaufen

• Dafür erhältst du eine Prämie – unabhängig davon, ob du die Aktie später kaufen musst oder nicht

Beispiel:

• Du möchtest 100 Nestlé-Aktien kaufen, aber erst bei 70 CHF

• Statt einer Limit-Order verkaufst du eine Put-Option mit Strike-Preis 70 CHF

• Dafür erhältst du 1,50 CHF Prämie pro Aktie (150 CHF insgesamt)

• Bleibt der Kurs über 70 CHF, verfällt die Option und du behältst die Prämie

• Fällt der Kurs unter 70 CHF, kaufst du die Aktien – effektiv für 68,50 CHF (dank der Prämie)

Diese Strategie ist ideal, wenn du ohnehin eine Aktie kaufen möchtest, aber nicht zum aktuellen Marktpreis.

Zusätzliche 2–3 % Rendite pro Jahr – Warum das so entscheidend ist

Kleine Zusatzrenditen durch Optionen können langfristig einen enormen Unterschied machen.

Beispielrechnung über 40 Jahre:

• 7 % durchschnittliche Aktienmarktrendite: 1’000 CHF werden zu 15’000 CHF

• 10 % Rendite dank Optionen (+3 % zusätzlich): 1’000 CHF werden zu 45’000 CHF

Wer also kontinuierlich 2–3 % zusätzliche Rendite pro Jahr erzielt, erreicht seine finanziellen Ziele deutlich früher.

Absicherung vs. Spekulation – Welcher Optionsstil passt zu dir?

Beim Optionshandel gibt es drei Hauptanwendungsfälle:

1. Absicherung – Schutz vor Verlusten

Hier kauft man Optionen als Versicherung. Ein Beispiel ist der Kauf einer Put-Option, um sich gegen Kursverluste einer Aktie abzusichern.

2. Cashflow – Langfristige Rendite maximieren

Die Covered-Call- und Cash-Secured-Put-Strategien sind darauf ausgelegt, regelmässige Einnahmen zu generieren. Das Risiko bleibt überschaubar, da nur gedeckte Optionen gehandelt werden.

3. Spekulation – Hohes Risiko, hohe Chancen

Hier geht es um den Kauf oder Verkauf von Optionen ohne Sicherheitsnetz. Dazu gehört beispielsweise der Verkauf von nackten Optionen, die theoretisch unbegrenzte Verluste verursachen können.

Ich persönlich halte mich von spekulativen Optionen fern und konzentriere mich auf eine langfristige Strategie.

Praxisbeispiel: Covered Call auf Nestlé

Lass uns einen echten Trade durchgehen:

1. Aktuelle Position:

• 100 Nestlé-Aktien (Kurs: 74 CHF)

2. Trade-Setup:

• Verkauf einer Call-Option mit Strike-Preis 76 CHF

• Laufzeit: 2 Monate

• Prämie: 2,50 CHF pro Aktie (250 CHF insgesamt)

3. Mögliche Szenarien:

• Nestlé bleibt unter 76 CHF → Prämie bleibt als Gewinn

• Nestlé steigt über 76 CHF → Aktien werden verkauft, aber mit Gewinn

Diese Strategie bringt in zwei Monaten rund 3,4 % Cashflow auf das eingesetzte Kapital.

Wann Covered Calls keinen Sinn machen

Die Covered-Call-Strategie eignet sich nicht für Wachstumsaktien, da sie den Gewinn begrenzt.

Beispiel: Nvidia

• 2020: Kurs 100 USD → 2024: über 800 USD

• Wer Covered Calls auf Nvidia geschrieben hätte, wäre früh ausgebucht worden und hätte hohe Gewinne verpasst

Covered Calls sind also ideal für stabile Aktien, aber nicht für stark wachsende Titel.

Wie du Optionen in deine Strategie einbauen kannst

Stelle dir folgende Fragen:

• Willst du zusätzliches Einkommen? → Covered Calls und Cash-Secured Puts

• Willst du dein Portfolio absichern? → Put-Optionen kaufen

• Willst du spekulieren? → Hochriskante Strategien (nicht empfohlen)

Je nach Zielsetzung kannst du Optionen gezielt als Ergänzung zu deiner bestehenden Strategie nutzen.

Fazit: Optionen als Rendite-Booster für dein Portfolio

Der Optionshandel bietet zahlreiche Vorteile, wenn er strategisch eingesetzt wird.

Die wichtigsten Erkenntnisse:

• Covered Calls generieren regelmässigen Cashflow

• Cash-Secured Puts helfen, Aktien günstiger zu kaufen

• 2–3 % Zusatzrendite pro Jahr haben langfristig enorme Auswirkungen

• Eine klare Dokumentation der Trades ist essenziell

Wer sich mit Optionen auseinandersetzt und sie gezielt einsetzt, kann sein Portfolio optimieren und langfristig höhere Renditen erzielen.

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Thomas der Sparkojote

Autor & Investor bei sparkojote.ch

Thomas B. Kovacs (27), seit 2015 tauche ich tief in die Welt der Börse ein und teile jeden Schritt meines Weges zur finanziellen Freiheit mit dir auf „Sparkojote.ch“.

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