Kauf von Gladstone Commercial – Put Optionen, ich wurde ausgeübt (Die bessere Limit-Order) 🏠💸
Hin und her macht Taschen leer, dass sollte ich doch als Investor gelernt haben. Anscheinend nicht. Noch vor kurzem habe ich Anfang 2021 Gladstone Commercial aus meinem Portfolio geschmissen. Um nach knapp 2 Jahren wieder die Position aufzubauen. Um genau zu sein wurde einer meiner Cash Secured Put-Optionen ausgeführt.
Kauf von Gladstone Commercial
Insgesamt habe ich 500 Gladstone Commercial Aktien für je 20.00 USD gekauft. Nicht etwa über eine normale Kauforder sondern über Put-Optionen.
Ich habe 5 Put-Optionen für einen Strike Preis von 20.00 USD verkauft. Diese Position waren Cash Secured, was bedeutet, das Geld war auf dem Broker auf dem Verrechnungskonto hinterlegt. Sollte die Aktie nach dem Verfallsdatum der Put-Option unter 20.00 USD notieren, werden mir pro Put-Option 100 Gladstone Commercial Aktien eingebucht zum Preis von je 20.00 USD.
Natürlich habe ich dann die jeweiligen Prämien dafür einkassiert. Im Prinzip wie bei einer Limit-Order, nur das man dabei noch Prämie einkassiert.
Dabei muss man Wissen. Ich hätte auch eine Limit-Order für 20.00 USD platziert. Nur dann lohnt sich das spielen mit Put-Optionen in meinen Augen.
Put Optionen Ausgeübt
Lange Rede kurzer Sinn, Gladstone Commercial wurde mir eingebucht für je 20.00 USD. Eine Woche später mach der gesamte Aktienmarkt und die breiten Indizes nochmal Tauchfahrt. Nicht schön zu sehen. Aber das kann eben passieren.
Zur Zeit sieht mein Portfolio nicht toll aus, aber davon lasse ich mich nicht unterkriegen. Ich weiss es gibt genug Key-Board Warriors die jetzt noch 100% Rendite in ihrem Portfolio haben, aber das ist einfach oft nur nicht wahr. Und bei denen es so ist, die schreiben keine ulkigen Kommentare unter meine Posts.
Warum kommt Gladstone Commercial wieder ins Depot, Fragen sich einige?
Den Abwärtstrend im Retailbereich, den ich vor zwei Jahren erwartet hatte, hat sich bisher nicht bewahrheitet bei Gladstone Commercial. Eine damalige Fehleinschätzung meinerseits, was ich mir einfach eingestehen muss. Das einzige as ihnen jetzt zu schaffen macht ist die Zinssituation.
Ich denke es ist enorm wichtig, als Investor Fehleinschätzungen zu revidieren und entsprechend zu agieren. Langfristig über Dekaden gibt es nämlich nur eine Richtung für ein breit gefächertes Investment Portfolio. Und das ist hoffentlich nicht gen Süden. 😉
🎁 Der Broker meiner Wahl ist Swissquote, ein sehr bekannter Schweizer Online-Broker. Mein vollständiges Depot befindet sich dort, mittlerweile mehr als 395’000 Franken. Ich investiere regelmässig über Aktien & ETF Sparpläne. Als Kunde kann man übrigens auch kostenlos in die Swissquote-Lounge in Zürich oder Gland, dort gibt es gratis Kaffee und Schokolade ;-). Wenn Du ein Depot bei Swissquote eröffnen willst, kannst Du bei der Anmeldung folgenden Aktionscode „MKT_SPARKOJOTE“ nutzen, um 100 CHF Trading Credits bei der Eröffnung zu erhalten (only for swiss residents). Nutze dazu diesen Link*.
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Cashflow mit Optionen
Das Ziel wäre ein regelmässiger Cashflow und bei vergleichbarem Risiko eine deutlich höhere Rendite, als beim direkten Aktienkauf. Wir gehen anhand des Tutorial durch, was die Schritte wären, sowie kläre ich über die Risiken auf.
Zinsewende 2023
Wir befinden uns jetzt schon in der Zinswende, Anleihen werden immer attraktiver. Das Sparkonto oder sogar Lonhkonto hat bereits positiven Zinsen. Die Schweizer Nationalbank erhöhte kürzlich den Zins auf 0.50%.
Ich persönlich bin sehr gespannt, wie die kommenden 18 Monate ausfallen werden. Ich bin überzeugt, dass sich die kommenden Jahre als essentiell erweisen ein grosses Vermögen aufzubauen und mutige Privatinvestoren langfristig belohnt werden kalkulierte Risiken einzugehen.
Sollten wir in den kommenden Monaten weitere Zinserhöhungen erhalten, was ich definitiv erwarte. Könnte es sogar durchaus spannend sein bei der Hausbank einfach das Geld auf dem Sparkonto zu lassen. Wenn man lediglich einen Inflationsschutz möchte.
In der Schweiz liegt die Inflation aktuell bei rund 3.5%. Es könnte durchaus möglich sein, dass wir erleben, dass die Zinsen auf den Sparkonto die Inflation (fast) ausgleicht. Aktuell sind wir bei 0.50% Zinsen.
PS: Wie siehst Du das Retail Geschäft in Zukunft?
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15 Responses
Der Kursverlauf im September ist ja nicht gerade berauschend.
Danke für diesen Beitrag. Die Optionen Möglichkeiten werde ich mir unbedingt anschauen. Derzeit setze ich einfach eine Limit Order und warte bis gekauft wird. Wenn man für das Warten zusätzlich eine Rendite einfahren kann ist das super.
@egalforce
Man darf auch nicht vergesse, in diesem Fall habe ich ja Kursverluste. Da Gladstone Commercial tiefer notiert als zum Kauf. Aber das wäre be oder Limit-Order, genau das selbe. Dafür habe ich noch etwas Prämie erhalten (ca, 365.-).
Lg
Thomas
Wie sieht das Thema Optionshandel steuerlich aus? Wird man damit als professioneller Trade eingestuft?
Handel mit Derivaten ist eines der Kriterien, dass man als professioneller Trader eingestuft werden kann. Für 2021 wäre das schlecht, für 2022 voraussichtlich gut, weil dieses Jahr schlecht läuft: Denn als gewerbsmässiger Händler kann man die Verluste vom Einkommen abziehen.
@Theodor Eisenring
Genau, aber auch das Volumen im Verhältnis zum Depot ist relevant.
Lg
Thomas
Um als professioneller Trader eingestuft zu werden, bedarf es noch einiger anderer Punkte die allesamt erfüllt sein müssen wie z.B. Anzahl Transaktionen, Volumen zum Depot u.a. Einsatz von Fremdkapital (leverage) ist ganz oben auf der Liste. Transaktionen wie er sie macht sind Einkommenssteuerfrei (Prämie). Optionen geschrieben über einen Dividendenzahltag beinhalten selbige und sind ebenfalls nicht Einkommenssteuerpflichtig.
Danke @Ein Optionshändler für deine Informationen.
Somit kann man ohne Bedenken Aktien jeweils mit Hilfe einer Option (cash secured put) kaufen und kassiert zusätzlich eine Prämie.
In diesem Jahr kann man wahrscheinlich alles machen. Die Steuerbehörden werden kein Interesse haben, dich als gewerbsmässiger einzustufen, nur damit sie von dir dieses Jahr und wegen des Verlustvortrages die nächsten Jahre keine Steuer von dir erhalten werden.
Denn die Verluste, kann man wie gesagt, vom Einkommen abziehen.
Es gibt Kreissschreiben vom Eidgenössischen Finanzdepartement und von den kantonalen Steuerverwaltungen zum Thema „Gewerbsmässiges Traden.“
Wie viel Prämie hast du kassiert?
@OptionsGuy
Ca. 365.- Nicht so dolle wenn man gerade den Markt anschaut, aber man bedenke. Die Limit-Order wäre so oder so bei 20.00 USD gewesen. Somit sind die Prämien trotzdem nett.
LG
Thomas
Autsch.
Gleich mal 20% in den Miesen 🙁
@Alain
Shit happens.
Keine Panik, er kann den 22 1/2 März Call schreiben, kriegt bis dann 5 mal Div a 0.1254 plus die Praemie. Im Ausuebungsfall hat er ca 10% Kursgewinn und die Dividende. Bei Corepositionen eine gaengige Methode.
Wie Theo erwähnt hat, gibt es dazu ausführliche Kreisschreiben. Geschriebene Optionen mit Cash gecovered sind kein Problem. Du kannst Dir einen Spass erlauben und den Optionsverfall nach dem Dividendentermin wählen. Dann enthält die Optionsprämie die Dividende, ist jedoch nicht Einkommenssteuerpflichtig.