Swissquote Themes Trading: wie es funktioniert und was es kostet
Themes Trading · aktualisiert 15.09.2026
Auf ein Thema setzen statt auf eine Aktie – zu welchem Preis?
Zu Themes Trading erreichen mich seit Jahren dieselben Fragen: Was ist das genau, was kostet es, und lohnt es sich? Hier stehen die Antworten mit den heutigen Zahlen – inklusive der beiden Punkte, die in den Werbetexten fehlen.
Thomas Kovacs, der SparkojoteSwissquote-Kunde seit 2018 · Depot rund CHF 975’000 · von Swissquote als Partner vergütetDie Kurzfassung
Themes Trading in 30 Sekunden
- Was es istEin Zertifikat auf ein Portfolio handverlesener Aktien zu einem Thema – Robotik, Cybersecurity, erneuerbare Energien und viele mehr. Ein Kauf, ein Korb, geografisch offen.
- Was es kostetCHF 9 Flat Fee je Transaktion, egal wie viele Zertifikate. Dazu 0,7 bis 1,5 % Verwaltungsgebühr im Jahr, die direkt von der Performance abgezogen wird – du siehst sie nie als Buchung.
- Wo die Wahrheit stehtIm Termsheet-PDF zum Zertifikat: enthaltene Titel, Gewichtung, Emittent, Kosten. Die Unterschiede zwischen den Themen sind gross, weil einige aktiv gemanagt und andere algorithmisch geführt werden.
- Der Unterschied zum ETFEin ETF ist Sondervermögen und überlebt die Pleite seines Anbieters. Ein Zertifikat ist eine Schuldverschreibung – fällt der Emittent aus, ist dein Geld betroffen. Das ist der Preis der Flexibilität.
Das Produkt
Wie ein Theme aufgebaut ist
Beim klassischen Investieren wählst du ein Land, einen Index oder eine einzelne Aktie. Beim Themes Trading wählst du eine Idee: Wer glaubt, dass Robotik in zehn Jahren grösser ist als heute, kauft die Unternehmen, die davon profitieren – egal, wo sie ihren Sitz haben.
Swissquote stellt diese Körbe zusammen und verpackt sie in ein Zertifikat, das den Wert des Korbs abbildet. Auf der Plattform siehst du je Thema die enthaltenen Unternehmen, ihre Gewichtung, den aktuellen Kurs und die bisherige Entwicklung im direkten Vergleich mit dem MSCI World.
Preise 2026
Was Themes Trading kostet
- TransaktionsgebührCHF 9Flat Fee pro Transaktion in CHF, EUR oder USD – unabhängig von der Anzahl Zertifikate.
- Verwaltungsgebühr0,7–1,5 %pro Jahr, direkt von der Performance abgezogen. Sie erscheint nie als Buchung auf deinem Konto.
- Zum Vergleich: breiter Welt-ETFrund 0,2 %Gesamtkostenquote. Der Aufpreis für ein Thema ist also grob das Drei- bis Siebenfache.
- Depotgebühr des KontosCHF 80–200pro Jahr exkl. MwSt – fällt ohnehin an, unabhängig vom Produkt.
- Quelle: Swissquote, «Themes Trading» und «Kontogebühren», abgerufen am 15. September 2026. Die Flat Fee gilt laut Produktseite ab 1. Oktober.
- Die verbindlichen Kosten eines einzelnen Themas stehen im Termsheet-PDF des Zertifikats – sie können von den Richtwerten abweichen.
Rechne die Verwaltungsgebühr auf zehn Jahre. 1,2 % im Jahr klingen harmlos. Auf CHF 10’000 über zehn Jahre sind das grob CHF 1’300 an entgangenem Vermögen – vor jeder Kursentwicklung. Das Thema muss diesen Vorsprung erst einspielen, bevor du gegenüber einem billigen Welt-ETF überhaupt gleichauf bist.
Ehrlich
Für wen sich Themes Trading lohnt – und für wen nicht
Könnte passen, wenn …
- du von einem Trend überzeugt bist und ihn mittel- bis langfristig halten willst
- du keine Lust hast, dir die zwanzig passenden Einzelaktien selbst herauszusuchen
- es eine kleine Beimischung neben einem breiten Welt-ETF bleibt
- du die Themenliste als Ideenquelle nutzt – und dann die Einzeltitel selbst kaufst
Finger weg, wenn …
- es der Kern deines Portfolios werden soll – dafür ist es zu teuer und zu konzentriert
- du auf den kurzfristigen Ausschlag hoffst; Themen laufen oft jahrelang seitwärts, bevor etwas passiert – falls überhaupt
- dir Stimmrecht und Aktionärsgeschenke wichtig sind: Mit einem Zertifikat bekommst du beides nicht
- du das Termsheet nicht gelesen hast
Mein Weg. Mein Depot steht auf breiten ETFs und Einzelaktien, die ich selbst ausgesucht habe. Themes Trading nutze ich nicht als Anlage, sondern gelegentlich als Ideenliste: Wenn ein Thema mich überzeugt, schaue ich mir die enthaltenen Unternehmen an und kaufe die Aktie direkt – dann zahle ich Courtage statt Verwaltungsgebühr und stehe im Aktienregister. Wie ich Swissquote insgesamt bewerte, steht im Erfahrungsbericht.
Häufige Fragen
Themes Trading – kurz beantwortet
Was ist Themes Trading bei Swissquote?
Ein Zertifikat auf einen Korb von Aktien zu einem Thema – etwa Robotik, Cybersecurity oder erneuerbare Energien. Die Titel werden von Swissquote-Experten ausgewaehlt. Du kaufst ein Zertifikat, nicht die Aktien selbst: Unternehmensanteile, Stimmrecht oder Aktionaersgeschenke bekommst du damit nicht.
Was kostet Themes Trading?
Zwei Ebenen. Erstens die Transaktionsgebuehr: eine Flat Fee von CHF, EUR oder USD 9 pro Transaktion, unabhaengig von der Anzahl der Zertifikate. Zweitens die Verwaltungsgebuehr von 0,7 bis 1,5 % im Jahr, die direkt von der Performance abgezogen wird. Stand der Produktseite: 15. September 2026.
Ist Themes Trading dasselbe wie ein Themen-ETF?
Nein, und der Unterschied ist wichtig. Ein ETF ist ein Sondervermoegen: Geht der Anbieter pleite, gehoert das Vermoegen weiter dir. Ein Zertifikat ist eine Schuldverschreibung des Emittenten – sein Ausfall trifft dich direkt. Dafuer sind Themes Trading Portfolios flexibler zusammengestellt als die meisten Themen-ETFs.
Wo finde ich die genauen Kosten eines Themas?
In der Termsheet-PDF zum jeweiligen Zertifikat. Dort stehen die enthaltenen Titel, ihre Gewichtung, der Emittent und die Kosten. Lies sie, bevor du kaufst – die Verwaltungsgebuehren unterscheiden sich von Thema zu Thema erheblich, weil einige aktiv gemanagt und andere algorithmisch gefuehrt werden.
Fuer wen lohnt sich Themes Trading?
Fuer Anleger, die von einem Trend ueberzeugt sind, sich aber keine Einzelaktien heraussuchen wollen – und die bereit sind, dafuer mehr zu zahlen als fuer einen breiten ETF. Als Kern eines Portfolios taugt es nicht. Als kleine Beimischung neben einem Welt-ETF kann es Spass machen.
Kann ich Themes-Zertifikate per Sparplan kaufen?
Ja. Themes-Trading-Zertifikate gehoeren zu den vier Anlageklassen, die Swissquote im Sparplan anbietet – neben Aktien, ETFs und Kryptowaehrungen.
Wie schneiden die Themen gegen den Markt ab?
Sehr unterschiedlich, und das ist der Kern der Sache. Themen-Portfolios laufen oft lange aehnlich oder schlechter als ein Welt-ETF, bevor ein Trend einsetzt – und manche liefern den Trend nie. Swissquote zeigt zu jedem Zertifikat den Vergleich mit dem MSCI World. Schau ihn dir an, bevor die Themenbeschreibung dich ueberzeugt.
Gibt es Themes Trading noch?
Ja. Swissquote bewirbt das Produkt weiterhin aktiv, mit laufend neuen Themen. Aeltere Deeplinks auf einzelne Zertifikate funktionieren allerdings nicht mehr – such die Themen ueber die Plattform statt ueber alte Links.
Mein Fazit: interessante Idee, teure Verpackung
Themes Trading löst ein echtes Problem – wie setze ich auf einen Trend, ohne mir zwanzig Aktien herauszusuchen. Der Preis dafür ist hoch, und ein Zertifikat ist nun einmal kein Sondervermögen. Als kleine Beimischung in Ordnung, als Portfoliokern nicht.
Ich bin seit 2018 Swissquote-Kunde und werde von Swissquote als Partner vergütet, wenn jemand über meine Links ein Depot eröffnet. Deine Konditionen bleiben dieselben wie für jeden Neukunden. Zahlen von der Swissquote-Produktseite, Stand 15. September 2026.
2 Responses
Themes-Trading war mir noch unbekannt^^, danke für den Artikel. Wird als Lesezeichen abgespeichert und am Wochenende inkl. Video nochmals gründlich durchgearbeitet^^
Werden bei so einem Zertifikat auch Dividenden ausbezahlt?
Gruss Christoph