Warum ich JETZT Aktien verkaufe – Portfolio radikal umstrukturiert
In der Welt der Finanzen ist es essentiell, flexibel zu bleiben und das eigene Portfolio regelmäßig zu überprüfen. Genau das habe ich getan und eine radikale Entscheidung getroffen: Ein halbes Dutzend Aktien aus meinem Depot zu verkaufen. In diesem Artikel nehme ich dich mit auf die Reise durch meine Portfolio-Umstrukturierung, teile meine Überlegungen und zeige auf, wie und warum ich bestimmte Entscheidungen getroffen habe.
Die erste Phase des Portfolio-Cleanups
Ausmisten des Portfolios: Welche Aktien sind raus?
Das Ausmisten meines Portfolios war ein befreiender Schritt. Aus meinem Depot, das mittlerweile über 500.000 Schweizer Franken gross ist, habe ich Aktien wie AMC, Carnival, GameStop, Geberit, Nel ASA, TUI und Xiaomi verkauft. Diese Entscheidung hat rund 3’500 Franken bzw. etwa 4.000 Euro freigesetzt. Aber warum gerade diese Titel? Es geht darum, das Portfolio zu straffen, die Performance zu optimieren und letztlich die Weichen für zukünftiges Wachstum zu stellen.
Die Auswahlkriterien: Performance und Zukunftsprognosen
Bei der Auswahl der zu verkaufenden Aktien standen die Performance und die Zukunftsprognosen im Vordergrund. Einige der genannten Unternehmen hatten in der jüngsten Vergangenheit mit Herausforderungen zu kämpfen oder passten nicht mehr zu meiner Anlagestrategie. Ziel war es, das Portfolio zu vereinfachen und auf stärkere, zukunftsträchtigere Investments zu fokussieren.
Die Neuinvestition: Wohin fliesst das Kapital?
Strategische Neuausrichtung des Portfolios
Nach dem Verkauf stand die Frage im Raum: Wohin mit dem frei gewordenen Kapital? Die Antwort lag in der strategischen Neuausrichtung meines Portfolios. Ein Teil des Kapitals wurde in bestehende Positionen reinvestiert, die ich für besonders aussichtsreich halte, wie Nestlé, Apple und Microsoft (neu). Diese Unternehmen bilden das Rückgrat meines Portfolios und versprechen stabiles Wachstum.
Diversifikation und Risikomanagement
Neben der Aufstockung bestehender Positionen habe ich auch neue Investments in Betracht gezogen, um die Diversifikation zu verbessern und das Risiko zu managen. Ziel ist es, ein ausgewogenes Portfolio zu schaffen, das sowohl in Krisenzeiten stabil bleibt als auch in guten Zeiten Chancen auf überdurchschnittliche Renditen bietet.
🎁 Der Broker meiner Wahl ist Swissquote, ein sehr bekannter Schweizer Online-Broker. Mein vollständiges Depot befindet sich dort, mittlerweile mehr als 555’000 Franken. Ich investiere regelmässig über Aktien & ETF Sparpläne. Als Kunde kann man übrigens auch kostenlos in die Swissquote-Lounge in Zürich oder Gland, dort gibt es gratis Kaffee und Schokolade ;-). Wenn Du ein Depot bei Swissquote eröffnen willst, kannst Du bei der Anmeldung folgenden Aktionscode „MKT_SPARKOJOTE“ nutzen, um 200 CHF Trading Credits bei der Eröffnung zu erhalten (only for swiss residents). Nutze dazu diesen Link*.
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Die Rolle von Optionen in meinem Portfolio
Cash Secured Puts und Covered Calls
Ein interessanter Aspekt meiner Anlagestrategie sind Optionen. Durch den Verkauf von Cash Secured Puts und Covered Calls generiere ich zusätzlichen Cashflow und senke mein Risiko. Diese Taktik ermöglicht es mir, von Marktschwankungen zu profitieren und gleichzeitig meine Einstandskurse zu optimieren.
Ein praktisches Beispiel: Nestlé
Ein konkretes Beispiel ist mein Umgang mit Nestlé-Aktien. Durch den Verkauf von Cash Secured Puts auf Nestlé konnte ich meine Position zu einem günstigeren Preis ausbauen. Dieser strategische Einsatz von Optionen stärkt mein Portfolio und erhöht meine Flexibilität im Umgang mit Marktbewegungen.
Fazit: Die kontinuierliche Portfolio-Optimierung
Die Umstrukturierung meines Portfolios ist ein fortlaufender Prozess. Es ist wichtig, regelmäßig zu bewerten, welche Investments noch zu den eigenen Zielen passen und welche Anpassungen vorgenommen werden müssen, um die Performance zu steigern. Diese Dynamik erfordert Disziplin, Forschung und eine klare Strategie.
Ein Blick in die Zukunft
Mit Blick auf die Zukunft bin ich zuversichtlich, dass die getroffenen Entscheidungen mein Portfolio stärken werden. Die Fokussierung auf leistungsstarke Unternehmen und die strategische Nutzung von Optionen bilden die Grundlage für langfristiges Wachstum und Erfolg.
Einladung zum Diskutieren
Ich lade dich herzlich ein, deine Gedanken und Strategien zum Thema Portfolio-Management zu teilen. Welche Erfahrungen hast du gemacht? Gibt es bestimmte Herangehensweisen, die du empfehlen kannst? Der Austausch von Wissen und Erfahrungen bereichert uns alle.
Abschliessende Gedanken
Die Entscheidung, Aktien zu verkaufen und das Portfolio radikal umzustrukturieren, war nicht leichtfertig getroffen. Doch durch sorgfältige Analyse und strategische Planung habe ich Schritte unternommen, die mein Investmentportfolio für zukünftiges Wachstum positionieren. Die Reise in der Welt der Finanzen ist immer voller Überraschungen, aber mit einer soliden Strategie und einem klaren Kopf kann man diese Herausforderungen meistern.
🏆 Transparenz steht für mich an erster Stelle – einen Einblick in mein vollständiges Aktien-Depot zu gewähren, ist für mich selbstverständlich.
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22 Responses
So viele Titel verkauft für knapp 4’000 Euro? Lohnt sich ein Investment mit so kleinen Beträgen bei einem Gesamtwert von über 500’000?
Wenn eine Position sehr klein ist, kann sie bei mir im Depot bleiben. Denn die Gebühr für den Verkauf ist im Verhältnis zum Positionswert zu hoch.
@Theodor
Ich sehe immer noch die Opportunitätskosten. Bsp. aus meinem 2000 CHF ursprünglichen Nvidia Investment wurde ein menge mehr.
Lg
Thomas
Ja, die Gebühr ist sehr hoch bei Swissquote. Bei anderen Brokern bezahlst du 1-2 USD für einen Trade, der bei Swissquote 15-25 CHF kostet. Und für 1-2 USD lohnt sich fast jeder Trade.
@stefan. Ja die Gebühr ist ziemlich hoch. Am besten fahre ich, wenn ich Orders für knapp unter CHF 10’000 aufgebe. Dann kostet die Gebühr mit Steuer rund CHF 40.
Wenn ich im März 2014 mit dieser Strategie Nvidia zum Preis von USD 4.59 beim damaligen Kurs von 89 Rappen pro USD geordert hätte, wäre meine Performance heute extrem gut.
Hoi Patrick,
So oder so macht es Sinn einen Clean Up zu machen, der ist auch noch nicht fertig 🙂
LG
Thomas
Hallo Thomas, wo oder wie verkaufst Du auf Swissquote Cash Secured Puts? ich sehe diese Option bei mir im Konto nicht. Musst Du die Aktien zuerst registrieren?
Grüsse
Martin
Man geht oben rechts zu „Weitere Plattformen“ und wählt dann „Options & Futures“. Dann geht man zu „Personal List“ und fügt mit „Add Symbol“ das Kürzel des Basiswertes ein. Hier wäre das „NESN“. Wenn man dann weiterklickt, kommt die Auswahl der Optionen, mit verschiedenen Sortierungsmöglichkeiten. Um eine Order eingeben zu können, muss man einen etwa fünzehnminütigen Test ausfüllen.
Die Auswahl „Cash Secured Puts“ gibt es in dem Sinne auf Handelsplattformen nicht. Wenn ich nicht ganz falsch liege, verlangt eine Bank oder ein Broker immer, dass man die nötige Deckung besitzt. Entweder als Guthaben oder als Lombardkredit
super Danke
Soeben bekomme ich von Swissquote mitgeteilt, dass das spezielle Tradingportal für „Options und Futures“ zu Gründonnerstag (28. März 2024) eingestellt wird. Optionen und Futures können ab Dienstag, den 02. April 2024 direkt im „etrading“, also auf dem üblichen Portal, gehandelt werden.
Hoi MArtin,
Ich habe ein 33 Minuten Tutorial wie man Optionen auf Swissquote handelt, inkl. Bilschirmaufnahme.
https://youtu.be/CizmGA1i2BQ
LG
Thomas
Hallo Thomas
Sehr interessant! Frage: Könntest du einmal aufzeigen, wie dein Aktien-Portfolio rendiert hat (Netto-Performance nach Abzug der Kosten) in den letzten 5+ Jahren? Und das im Vergleich zum SPi und/oder S&P 500 und/oder MSCI World? Das wäre sehr spannend.
Vielen Danke und lieber Gruss!
Stefan
Hoi Stefan (oder Max?),
Mein Hauptbenchmark ist gerade der Vanguard FTSE All World Acc.
Hier meine Zahlen Mein Portfolio (Links mein Portfolio mit Aktien, ETF, Krypto, Gold etc.) – (Rechts Vanguard FTSE All World Acc):
LG
Thomas
Hallo Thomas
Dein Depot ist ziemlich USA-lastig. Die meisten Titel zahlen kaum Dividende. Titel wie Nvidia gingen zwar in diesem Jahr durch die Decke. Da wäre dein Einstandspreis interesseant. Die USA nehmen wie die meisten Europäischen Länder bei Dividendenausschüttungen happige Steuern. Die kriegt man ja nach aufwändigem Rückfordern nur teilweise zurück. Ich persönlich setze auf Dividenden starke Titel, möglichst in CHF-Währung Die halte ich dann auch über Jahre. Meine Messlatte liegt bei 5% Div.Rendite, sonst fliegen sie raus. ES würde mich schon interessieren, warum dein Depot so viele US-Titel beherbergt. Gruss Urs
Hallo Urs,
Vielen Dank der Nachfrage. Ich bin Rückwirkend Pre-Split bei etwa 25$ pro Nvidia Aktie (Damals Februar 2017) eingestiegen. Das hatte ich auch damals im Blog über Beiträge veröffentlicht.
Ich habe zwar einige starke Dividenden Titel von Nestlé, Swiss Re bis hin zu REITs wie Omega Healthcare Investors. Generell geht es mir allerdings um die absolute Rendite. Über die letzten Jahre habe ich mit wachsender Erfahrung auch meine Strategie weiter verfeinert und gestreamlined.
Ich versuche den Breiten Weltmarkt zu schlagen, das wird allerdings schwierig mit nur Schweizer Aktien. In bestimmten Jahren wäre es auch toll einen S&P500 zu schlagen. Das ist leider praktisch unmöglich mit dem SMI.
Hoffe das beantwortet die Frage.
LG
Thomas
Danke für Dein Feedback!
So setzt eben jeder seine Prioritäten. Bin seit 15 Jahren an der Börse, hatte bis jetzt aber wenig Zeit dafür aufgewendet noch mehr zu optimieren. Werde es nachholen
Gruss Urs
@Urs
Sehr gerne und es ist definitiv nie zu spät, sich noch mehr und vertiefter ins Thema Investieren zu steigen.
LG
Thomas
Eine Rolle für die gute Performance liegt auch darin, dass der US Dollar seit Jahresanfang stärker geworden ist. Kriegte man einen Dollar für 84 Rappen, kostet er jetzt 88 Rappen.
@Theo
Absolut Danke für. die Ergänzung!
Hallo Thomas
Wenn ich mir dein Depot so ansehen frage ich mich ob du es mit den Techwerten nicht etwas übertrieben hast. NVDA, AAPL, GOOGL, AMD, LOGN, TSLA, AMZN, 7974.T….
… Dazu noch Kryptos und der VWRL enthält auch reichlich Technologieaktien. Du bist da sehr einseitig aufgestellt. Aber das musst du wissen, ob du dieses Risiko eingehen willst.
Hast du dir schonmal überlegt beim ver-x-facher NVDA durch einen Teilverkauf zumindest das ursprünglich investierte Geld abzuziehen und es etwas konservativer anzulegen?
Sagen wir mal du hast deine Position NVDA für 10.000 gekauft, heute sind es 100.000. Wenn du jetzt 10% der davon verkaufst hast du deinen Einsatz wieder im Trockenen, partizipierst aber immer noch zu 90% an potentiellen zukünftigen Gewinnen. Vielleicht bin ich altmodisch aber ich finde es immer sehr beruhigend eine Position zu haben die, egal was passiert, als Ganzes immer im Plus sein wird…
Nur so ein Gedanke
@Alain
Ich sehe das nicht so eng. Es sind zudem zum Grossteil Qualitätsaktien. Tech ist halt nicht gleich Tech, das sind teilweise völlig andere Bereiche von Software, Hardware bis hin zu Entertainment und mehr. Sie mögen zwar Korrelieren, aber je mehr Vermögen sich bildet, umso mehr sehe ich das es fatal wäre, nicht eine Überrendite ggü. dem Weltmarkt (VWRL) anzustreben. Wer nicht wagt, der nicht gewinnt.
Rein Psychologisch hast du absolut recht, so ein Move könnte isch durchaus gut auswirken. Gleichzeitig, muss das Geld allerdings woanders reinvestiert werden und potenziell mehr Rendite machen. Ansonsten bringt es nicht allzu viel. Höchstens weniger Vola, wenn ich es Beispielsweise in Gold stecke oder einfach als Cash behalte. In diesem Fall sind es rund 6’500 CHF. In Gold z.B. etwas mehr als 3 Unzen.
An Gewinnmitnahmen ist definitiv noch niemand arm geworden, aber eben auch nicht Reich.
Ich erwarte aber allgemein noch einen starken Run, besonders getrieben von AI und Bitcoin. Bis es so absurd abdriftet, dass die Realwirtschaft einfach nicht mehr mitmacht (was sie jetzt gefühlt schon je nach Branche nicht mehr tut).
So komisch es auch klingt. Als ich vor einigen Jahren einiges an Geld (Bucherverluste) und massiv Geld mit Celsius verloren habe, hat mich das deutlich abgehärtet und abgebrüht, ich weiss jetzt wie sich das anfühlt und so schlimm ist es nicht wie man denkt (Ist wie kalt Duschen). Der einzige Grund warum ich aktuell Nvidia teilweise umschichten würde, wenn die Position im Swissquote Depot deutlich mehr als 20% erreicht. Dann würde ich umschichte und rebalancen.
Gold müsste ich z.B. in diesem Jahr definitiv etwas Nachkaufen. Zur Zeit sind das nur noch 4.3% der Asset-Allokation und 5% sind dort angepeilt.
Auf der anderen Seite, wenn ich keine Überrendite erziele, weiss ich so oder so, dass die Summen bei denen ich landen werden genug hoch sind, dass es mir trotzdem egal sind. Die letzten 5 Jahre hat es zumindest gut geklappt, bis auf das Jahr 2022 (wegen dem Celsius nahezu Totalverlust).
LG
Thomas